BMIN4 PN
Banco Mercantil de Investimentos SA Pfd
Financial Services / Banks - Regional
Cotação Atual
R$19,00
-0.3% dia
+0.1% 12m
Dados de 25/02/2026
Mercado & Estrutura
Valor de MercadoR$ 70,75 M
Valor da Firma (EV)R$ 87,34 M
Nro. Ações3,72 M
Volume Médio (3M)300
Min. 52 SemanasR$ 15,37
Max. 52 SemanasR$ 25,78
Valuation
P/L10,25
P/VP0,60
P/EBIT0,00
PSR (Price/Sales)1,79
EV/EBITDA0,00
EV/EBIT0,00
Div. Yield7.7%
LPAR$ 1,30
VPAR$ 29,92
Rentabilidade & Margens
ROE4.4%
ROIC1.0%
Margem Bruta45.5%
Margem EBIT-15.9%
Margem EBITDA-15.9%
Margem Líquida13.3%
Endividamento & Liquidez
Div. Liq./EBITDA0,00
Div. Bruta/Patrim.0,00
Liquidez Corrente0,00
Preço Justo (Métodos Clássicos)
Graham, Bazin e Gordon com premissas auditáveisCotação Atual
R$ 19,00
R$ 19,00
Graham
Valor Intrínseco (LPA x VPA)
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 33,21
Upside
+74.8%
PREMISSAS
LPA: R$ 1,30
VPA: R$ 29,92
Bazin
Preço justo por dividendos
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 23,97
Upside
+26.1%
PREMISSAS
Dividendos TTM: R$ 0,00
DY Atual: 0.0%
Gordon (DDM)
Dividend Discount Model
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 9,12
Upside
-52.0%
PREMISSAS
CAGR Dividendos: 35.8%
Importante: Os valores apresentados nesta página são estimativas calculadas por modelos matemáticos e não constituem recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos. Cada investidor deve conduzir sua própria análise, considerando o contexto da empresa, riscos setoriais, cenário macroeconômico e seu perfil de investimento.
Graham calcula o valor intrínseco com base no lucro por ação (LPA) e valor patrimonial por ação (VPA). É mais adequado para empresas lucrativas, com patrimônio sólido e histórico consistente. Empresas em crescimento acelerado ou com prejuízo podem apresentar distorções nesse modelo.
Bazin estima o preço justo a partir dos dividendos pagos, dividindo-os por uma taxa mínima de retorno desejada (dividend yield). Funciona melhor para empresas maduras e boas pagadoras de dividendos. Empresas que reinvestem lucros ou que têm política de dividendos irregular podem gerar resultados pouco representativos.
Gordon (DDM) projeta o valor presente de todos os dividendos futuros, assumindo um crescimento perpétuo constante. É útil para empresas com dividendos estáveis e previsíveis, mas pode distorcer significativamente o resultado quando a taxa de crescimento se aproxima da taxa de desconto ou quando a empresa não distribui proventos regularmente.
Utilize a plataforma iAções para aprofundar sua análise com dados completos, comparativos setoriais e ferramentas de valuation avançadas. Investir exige estudo — conheça a empresa, entenda os riscos e tome decisões informadas.
BMIN4 — Visão de Negócio
Atualização: 25/02/2026
Setor: Financial Services
Subsetor: Banks - Regional
Tipo: PN
Banco Mercantil de Investimentos S.A. oferece serviços de financiamento no Brasil. A empresa oferece soluções de crédito que incluem debentures, notas, FIDC, certificados de recebíveis imobiliários e do agronegócio; e serviços de consultoria para captação de recursos e estruturação de dívidas. Banco Mercantil de Investimentos S.A. foi incorporado em 1973 e está sediado em Belo Horizonte, Brasil. A empresa opera como uma subsidiária do Banco Mercantil do Brasil S.A.
Nota Qualitativa
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Demonstrações Financeiras
Dados históricos
DRE
| Período | Receita Total | Lucro Bruto | EBIT | Lucro Antes IR | Lucro Líquido |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 39,47 M | R$ 17,97 M | R$ -6,27 M | R$ 11,70 M | R$ 7,19 M |
| 2023 | R$ 35,39 M | R$ 21,13 M | R$ -9,09 M | R$ 12,05 M | R$ 7,27 M |
| 2022 | R$ 41,45 M | R$ 22,13 M | R$ -9,26 M | R$ 12,87 M | R$ 9,76 M |
| 2021 | R$ 18,53 M | R$ 12,50 M | R$ -5,91 M | R$ 6,59 M | - |
| 2020 | R$ 11,21 M | R$ 9,10 M | R$ -4,93 M | R$ 4,18 M | - |
| 2019 | R$ 13,10 M | R$ 10,13 M | R$ -7,55 M | R$ 2,58 M | - |
| 2018 | R$ 14,63 M | R$ 11,62 M | R$ -4,18 M | R$ 7,44 M | - |
| 2017 | R$ 19,09 M | R$ 15,91 M | R$ -38,65 M | R$ -22,75 M | - |
| 2016 | R$ 31,42 M | R$ 30,62 M | R$ -9,59 M | R$ 21,03 M | - |
| 2015 | R$ 12,27 M | R$ 9,72 M | R$ -4,34 M | R$ 5,38 M | - |
Balanço
| Período | Ativo Total | Caixa | Passivo Total | Dívida LP | Patrimônio Líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 492,29 M | R$ 9,63 M | R$ 492,29 M | - | R$ 140,07 M |
| 2023 | R$ 260,45 M | R$ 16,15 M | R$ 260,45 M | - | R$ 132,66 M |
| 2022 | R$ 250,03 M | R$ 678,00 K | R$ 250,03 M | - | R$ 132,13 M |
| 2021 | R$ 322,73 M | R$ 99,92 M | R$ 322,73 M | - | - |
| 2020 | R$ 206,56 M | R$ 55,43 M | R$ 206,56 M | - | - |
| 2019 | R$ 176,94 M | R$ 57,12 M | R$ 176,94 M | - | - |
| 2018 | R$ 166,43 M | R$ 69,87 M | R$ 166,43 M | - | - |
| 2017 | R$ 103,23 M | R$ 31,48 M | R$ 103,23 M | - | - |
| 2016 | R$ 284,87 M | R$ 51,21 M | R$ 284,87 M | - | - |
| 2015 | R$ 75,49 M | R$ 54,26 M | R$ 75,49 M | - | - |
Fluxo de Caixa
| Período | FCO | FCI | FCF | CAPEX | Dividendos Pagos |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ -28,27 M | R$ 27,83 M | R$ -6,07 M | - | - |
| 2023 | R$ 23,74 M | R$ -1,52 M | R$ -6,75 M | - | - |
| 2022 | R$ -46,15 M | R$ 43,85 M | R$ -517,00 K | - | - |
| 2021 | R$ 39,03 M | R$ -55,35 M | R$ -1,16 M | - | - |
| 2020 | R$ -2,72 M | R$ 11,13 M | R$ -833,00 K | - | - |
| 2019 | R$ 41,97 M | R$ -61,38 M | R$ -999,00 K | - | - |
| 2018 | R$ -1,69 M | R$ -25,50 M | R$ 59,30 M | - | - |
| 2017 | R$ -71,28 M | R$ 223,46 M | R$ -194,20 M | - | - |
| 2016 | R$ 3,77 M | R$ -191,60 M | R$ 189,78 M | - | - |
| 2015 | R$ 35,83 M | - | R$ -1,63 M | - | - |
Dividendos
| Ano | Total Pago | Qtd. Pagamentos |
|---|---|---|
| 2025 | R$ 1,40 | 1 |
| 2024 | R$ 1,40 | 2 |
| 2023 | R$ 1,59 | 1 |
| 2022 | R$ 0,85 | 1 |
| 2021 | R$ 1,95 | 2 |
| 2020 | R$ 1,40 | 1 |
| 2019 | R$ 1,40 | 1 |
| 2018 | R$ 1,19 | 1 |
| 2017 | R$ 0,02 | 1 |
| 2016 | R$ 0,01 | 1 |
Perguntas Frequentes sobre BMIN4
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de BMIN4?
- BMIN4 apresenta P/L de 10,25, P/VP de 0,60, ROE de 4.4%, ROIC de 1.0%, Margem Líquida de 13.3%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor BMIN4 atua e quem são seus concorrentes?
- BMIN4 (undefined) atua no setor de Financial Services. A empresa compete com outras companhias listadas na B3 dentro do mesmo setor. Para uma análise comparativa, é importante avaliar os múltiplos setoriais como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Como está a rentabilidade e as margens de BMIN4?
- BMIN4 possui ROE de 4.4% e ROIC de 1.0%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 45.5%, a Margem EBITDA de -15.9% e a Margem Líquida de 13.3%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de BMIN4?
- BMIN4 possui Dividend Yield atual de 7.7%. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
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