BGIP4 PN
Banco do Estado de Sergipe SA - Banese Non-Cum Perp Pfd Registered Shs
Financial Services / Banks - Regional
Cotação Atual
R$35,70
+2.0% dia
+0.3% 12m
Dados de 25/02/2026
Mercado & Estrutura
Valor de MercadoR$ 762,38 M
Valor da Firma (EV)R$ 635,03 M
Nro. Ações21,36 M
Volume Médio (3M)900
Min. 52 SemanasR$ 23,01
Max. 52 SemanasR$ 33,16
Valuation
P/L3,03
P/VP0,76
P/EBIT0,00
PSR (Price/Sales)0,59
EV/EBITDA0,00
EV/EBIT0,00
Div. Yield9.7%
LPAR$ 10,60
VPAR$ 38,91
Rentabilidade & Margens
ROE0.0%
ROIC0.0%
Margem Bruta38.6%
Margem EBIT-22.6%
Margem EBITDA-22.6%
Margem Líquida0.0%
Endividamento & Liquidez
Div. Liq./EBITDA0,00
Div. Bruta/Patrim.0,00
Liquidez Corrente0,00
Preço Justo (Métodos Clássicos)
Graham, Bazin e Gordon com premissas auditáveisCotação Atual
R$ 35,70
R$ 35,70
Graham
Valor Intrínseco (LPA x VPA)
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 96,31
Upside
+169.8%
PREMISSAS
LPA: R$ 10,60
VPA: R$ 38,91
Bazin
Preço justo por dividendos
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 44,49
Upside
+24.6%
PREMISSAS
Dividendos TTM: R$ 2,73
DY Atual: 7.7%
Gordon (DDM)
Dividend Discount Model
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 74,17
Upside
+107.8%
PREMISSAS
CAGR Dividendos: -2.8%
Importante: Os valores apresentados nesta página são estimativas calculadas por modelos matemáticos e não constituem recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos. Cada investidor deve conduzir sua própria análise, considerando o contexto da empresa, riscos setoriais, cenário macroeconômico e seu perfil de investimento.
Graham calcula o valor intrínseco com base no lucro por ação (LPA) e valor patrimonial por ação (VPA). É mais adequado para empresas lucrativas, com patrimônio sólido e histórico consistente. Empresas em crescimento acelerado ou com prejuízo podem apresentar distorções nesse modelo.
Bazin estima o preço justo a partir dos dividendos pagos, dividindo-os por uma taxa mínima de retorno desejada (dividend yield). Funciona melhor para empresas maduras e boas pagadoras de dividendos. Empresas que reinvestem lucros ou que têm política de dividendos irregular podem gerar resultados pouco representativos.
Gordon (DDM) projeta o valor presente de todos os dividendos futuros, assumindo um crescimento perpétuo constante. É útil para empresas com dividendos estáveis e previsíveis, mas pode distorcer significativamente o resultado quando a taxa de crescimento se aproxima da taxa de desconto ou quando a empresa não distribui proventos regularmente.
Utilize a plataforma iAções para aprofundar sua análise com dados completos, comparativos setoriais e ferramentas de valuation avançadas. Investir exige estudo — conheça a empresa, entenda os riscos e tome decisões informadas.
BGIP4 — Visão de Negócio
Atualização: 25/02/2026
Setor: Financial Services
Subsetor: Banks - Regional
Tipo: PN
Banco do Estado de Sergipe S.A. oferece diversos produtos e serviços bancários em Sergipe. A empresa oferece contas correntes, contas únicas e outras; poupança; produtos CDB/RDB; investimentos; cartões; produtos de seguros; pagamento de salários; e serviços de financiamento, gestão de folha de pagamento, pagamentos e internet banking. Ela também oferece financiamento de capital de giro para pequenas e médias empresas e para a construção de empreendimentos imobiliários; e serviços de empréstimos de fundos. A empresa era anteriormente conhecida como Banco de Fomento Budget e mudou seu nome para Banco do Estado de Sergipe S.A. em 1967. Banco do Estado de Sergipe S.A. foi fundado em 1961 e está sediado em Aracaju, Brasil.
Nota Qualitativa
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0 → 4
Demonstrações Financeiras
Dados históricos
DRE
| Período | Receita Total | Lucro Bruto | EBIT | Lucro Antes IR | Lucro Líquido |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 1,29 B | R$ 497,71 M | R$ -290,79 M | R$ 206,92 M | - |
| 2023 | R$ 1,22 B | R$ 440,53 M | R$ -384,01 M | R$ 56,53 M | - |
| 2022 | R$ 1,07 B | R$ 385,68 M | R$ -295,87 M | R$ 89,81 M | - |
| 2021 | R$ 710,87 M | R$ 427,12 M | R$ -283,47 M | R$ 143,64 M | - |
| 2020 | R$ 634,05 M | R$ 454,36 M | R$ -373,41 M | R$ 80,95 M | - |
| 2019 | R$ 681,89 M | R$ 397,83 M | R$ -280,88 M | R$ 116,95 M | - |
| 2018 | R$ 638,89 M | R$ 376,25 M | R$ -251,78 M | R$ 124,48 M | - |
| 2017 | R$ 705,18 M | R$ 389,32 M | R$ -223,03 M | R$ 166,28 M | - |
| 2016 | R$ 670,19 M | R$ 290,52 M | R$ -186,30 M | R$ 104,22 M | - |
| 2015 | R$ 610,97 M | R$ 287,65 M | R$ -229,03 M | R$ 58,62 M | - |
Balanço
| Período | Ativo Total | Caixa | Passivo Total | Dívida LP | Patrimônio Líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 11,73 B | R$ 6,20 B | R$ 11,73 B | - | - |
| 2023 | R$ 8,97 B | R$ 4,18 B | R$ 8,97 B | - | - |
| 2022 | R$ 7,76 B | R$ 3,99 B | R$ 7,76 B | - | - |
| 2021 | R$ 7,32 B | R$ 3,83 B | R$ 7,32 B | - | - |
| 2020 | R$ 6,83 B | R$ 3,54 B | R$ 6,83 B | - | - |
| 2019 | R$ 5,53 B | R$ 3,48 B | R$ 5,53 B | - | - |
| 2018 | R$ 5,25 B | R$ 3,49 B | R$ 5,25 B | - | - |
| 2017 | R$ 4,87 B | R$ 3,75 B | R$ 4,87 B | - | - |
| 2016 | R$ 4,21 B | R$ 3,11 B | R$ 4,21 B | - | - |
| 2015 | R$ 3,77 B | R$ 2,76 B | R$ 3,77 B | - | - |
Fluxo de Caixa
| Período | FCO | FCI | FCF | CAPEX | Dividendos Pagos |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 1,46 B | R$ -33,61 M | R$ 5,89 M | - | - |
| 2023 | R$ 299,42 M | R$ -22,81 M | R$ 60,54 M | - | - |
| 2022 | R$ 422,70 M | R$ -15,59 M | R$ -56,20 M | - | - |
| 2021 | R$ -379,84 M | R$ -9,12 M | R$ -25,15 M | - | - |
| 2020 | R$ 213,72 M | R$ -78,61 M | R$ -21,20 M | - | - |
| 2019 | R$ -120,75 M | R$ -14,78 M | R$ -81,46 M | - | - |
| 2018 | R$ 363,96 M | R$ -33,10 M | R$ 9,44 M | - | - |
| 2017 | R$ -152,50 M | R$ -10,72 M | R$ -13,42 M | - | - |
| 2016 | R$ 316,23 M | R$ -17,99 M | R$ -138,01 M | - | - |
| 2015 | R$ -1,43 M | R$ -7,24 M | R$ 15,21 M | - | - |
Dividendos
| Ano | Total Pago | Qtd. Pagamentos |
|---|---|---|
| 2026 | R$ 0,97 | 1 |
| 2025 | R$ 3,84 | 4 |
| 2024 | R$ 2,41 | 2 |
| 2023 | R$ 3,78 | 2 |
| 2022 | R$ 1,10 | 1 |
| 2021 | R$ 1,25 | 2 |
| 2020 | R$ 0,78 | 3 |
| 2019 | R$ 0,78 | 1 |
| 2018 | R$ 1,73 | 3 |
| 2017 | R$ 4,25 | 7 |
Perguntas Frequentes sobre BGIP4
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de BGIP4?
- BGIP4 apresenta P/L de 3,03, P/VP de 0,76, ROE de 0.0%, ROIC de 0.0%, Margem Líquida de 0.0%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor BGIP4 atua e quem são seus concorrentes?
- BGIP4 (undefined) atua no setor de Financial Services. A empresa compete com outras companhias listadas na B3 dentro do mesmo setor. Para uma análise comparativa, é importante avaliar os múltiplos setoriais como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Como está a rentabilidade e as margens de BGIP4?
- BGIP4 possui ROE de 0.0% e ROIC de 0.0%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 38.6%, a Margem EBITDA de -22.6% e a Margem Líquida de 0.0%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de BGIP4?
- BGIP4 possui Dividend Yield atual de 9.7% e distribuiu R$ 2,73 por ação nos últimos 12 meses. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
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