QUAL3 ON
Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros S.A.
Saúde / Serv.Méd.Hospit..Análises e Diagnósticos
Análise Fundamentalista
QUAL3 é a ação ordinária de Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros S.A., negociada na B3 (bolsa brasileira) no setor de Saúde, segmento de Serv.Méd.Hospit..Análises e Diagnósticos. Com cotação atual de R$ 2,24 e valor de mercado de R$ 660,73 M, a empresa é analisada abaixo por 3 metodologias clássicas de valuation: Graham, Bazin e Gordon (DDM).
A análise fundamentalista de QUAL3 utiliza 3 métodos clássicos de valuation — Graham, Bazin e Gordon (DDM) — para estimar o preço justo da ação com premissas ajustáveis. Confira os resultados abaixo e ajuste as premissas para sua própria análise.
Negocia a um P/L de 240,9x e EV/EBITDA de 3,0x, com dividend yield de 0.2% nos últimos 12 meses. O retorno sobre patrimônio (ROE) é de 1.3%, e a margem líquida de 1.2%. Abaixo, você encontra todos os indicadores fundamentalistas, demonstrações financeiras históricas e o preço justo calculado com premissas ajustáveis.
Visão de Negócio
Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros S.A. operates as a healthcare benefits broker, administrator, and health management services provider in Brazil. It offers private healthcare plans; sells and manages other health insurance and supplementary services; services rendered for the capture, routing, authorization and billing of medical and hospital services, as well as medical audit services, processing of medical bills, call center, claims and hospital network management system licensing, and other outsourced healthcare support services; group insurance brokerage through retail channels, such as life insurance, premium bonds, home insurance, extended warranty, financial protection insurance, and others; client access to the credentialed service providers network; and specialized care management services. The company also provides partner with professional associations that are eligible to sign affinity contracts; negotiates and contracts with plan vendors; offers group plans to the members of the professional associations; technical support to resolve operating issues; assists the human resources staff in the management of benefits; outsources administrative services; updates and keeps records; oversees the processing of monthly billings; coordinates premium collection activities with third-party collection agency; and researches benefits plans and vendors to design and recommend benefits plans and plan administration model. In addition, it identifies the target market; defines the marketing strategy and distribution model; and offers group plans to potential clients through their own distribution channel or a network of credentialed broker. The company was formerly known as Qualicorp S.A. and changed its name to Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros S.A. in June 2018. Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros S.A. was founded in 1997 and is headquartered in São Paulo, Brazil.
Indicadores Fundamentalistas
Calcule o preço justo de QUAL3 com suas premissas
3 métodos clássicos + DCF avançado na plataformaR$ 2,24
| 3.5% | 4.0% | 4.5% | 5.0% | 5.5% | 6.0% | 6.5% | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 14.2% | 2,10 | 2,20 | 2,30 | 2,40 | 2,50 | 2,70 | 2,80 |
| 14.7% | 1,90 | 2,00 | 2,20 | 2,30 | 2,40 | 2,50 | 2,60 |
| 15.2% | 1,80 | 1,90 | 2,00 | 2,10 | 2,30 | 2,40 | 2,50 |
| 15.7% | 1,60 | 1,80 | 1,90 | 2,00 | 2,10 | 2,20 | 2,40 |
| 16.2% | 1,50 | 1,60 | 1,70 | 1,90 | 2,00 | 2,10 | 2,20 |
| 16.7% | 1,40 | 1,50 | 1,60 | 1,70 | 1,80 | 2,00 | 2,10 |
| 17.2% | 1,20 | 1,30 | 1,50 | 1,60 | 1,70 | 1,80 | 1,90 |
Diferente de agregadores de dados, aqui você monta seu próprio valuation
Premissas avançadas, cenários e comparação com inteligência artificial.
Fazer Valuation DCF →Tudo que você precisa para analisar QUAL3
Tem QUAL3 na carteira?
Descubra se seu portfólio está otimizado segundo Markowitz — fronteira eficiente, correlação entre ativos e análise de risco/retorno.
Otimizar minha carteira →Demonstrações Financeiras
Dados históricos| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita Total | R$ 1,96 B | R$ 2,08 B | R$ 1,93 B | R$ 2,00 B | R$ 2,03 B | R$ 2,10 B | R$ 1,95 B | R$ 1,75 B | R$ 1,58 B | R$ 1,43 B |
| Lucro Bruto | R$ 1,46 B | R$ 1,58 B | R$ 1,56 B | R$ 1,62 B | R$ 1,65 B | R$ 1,67 B | R$ 1,51 B | R$ 1,38 B | R$ 1,31 B | R$ 1,24 B |
| EBIT | R$ 493,62 M | R$ 608,48 M | R$ 656,15 M | R$ 604,57 M | R$ 609,23 M | R$ 636,79 M | R$ 362,29 M | R$ 117,49 M | R$ 185,35 M | R$ 279,98 M |
| Lucro Antes IR | R$ 460,43 M | R$ 583,15 M | R$ 628,11 M | R$ 567,82 M | R$ 552,29 M | R$ 554,35 M | R$ 146,73 M | R$ -111,63 M | R$ 1,22 M | R$ 106,65 M |
| Lucro Líquido | R$ 420,58 M | R$ 385,82 M | R$ 397,04 M | R$ 392,76 M | R$ 395,19 M | R$ 377,31 M | R$ 101,48 M | R$ -75,38 M | R$ 15,06 M | R$ 17,05 M |
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo Total | R$ 3,59 B | R$ 3,53 B | R$ 3,55 B | R$ 3,38 B | R$ 4,41 B | R$ 4,40 B | R$ 4,51 B | R$ 4,51 B | R$ 4,37 B | R$ 3,94 B |
| Caixa | R$ 496,25 M | R$ 567,78 M | R$ 489,54 M | R$ 491,81 M | R$ 739,08 M | R$ 752,54 M | R$ 710,27 M | R$ 986,77 M | R$ 892,95 M | R$ 889,61 M |
| Passivo Total | R$ 1,52 B | R$ 1,16 B | R$ 1,19 B | R$ 1,95 B | R$ 2,72 B | R$ 3,13 B | R$ 3,16 B | R$ 3,22 B | R$ 3,06 B | R$ 2,63 B |
| Dívida LP | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Patrimônio Líq. | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCO | R$ 621,29 M | R$ 534,65 M | R$ 779,31 M | R$ 870,99 M | R$ 851,27 M | R$ 807,93 M | R$ 564,04 M | R$ 498,06 M | R$ 377,94 M | R$ 286,48 M |
| FCI | R$ -461,11 M | R$ -433,59 M | R$ -332,88 M | R$ -131,41 M | R$ -564,27 M | R$ -807,51 M | R$ -535,66 M | R$ -437,22 M | R$ -78,17 M | R$ -233,98 M |
| FCF | R$ -320,62 M | R$ -79,69 M | R$ -455,72 M | R$ -675,98 M | R$ -69,28 M | R$ 30,27 M | R$ -100,71 M | R$ -43,38 M | R$ -372,04 M | R$ -152,14 M |
| CAPEX | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Div. Pagos | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total Pago | R$ 1,89 | R$ 1,69 | R$ 1,37 | R$ 0,72 | R$ 4,80 | R$ 0,29 | R$ 2,07 | R$ 0,26 | R$ 0,08 | R$ 0,01 |
| Pagamentos | 2 | 2 | 3 | 2 | 3 | 3 | 3 | 1 | 1 | 1 |
Ações do setor de Saúde
Outras empresas do mesmo setor na B3Perguntas Frequentes sobre QUAL3
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de QUAL3?
- QUAL3 apresenta P/L de 240,86, P/VP de 0,52, ROE de 1.3%, ROIC de 0.4%, Margem Líquida de 1.2%, EV/EBITDA de 2,99 e Div. Liq./EBITDA de 1,82. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor QUAL3 atua?
- QUAL3 (Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros S.A.) atua no setor de Saúde, segmento de Serv.Méd.Hospit..Análises e Diagnósticos. A empresa está listada na B3 (bolsa brasileira). Para uma análise comparativa com outros ativos do mesmo setor, é possível avaliar múltiplos como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Quais são as margens e a rentabilidade de QUAL3?
- QUAL3 possui ROE de 1.3% e ROIC de 0.4%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 87.1%, a Margem EBITDA de 40.7% e a Margem Líquida de 1.2%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de QUAL3?
- QUAL3 possui Dividend Yield de 0.2% e distribuiu R$ 0,01 por ação nos últimos 12 meses. O histórico completo inclui 21 pagamentos (dividendos, JCP e rendimentos) desde 2015. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
- Quanto QUAL3 pagou de dividendos em 2025?
- Em 2025, QUAL3 distribuiu R$ 0,01 por ação em 1 pagamentos entre dividendos e JCP. Para baixar o histórico completo de proventos com datas e valores, insira seu e-mail na seção de dividendos acima.
- Como calcular o preço justo de QUAL3?
- Use 3 métodos clássicos de valuation disponíveis nesta página: Graham (baseado em LPA e VPA), Bazin (baseado em dividendos) e Gordon (modelo de desconto de dividendos). Ajuste as premissas como margem de segurança, DY mínimo e taxa de desconto para encontrar o valor justo de Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros S.A. segundo a sua análise. Para uma análise mais completa com DCF (Fluxo de Caixa Descontado), acesse a plataforma Brasil Horizonte.
- O que é a fórmula de Graham para QUAL3?
- A fórmula de Benjamin Graham calcula o valor intrínseco de uma ação com base no lucro por ação (LPA) e no valor patrimonial por ação (VPA). A fórmula é: Valor Intrínseco = √(22,5 × LPA × VPA), com ajuste por margem de segurança. É um método mais adequado para empresas lucrativas com patrimônio sólido. Use a calculadora acima para calcular o valor justo de QUAL3 com suas próprias premissas.
- Como funciona o modelo de Bazin para QUAL3?
- A metodologia de Décio Bazin calcula o preço máximo que um investidor deveria pagar para obter um dividend yield mínimo desejado. A fórmula é: Preço Justo = Dividendo Médio (últimos anos) ÷ DY mínimo. É ideal para investidores focados em renda passiva. Ajuste o DY mínimo na calculadora acima para simular diferentes cenários para QUAL3.
- Como funciona o modelo de Gordon para QUAL3?
- O modelo de Gordon (DDM — Dividend Discount Model) calcula o valor presente de todos os dividendos futuros projetados. A fórmula é: P = D1 ÷ (r − g), onde D1 é o dividendo projetado, r é a taxa de desconto e g é a taxa de crescimento perpétuo dos dividendos. Ajuste a taxa de desconto e crescimento na calculadora acima para simular o valor justo de QUAL3.
- O que é o DCF (Fluxo de Caixa Descontado) e como aplicar em QUAL3?
- O DCF (Discounted Cash Flow) é o método mais completo de valuation, projetando os fluxos de caixa livres futuros da empresa e trazendo-os a valor presente usando o WACC como taxa de desconto. Diferente de Graham, Bazin e Gordon, o DCF considera a operação completa da empresa. Acesse a plataforma Brasil Horizonte para calcular o DCF de QUAL3 com projeções detalhadas de receita, margens e CAPEX.
- Qual o nível de endividamento de QUAL3?
- QUAL3 possui Dívida Líquida/EBITDA de 1,82x, Dívida Bruta/Patrimônio de 0,00x e Liquidez Corrente de 0,00x. A Dívida Líquida/EBITDA indica quantos anos de geração operacional seriam necessários para quitar a dívida líquida. A Liquidez Corrente mostra a capacidade de honrar obrigações de curto prazo com ativos circulantes.
Sua análise de QUAL3 começa aqui
Premissas editáveis, cenários Bear/Base/Bull, análise qualitativa com IA, otimizador Markowitz e muito mais — tudo grátis para começar.
Comece sua análise grátis →