BMIN4 PN

Banco Mercantil de Investimentos SA Pfd

- / -

Cotação Atual
R$19,00
-1.0% dia +0.1% 12m
Nota Qualitativa: ?.?? / 4.0
Dados de 10/04/2026
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Análise Fundamentalista

BMIN4 é a ação preferencial de Banco Mercantil de Investimentos SA Pfd, negociada na B3 (bolsa brasileira) no setor de -, segmento de -. Com cotação atual de R$ 19,00 e valor de mercado de R$ 104,02 M, a empresa é analisada abaixo por 3 metodologias clássicas de valuation: Graham, Bazin e Gordon (DDM).

A análise fundamentalista de BMIN4 utiliza 3 métodos clássicos de valuation — Graham, Bazin e Gordon (DDM) — para estimar o preço justo da ação com premissas ajustáveis. Confira os resultados abaixo e ajuste as premissas para sua própria análise.

Negocia a um P/L de 8,8x, com dividend yield de 7.4% nos últimos 12 meses. O retorno sobre patrimônio (ROE) é de 7.3%, e a margem líquida de 14.5%. Abaixo, você encontra todos os indicadores fundamentalistas, demonstrações financeiras históricas e o preço justo calculado com premissas ajustáveis.

Visão de Negócio

Banco Mercantil de Investimentos S.A. oferece serviços de financiamento no Brasil. A empresa oferece soluções de crédito que incluem debentures, notas, FIDC, certificados de recebíveis imobiliários e do agronegócio; e serviços de consultoria para captação de recursos e estruturação de dívidas. Banco Mercantil de Investimentos S.A. foi incorporado em 1973 e está sediado em Belo Horizonte, Brasil. A empresa opera como uma subsidiária do Banco Mercantil do Brasil S.A.

Indicadores Fundamentalistas

Valor de MercadoR$ 104,02 M
Valor da Firma (EV)R$ 578,67 M
Nro. Ações5,47 M
Volume Médio (3M)400
Min. 52 SemanasR$ 15,76
Max. 52 SemanasR$ 27,49
P/L8,82
P/VP0,64
P/EBIT0,00
PSR (Price/Sales)2,64
EV/EBITDA0,00
EV/EBIT0,00
Div. Yield7.4%
LPAR$ 2,15
VPAR$ 29,47
ROE7.3%
ROIC1.7%
Margem Bruta45.5%
Margem EBIT-15.9%
Margem EBITDA-15.9%
Margem Líquida14.5%
Div. Liq./EBITDA0,00
Div. Bruta/Patrim.0,00
Liquidez Corrente0,00
Atualizado em 10/04/2026 (pós-fechamento B3)

Calcule o preço justo de BMIN4 com suas premissas

3 métodos clássicos + DCF avançado na plataforma
Cotação Atual
R$ 19,00
Graham Valor Intrínseco (LPA x VPA)
AUDITAR
PRECO JUSTO R$ 35,22
Upside +85.4%
PREMISSAS
🔒 P/L Máximo: 15 P/VP Máximo: 1.5
25.0%
LPA: R$ 2,15 VPA: R$ 29,47
Bazin Preço justo por dividendos
AUDITAR
PRECO JUSTO R$ 25,80
Upside +35.8%
PREMISSAS
6.0%
🔒 Anos para Média: 5 anos
Dividendos TTM: R$ 1,40
DY Atual: 7.4%
Gordon (DDM) Dividend Discount Model
AUDITAR
PRECO JUSTO R$ 15,08
Upside -20.6%
PREMISSAS
12.0%
5.0%
🔒 Anos para Média: 5 anos
CAGR Dividendos: -4.6%
DCF Tabela de Sensibilidade
PRO
G PERPÉTUO
3.5%4.0%4.5%5.0%5.5%6.0%6.5%
14.2%18,5019,6020,7021,8022,9023,9025,00
14.7%17,3018,4019,4020,5021,6022,7023,80
15.2%16,0017,1018,2019,3020,3021,4022,50
15.7%14,8015,8016,9018,0019,1020,2021,20
16.2%13,5014,6015,7016,7017,8018,9020,00
16.7%12,2013,3014,4015,5016,6017,6018,70
17.2%11,0012,1013,1014,2015,3016,4017,50
WACC ↓ — Centro: WACC 15.7% × g 5.0% = R$ 18,00

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Nota Qualitativa
?.?? 0 → 4
Setor Qualitativo: -
Scores por Categoria
Governança?.?
Management?.?
Indústria?.?
Vantagens Competitivas?.?
Poder de Barganha?.?
Riscos e Estrutura?.?
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Demonstrações Financeiras

Dados históricos
DRE
2015201620172018201920202021202220232024
Receita TotalR$ 12,27 MR$ 31,42 MR$ 19,09 MR$ 14,63 MR$ 13,10 MR$ 11,21 MR$ 18,53 MR$ 41,45 MR$ 35,39 MR$ 39,47 M
Lucro BrutoR$ 9,72 MR$ 30,62 MR$ 15,91 MR$ 11,62 MR$ 10,13 MR$ 9,10 MR$ 12,50 MR$ 22,13 MR$ 21,13 MR$ 17,97 M
EBITR$ -4,34 MR$ -9,59 MR$ -38,65 MR$ -4,18 MR$ -7,55 MR$ -4,93 MR$ -5,91 MR$ -9,26 MR$ -9,09 MR$ -6,27 M
Lucro Antes IRR$ 5,38 MR$ 21,03 MR$ -22,75 MR$ 7,44 MR$ 2,58 MR$ 4,18 MR$ 6,59 MR$ 12,87 MR$ 12,05 MR$ 11,70 M
Lucro Líquido-------R$ 9,76 MR$ 7,27 MR$ 7,19 M
Balanço
2015201620172018201920202021202220232024
Ativo TotalR$ 75,49 MR$ 284,87 MR$ 103,23 MR$ 166,43 MR$ 176,94 MR$ 206,56 MR$ 322,73 MR$ 250,03 MR$ 260,45 MR$ 492,29 M
CaixaR$ 54,26 MR$ 51,21 MR$ 31,48 MR$ 69,87 MR$ 57,12 MR$ 55,43 MR$ 99,92 MR$ 678,00 KR$ 16,15 MR$ 9,63 M
Passivo TotalR$ 75,49 MR$ 284,87 MR$ 103,23 MR$ 166,43 MR$ 176,94 MR$ 206,56 MR$ 322,73 MR$ 250,03 MR$ 260,45 MR$ 492,29 M
Dívida LP----------
Patrimônio Líq.-------R$ 132,13 MR$ 132,66 MR$ 140,07 M
Fluxo de Caixa
2015201620172018201920202021202220232024
FCOR$ 35,83 MR$ 3,77 MR$ -71,28 MR$ -1,69 MR$ 41,97 MR$ -2,72 MR$ 39,03 MR$ -46,15 MR$ 23,74 MR$ -28,27 M
FCI-R$ -191,60 MR$ 223,46 MR$ -25,50 MR$ -61,38 MR$ 11,13 MR$ -55,35 MR$ 43,85 MR$ -1,52 MR$ 27,83 M
FCFR$ -1,63 MR$ 189,78 MR$ -194,20 MR$ 59,30 MR$ -999,00 KR$ -833,00 KR$ -1,16 MR$ -517,00 KR$ -6,75 MR$ -6,07 M
CAPEX----------
Div. Pagos----------
Dividendos por Ano
2017201820192020202120222023202420252026
Total PagoR$ 0,02R$ 1,19R$ 1,40R$ 1,40R$ 3,90R$ 0,85R$ 1,59R$ 1,40R$ 1,40R$ 1,40
Pagamentos1111411211
Dados Financeiros Completos de BMIN4
DRE, Balanço Patrimonial, Fluxo de Caixa e Dividendos — 10 anos de histórico + 55 pagamentos de dividendos.

Perguntas Frequentes sobre BMIN4

Quais os principais indicadores fundamentalistas de BMIN4?
BMIN4 apresenta P/L de 8,82, P/VP de 0,64, ROE de 7.3%, ROIC de 1.7%, Margem Líquida de 14.5%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
Em qual setor BMIN4 atua?
BMIN4 (Banco Mercantil de Investimentos SA Pfd) atua no setor de -, segmento de -. A empresa está listada na B3 (bolsa brasileira). Para uma análise comparativa com outros ativos do mesmo setor, é possível avaliar múltiplos como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
Quais são as margens e a rentabilidade de BMIN4?
BMIN4 possui ROE de 7.3% e ROIC de 1.7%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 45.5%, a Margem EBITDA de -15.9% e a Margem Líquida de 14.5%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
Qual o histórico de dividendos de BMIN4?
BMIN4 possui Dividend Yield de 7.4% e distribuiu R$ 1,40 por ação nos últimos 12 meses. O histórico completo inclui 55 pagamentos (dividendos, JCP e rendimentos) desde 1996. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
Quanto BMIN4 pagou de dividendos em 2025?
Em 2025, BMIN4 distribuiu R$ 1,40 por ação em 1 pagamentos entre dividendos e JCP. Para baixar o histórico completo de proventos com datas e valores, insira seu e-mail na seção de dividendos acima.
Como calcular o preço justo de BMIN4?
Use 3 métodos clássicos de valuation disponíveis nesta página: Graham (baseado em LPA e VPA), Bazin (baseado em dividendos) e Gordon (modelo de desconto de dividendos). Ajuste as premissas como margem de segurança, DY mínimo e taxa de desconto para encontrar o valor justo de Banco Mercantil de Investimentos SA Pfd segundo a sua análise. Para uma análise mais completa com DCF (Fluxo de Caixa Descontado), acesse a plataforma Brasil Horizonte.
O que é a fórmula de Graham para BMIN4?
A fórmula de Benjamin Graham calcula o valor intrínseco de uma ação com base no lucro por ação (LPA) e no valor patrimonial por ação (VPA). A fórmula é: Valor Intrínseco = √(22,5 × LPA × VPA), com ajuste por margem de segurança. É um método mais adequado para empresas lucrativas com patrimônio sólido. Use a calculadora acima para calcular o valor justo de BMIN4 com suas próprias premissas.
Como funciona o modelo de Bazin para BMIN4?
A metodologia de Décio Bazin calcula o preço máximo que um investidor deveria pagar para obter um dividend yield mínimo desejado. A fórmula é: Preço Justo = Dividendo Médio (últimos anos) ÷ DY mínimo. É ideal para investidores focados em renda passiva. Ajuste o DY mínimo na calculadora acima para simular diferentes cenários para BMIN4.
Como funciona o modelo de Gordon para BMIN4?
O modelo de Gordon (DDM — Dividend Discount Model) calcula o valor presente de todos os dividendos futuros projetados. A fórmula é: P = D1 ÷ (r − g), onde D1 é o dividendo projetado, r é a taxa de desconto e g é a taxa de crescimento perpétuo dos dividendos. Ajuste a taxa de desconto e crescimento na calculadora acima para simular o valor justo de BMIN4.
O que é o DCF (Fluxo de Caixa Descontado) e como aplicar em BMIN4?
O DCF (Discounted Cash Flow) é o método mais completo de valuation, projetando os fluxos de caixa livres futuros da empresa e trazendo-os a valor presente usando o WACC como taxa de desconto. Diferente de Graham, Bazin e Gordon, o DCF considera a operação completa da empresa. Acesse a plataforma Brasil Horizonte para calcular o DCF de BMIN4 com projeções detalhadas de receita, margens e CAPEX.
Qual o nível de endividamento de BMIN4?
BMIN4 possui Dívida Líquida/EBITDA de 0,00x, Dívida Bruta/Patrimônio de 0,00x e Liquidez Corrente de 0,00x. A Dívida Líquida/EBITDA indica quantos anos de geração operacional seriam necessários para quitar a dívida líquida. A Liquidez Corrente mostra a capacidade de honrar obrigações de curto prazo com ativos circulantes.

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Importante: Os valores apresentados nesta página são estimativas calculadas por modelos matemáticos e não constituem recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos. Cada investidor deve conduzir sua própria análise, considerando o contexto da empresa, riscos setoriais, cenário macroeconômico e seu perfil de investimento.
Graham calcula o valor intrínseco com base no lucro por ação (LPA) e valor patrimonial por ação (VPA). É mais adequado para empresas lucrativas, com patrimônio sólido e histórico consistente.
Bazin estima o preço justo a partir dos dividendos pagos, dividindo-os por uma taxa mínima de retorno desejada (dividend yield). Funciona melhor para empresas maduras e boas pagadoras de dividendos.
Gordon (DDM) projeta o valor presente de todos os dividendos futuros, assumindo um crescimento perpétuo constante. É útil para empresas com dividendos estáveis e previsíveis.
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