BGIP4 PN
Banco do Estado de Sergipe SA - Banese Non-Cum Perp Pfd Registered Shs
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Análise Fundamentalista
BGIP4 é a ação preferencial de Banco do Estado de Sergipe SA - Banese Non-Cum Perp Pfd Registered Shs, negociada na B3 (bolsa brasileira) no setor de -, segmento de -. Com cotação atual de R$ 38,40 e valor de mercado de R$ 1,09 B, a empresa é analisada abaixo por 3 metodologias clássicas de valuation: Graham, Bazin e Gordon (DDM).
A análise fundamentalista de BGIP4 utiliza 3 métodos clássicos de valuation — Graham, Bazin e Gordon (DDM) — para estimar o preço justo da ação com premissas ajustáveis. Confira os resultados abaixo e ajuste as premissas para sua própria análise.
Negocia a um P/L de 5,1x, com dividend yield de 7.1% nos últimos 12 meses. O retorno sobre patrimônio (ROE) é de 70.1%, e a margem líquida de 8.1%. Abaixo, você encontra todos os indicadores fundamentalistas, demonstrações financeiras históricas e o preço justo calculado com premissas ajustáveis.
Visão de Negócio
Banco do Estado de Sergipe S.A. oferece diversos produtos e serviços bancários em Sergipe. A empresa oferece contas correntes, contas únicas e outras; poupança; produtos CDB/RDB; investimentos; cartões; produtos de seguros; pagamento de salários; e serviços de financiamento, gestão de folha de pagamento, pagamentos e internet banking. Ela também oferece financiamento de capital de giro para pequenas e médias empresas e para a construção de empreendimentos imobiliários; e serviços de empréstimos de fundos. A empresa era anteriormente conhecida como Banco de Fomento Budget e mudou seu nome para Banco do Estado de Sergipe S.A. em 1967. Banco do Estado de Sergipe S.A. foi fundado em 1961 e está sediado em Aracaju, Brasil.
Indicadores Fundamentalistas
Calcule o preço justo de BGIP4 com suas premissas
3 métodos clássicos + DCF avançado na plataformaR$ 38,40
| 3.5% | 4.0% | 4.5% | 5.0% | 5.5% | 6.0% | 6.5% | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 14.2% | 37,10 | 39,20 | 41,40 | 43,60 | 45,70 | 47,90 | 50,00 |
| 14.7% | 34,60 | 36,70 | 38,90 | 41,00 | 43,20 | 45,40 | 47,50 |
| 15.2% | 32,00 | 34,20 | 36,40 | 38,50 | 40,70 | 42,80 | 45,00 |
| 15.7% | 29,50 | 31,70 | 33,80 | 36,00 | 38,20 | 40,30 | 42,50 |
| 16.2% | 27,00 | 29,20 | 31,30 | 33,50 | 35,60 | 37,80 | 40,00 |
| 16.7% | 24,50 | 26,60 | 28,80 | 31,00 | 33,10 | 35,30 | 37,40 |
| 17.2% | 22,00 | 24,10 | 26,30 | 28,40 | 30,60 | 32,80 | 34,90 |
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Dados históricos| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita Total | R$ 610,97 M | R$ 670,19 M | R$ 705,18 M | R$ 638,89 M | R$ 681,89 M | R$ 634,05 M | R$ 710,87 M | R$ 1,07 B | R$ 1,22 B | R$ 1,29 B |
| Lucro Bruto | R$ 287,65 M | R$ 290,52 M | R$ 389,32 M | R$ 376,25 M | R$ 397,83 M | R$ 454,36 M | R$ 427,12 M | R$ 385,68 M | R$ 440,53 M | R$ 497,71 M |
| EBIT | R$ -229,03 M | R$ -186,30 M | R$ -223,03 M | R$ -251,78 M | R$ -280,88 M | R$ -373,41 M | R$ -283,47 M | R$ -295,87 M | R$ -384,01 M | R$ -290,79 M |
| Lucro Antes IR | R$ 58,62 M | R$ 104,22 M | R$ 166,28 M | R$ 124,48 M | R$ 116,95 M | R$ 80,95 M | R$ 143,64 M | R$ 89,81 M | R$ 56,53 M | R$ 206,92 M |
| Lucro Líquido | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo Total | R$ 3,77 B | R$ 4,21 B | R$ 4,87 B | R$ 5,25 B | R$ 5,53 B | R$ 6,83 B | R$ 7,32 B | R$ 7,76 B | R$ 8,97 B | R$ 11,73 B |
| Caixa | R$ 2,76 B | R$ 3,11 B | R$ 3,75 B | R$ 3,49 B | R$ 3,48 B | R$ 3,54 B | R$ 3,83 B | R$ 3,99 B | R$ 4,18 B | R$ 6,20 B |
| Passivo Total | R$ 3,77 B | R$ 4,21 B | R$ 4,87 B | R$ 5,25 B | R$ 5,53 B | R$ 6,83 B | R$ 7,32 B | R$ 7,76 B | R$ 8,97 B | R$ 11,73 B |
| Dívida LP | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Patrimônio Líq. | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCO | R$ -1,43 M | R$ 316,23 M | R$ -152,50 M | R$ 363,96 M | R$ -120,75 M | R$ 213,72 M | R$ -379,84 M | R$ 422,70 M | R$ 299,42 M | R$ 1,46 B |
| FCI | R$ -7,24 M | R$ -17,99 M | R$ -10,72 M | R$ -33,10 M | R$ -14,78 M | R$ -78,61 M | R$ -9,12 M | R$ -15,59 M | R$ -22,81 M | R$ -33,61 M |
| FCF | R$ 15,21 M | R$ -138,01 M | R$ -13,42 M | R$ 9,44 M | R$ -81,46 M | R$ -21,20 M | R$ -25,15 M | R$ -56,20 M | R$ 60,54 M | R$ 5,89 M |
| CAPEX | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Div. Pagos | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total Pago | R$ 4,25 | R$ 1,73 | R$ 0,78 | R$ 0,78 | R$ 1,25 | R$ 1,10 | R$ 3,78 | R$ 2,41 | R$ 3,84 | R$ 0,97 |
| Pagamentos | 7 | 3 | 1 | 3 | 2 | 1 | 2 | 2 | 4 | 1 |
Perguntas Frequentes sobre BGIP4
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de BGIP4?
- BGIP4 apresenta P/L de 5,14, P/VP de 3,61, ROE de 70.1%, ROIC de 5.8%, Margem Líquida de 8.1%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor BGIP4 atua?
- BGIP4 (Banco do Estado de Sergipe SA - Banese Non-Cum Perp Pfd Registered Shs) atua no setor de -, segmento de -. A empresa está listada na B3 (bolsa brasileira). Para uma análise comparativa com outros ativos do mesmo setor, é possível avaliar múltiplos como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Quais são as margens e a rentabilidade de BGIP4?
- BGIP4 possui ROE de 70.1% e ROIC de 5.8%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 38.6%, a Margem EBITDA de -22.6% e a Margem Líquida de 8.1%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de BGIP4?
- BGIP4 possui Dividend Yield de 7.1% e distribuiu R$ 2,73 por ação nos últimos 12 meses. O histórico completo inclui 101 pagamentos (dividendos, JCP e rendimentos) desde 2003. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
- Quanto BGIP4 pagou de dividendos em 2025?
- Em 2025, BGIP4 distribuiu R$ 3,84 por ação em 4 pagamentos entre dividendos e JCP. Para baixar o histórico completo de proventos com datas e valores, insira seu e-mail na seção de dividendos acima.
- Como calcular o preço justo de BGIP4?
- Use 3 métodos clássicos de valuation disponíveis nesta página: Graham (baseado em LPA e VPA), Bazin (baseado em dividendos) e Gordon (modelo de desconto de dividendos). Ajuste as premissas como margem de segurança, DY mínimo e taxa de desconto para encontrar o valor justo de Banco do Estado de Sergipe SA - Banese Non-Cum Perp Pfd Registered Shs segundo a sua análise. Para uma análise mais completa com DCF (Fluxo de Caixa Descontado), acesse a plataforma Brasil Horizonte.
- O que é a fórmula de Graham para BGIP4?
- A fórmula de Benjamin Graham calcula o valor intrínseco de uma ação com base no lucro por ação (LPA) e no valor patrimonial por ação (VPA). A fórmula é: Valor Intrínseco = √(22,5 × LPA × VPA), com ajuste por margem de segurança. É um método mais adequado para empresas lucrativas com patrimônio sólido. Use a calculadora acima para calcular o valor justo de BGIP4 com suas próprias premissas.
- Como funciona o modelo de Bazin para BGIP4?
- A metodologia de Décio Bazin calcula o preço máximo que um investidor deveria pagar para obter um dividend yield mínimo desejado. A fórmula é: Preço Justo = Dividendo Médio (últimos anos) ÷ DY mínimo. É ideal para investidores focados em renda passiva. Ajuste o DY mínimo na calculadora acima para simular diferentes cenários para BGIP4.
- Como funciona o modelo de Gordon para BGIP4?
- O modelo de Gordon (DDM — Dividend Discount Model) calcula o valor presente de todos os dividendos futuros projetados. A fórmula é: P = D1 ÷ (r − g), onde D1 é o dividendo projetado, r é a taxa de desconto e g é a taxa de crescimento perpétuo dos dividendos. Ajuste a taxa de desconto e crescimento na calculadora acima para simular o valor justo de BGIP4.
- O que é o DCF (Fluxo de Caixa Descontado) e como aplicar em BGIP4?
- O DCF (Discounted Cash Flow) é o método mais completo de valuation, projetando os fluxos de caixa livres futuros da empresa e trazendo-os a valor presente usando o WACC como taxa de desconto. Diferente de Graham, Bazin e Gordon, o DCF considera a operação completa da empresa. Acesse a plataforma Brasil Horizonte para calcular o DCF de BGIP4 com projeções detalhadas de receita, margens e CAPEX.
- Qual o nível de endividamento de BGIP4?
- BGIP4 possui Dívida Líquida/EBITDA de 0,00x, Dívida Bruta/Patrimônio de 0,00x e Liquidez Corrente de 0,00x. A Dívida Líquida/EBITDA indica quantos anos de geração operacional seriam necessários para quitar a dívida líquida. A Liquidez Corrente mostra a capacidade de honrar obrigações de curto prazo com ativos circulantes.
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