PINE4 PN
Banco PINE S.A. Pfd
- / -
Cotação Atual
R$11,20
+0.1% dia
+0.0% 12m
Dados de 06/03/2026
Mercado & Estrutura
Valor de MercadoR$ 3,03 B
Valor da Firma (EV)R$ 697,37 M
Nro. Ações270,12 M
Volume Médio (3M)1,85 M
Min. 52 SemanasR$ 4,22
Max. 52 SemanasR$ 14,99
Valuation
P/L8,66
P/VP2,41
P/EBIT0,00
PSR (Price/Sales)1,08
EV/EBITDA0,00
EV/EBIT0,00
Div. Yield0.0%
LPAR$ 1,47
VPAR$ 5,28
Rentabilidade & Margens
ROE27.8%
ROIC1.2%
Margem Bruta16.8%
Margem EBIT-16.2%
Margem EBITDA-16.2%
Margem Líquida5.8%
Endividamento & Liquidez
Div. Liq./EBITDA0,00
Div. Bruta/Patrim.0,00
Liquidez Corrente0,00
Preço Justo (Métodos Clássicos)
Graham, Bazin e Gordon com premissas auditáveisCotação Atual
R$ 11,20
R$ 11,20
Graham
Valor Intrínseco (LPA x VPA)
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 13,21
Upside
+17.9%
PREMISSAS
LPA: R$ 1,47
VPA: R$ 5,28
Bazin
Preço justo por dividendos
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 0,00
Upside
-
PREMISSAS
Dividendos TTM: R$ 0,00
DY Atual: 0.0%
Gordon (DDM)
Dividend Discount Model
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 10,28
Upside
-8.2%
PREMISSAS
CAGR Dividendos: -
Importante: Os valores apresentados nesta página são estimativas calculadas por modelos matemáticos e não constituem recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos. Cada investidor deve conduzir sua própria análise, considerando o contexto da empresa, riscos setoriais, cenário macroeconômico e seu perfil de investimento.
Graham calcula o valor intrínseco com base no lucro por ação (LPA) e valor patrimonial por ação (VPA). É mais adequado para empresas lucrativas, com patrimônio sólido e histórico consistente. Empresas em crescimento acelerado ou com prejuízo podem apresentar distorções nesse modelo.
Bazin estima o preço justo a partir dos dividendos pagos, dividindo-os por uma taxa mínima de retorno desejada (dividend yield). Funciona melhor para empresas maduras e boas pagadoras de dividendos. Empresas que reinvestem lucros ou que têm política de dividendos irregular podem gerar resultados pouco representativos.
Gordon (DDM) projeta o valor presente de todos os dividendos futuros, assumindo um crescimento perpétuo constante. É útil para empresas com dividendos estáveis e previsíveis, mas pode distorcer significativamente o resultado quando a taxa de crescimento se aproxima da taxa de desconto ou quando a empresa não distribui proventos regularmente.
Utilize a plataforma iAções para aprofundar sua análise com dados completos, comparativos setoriais e ferramentas de valuation avançadas. Investir exige estudo — conheça a empresa, entenda os riscos e tome decisões informadas.
Nota Qualitativa
?.??
0 → 4
Demonstrações Financeiras
Dados históricos
DRE
| Período | Receita Total | Lucro Bruto | EBIT | Lucro Antes IR | Lucro Líquido |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 2,80 B | R$ 470,54 M | R$ -453,24 M | R$ 17,30 M | - |
| 2023 | R$ 2,04 B | R$ 203,78 M | R$ 46,51 M | R$ 250,29 M | - |
| 2022 | R$ 1,47 B | R$ 27,75 M | R$ 52,90 M | R$ 80,65 M | - |
| 2021 | R$ 1,53 B | R$ 651,04 M | R$ -640,56 M | R$ 10,49 M | - |
| 2020 | R$ 1,22 B | R$ 664,46 M | R$ -806,23 M | R$ -141,77 M | - |
| 2019 | R$ 893,44 M | R$ 191,49 M | R$ -467,45 M | R$ -275,96 M | - |
| 2018 | R$ 758,65 M | R$ 22,52 M | R$ -73,13 M | R$ -50,61 M | - |
| 2017 | R$ 981,98 M | R$ 55,72 M | R$ -425,07 M | R$ -369,35 M | - |
| 2016 | R$ 967,52 M | R$ -48,34 M | R$ 20,61 M | R$ -27,73 M | - |
| 2015 | R$ 968,33 M | R$ 39,63 M | R$ -195,34 M | R$ -155,70 M | - |
Balanço
| Período | Ativo Total | Caixa | Passivo Total | Dívida LP | Patrimônio Líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 26,99 B | R$ 2,33 B | R$ 26,99 B | - | - |
| 2023 | R$ 20,55 B | R$ 205,86 M | R$ 20,55 B | - | - |
| 2022 | R$ 16,01 B | R$ 105,74 M | R$ 16,01 B | - | - |
| 2021 | R$ 15,05 B | R$ 222,71 M | R$ 15,05 B | - | - |
| 2020 | R$ 13,45 B | R$ 230,44 M | R$ 13,45 B | - | - |
| 2019 | R$ 10,00 B | R$ 85,57 M | R$ 10,00 B | - | - |
| 2018 | R$ 9,27 B | R$ 1,45 B | R$ 9,27 B | - | - |
| 2017 | R$ 8,80 B | R$ 1,16 B | R$ 8,80 B | - | - |
| 2016 | R$ 8,29 B | R$ 663,98 M | R$ 8,29 B | - | - |
| 2015 | R$ 8,78 B | R$ 592,63 M | R$ 8,78 B | - | - |
Fluxo de Caixa
| Período | FCO | FCI | FCF | CAPEX | Dividendos Pagos |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 2,03 B | R$ -48,63 M | R$ 276,02 M | - | - |
| 2020 | R$ 43,72 M | R$ 3,68 M | R$ 10,98 M | - | - |
| 2019 | R$ -1,48 B | R$ -40,48 M | R$ 146,14 M | - | - |
| 2018 | R$ -98,93 M | R$ 331,59 M | R$ 41,09 M | - | - |
| 2017 | R$ 605,95 M | R$ 6,71 M | R$ -120,17 M | - | - |
| 2016 | R$ 202,07 M | R$ -333,00 K | R$ -96,34 M | - | - |
| 2015 | R$ 430,72 M | R$ -101,97 M | R$ -165,98 M | - | - |
| 2014 | R$ -297,11 M | R$ 79,34 M | R$ -121,91 M | - | - |
| 2013 | R$ 551,81 M | R$ -69,62 M | R$ -42,56 M | - | - |
| 2012 | R$ 86,01 M | R$ -26,20 M | R$ 36,90 M | - | - |
Perguntas Frequentes sobre PINE4
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de PINE4?
- PINE4 apresenta P/L de 8,66, P/VP de 2,41, ROE de 27.8%, ROIC de 1.2%, Margem Líquida de 5.8%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor PINE4 atua?
- PINE4 (Banco PINE S.A. Pfd) atua no setor de -, segmento de -. A empresa está listada na B3 (bolsa brasileira). Para uma análise comparativa com outros ativos do mesmo setor, é possível avaliar múltiplos como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Quais são as margens e a rentabilidade de PINE4?
- PINE4 possui ROE de 27.8% e ROIC de 1.2%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 16.8%, a Margem EBITDA de -16.2% e a Margem Líquida de 5.8%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de PINE4?
- PINE4 possui Dividend Yield de 0.0%. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
- Qual o preço justo de PINE4 pelo método de Graham?
- Pelo método de Graham, o preço justo estimado de PINE4 é de R$ 13,21. Esse cálculo utiliza a fórmula de valor intrínseco de Benjamin Graham, baseada no lucro por ação (LPA = R$ 1,47) e no valor patrimonial por ação (VPA = R$ 5,28). A fórmula é: Valor Intrínseco = √(22,5 × LPA × VPA), com ajuste por margem de segurança. É um método mais adequado para empresas lucrativas com patrimônio sólido.
- Qual o preço justo de PINE4 pelo método de Bazin?
- Pelo método de Bazin, o preço justo estimado de PINE4 é de R$ 0,00. A metodologia de Décio Bazin calcula o preço máximo que um investidor deveria pagar para obter um dividend yield mínimo de 6%. A fórmula é: Preço Justo = Dividendo Médio (5 anos) ÷ 0,06. A empresa não possui histórico suficiente de dividendos para este cálculo.
- Qual o preço justo de PINE4 pelo modelo de Gordon?
- Pelo modelo de Gordon (DDM — Dividend Discount Model), o preço justo estimado de PINE4 é de R$ 10,28. O modelo calcula o valor presente de todos os dividendos futuros projetados, utilizando a fórmula: P = D1 ÷ (r − g), onde D1 é o dividendo projetado para o próximo ano, r é a taxa de desconto e g é a taxa de crescimento perpétuo dos dividendos. É um modelo mais adequado para empresas com dividendos estáveis e previsíveis.
- Qual o nível de endividamento de PINE4?
- PINE4 possui Dívida Líquida/EBITDA de 0,00x, Dívida Bruta/Patrimônio de 0,00x e Liquidez Corrente de 0,00x. A Dívida Líquida/EBITDA indica quantos anos de geração operacional seriam necessários para quitar a dívida líquida. A Liquidez Corrente mostra a capacidade de honrar obrigações de curto prazo com ativos circulantes.
Análise completa na plataforma
Acesse premissas editáveis, cenários Bear/Base/Bull, análise qualitativa com IA, radar de notícias e muito mais.
Teste a sua tese de investimento grátis →