HAPV3 ON
Hapvida Participacoes e Investimentos SA
Saúde / Serviços Médicos Hospitalares
Análise Fundamentalista
HAPV3 é a ação ordinária de Hapvida Participacoes e Investimentos SA, negociada na B3 (bolsa brasileira) no setor de Saúde, segmento de Serviços Médicos Hospitalares. Com cotação atual de R$ 13,25 e valor de mercado de R$ 5,83 B, a empresa é analisada abaixo por 3 metodologias clássicas de valuation: Graham, Bazin e Gordon (DDM).
A análise fundamentalista de HAPV3 utiliza 3 métodos clássicos de valuation — Graham, Bazin e Gordon (DDM) — para estimar o preço justo da ação com premissas ajustáveis. Confira os resultados abaixo e ajuste as premissas para sua própria análise.
Os múltiplos de valuation e EV/EBITDA de 5,3x. e a margem líquida de -0.5%. Abaixo, você encontra todos os indicadores fundamentalistas, demonstrações financeiras históricas e o preço justo calculado com premissas ajustáveis.
Visão de Negócio
Hapvida Participações e Investimentos S.A., together with its subsidiaries, operates in the health sector in Brazil. The company offers medical and dental insurance plans. It also provides medical and paramedical, laboratory, diagnostic, imaging, and ultrasound services, as well as organizes courses, lectures, seminars, and other events. In addition, the company engages in the administration, advisory, implementation, and sale of individual, family, and collective health care systems and plans; and reimbursement of medical, dental, hospital, and healthcare expenses to its beneficiaries, as well as provides medical and hospital care services. The company operates a network of 49 hospitals, 49 emergency units, 205 clinics, and 178 diagnostic units. The company was founded in 1979 and is based in Fortaleza, Brazil.
Indicadores Fundamentalistas
Calcule o preço justo de HAPV3 com suas premissas
3 métodos clássicos + DCF avançado na plataformaR$ 13,25
| 3.5% | 4.0% | 4.5% | 5.0% | 5.5% | 6.0% | 6.5% | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 14.2% | 13,40 | 14,20 | 15,00 | 15,70 | 16,50 | 17,30 | 18,10 |
| 14.7% | 12,50 | 13,30 | 14,00 | 14,80 | 15,60 | 16,40 | 17,20 |
| 15.2% | 11,60 | 12,40 | 13,10 | 13,90 | 14,70 | 15,50 | 16,30 |
| 15.7% | 10,70 | 11,40 | 12,20 | 13,00 | 13,80 | 14,60 | 15,30 |
| 16.2% | 9,80 | 10,50 | 11,30 | 12,10 | 12,90 | 13,70 | 14,40 |
| 16.7% | 8,80 | 9,60 | 10,40 | 11,20 | 12,00 | 12,70 | 13,50 |
| 17.2% | 7,90 | 8,70 | 9,50 | 10,30 | 11,10 | 11,80 | 12,60 |
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Dados históricos| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita Total | R$ 3,85 B | R$ 4,58 B | R$ 5,63 B | R$ 8,55 B | R$ 9,88 B | R$ 23,75 B | R$ 27,77 B | R$ 28,91 B | R$ 31,58 B |
| Lucro Bruto | R$ 1,61 B | R$ 1,82 B | R$ 2,23 B | R$ 3,35 B | R$ 3,07 B | R$ 5,66 B | R$ 3,04 B | R$ 3,30 B | R$ 3,72 B |
| EBIT | R$ 783,45 M | R$ 870,52 M | R$ 1,03 B | R$ 1,27 B | R$ 543,27 M | R$ -155,87 M | R$ 1,17 B | R$ 740,99 M | R$ 1,46 B |
| Lucro Antes IR | R$ 895,00 M | R$ 1,04 B | R$ 1,13 B | R$ 1,13 B | R$ 492,88 M | R$ -1,45 B | R$ -701,24 M | R$ -467,28 M | R$ -233,84 M |
| Lucro Líquido | R$ 650,60 M | R$ 788,33 M | R$ 851,85 M | R$ 785,30 M | R$ 500,34 M | R$ -775,84 M | R$ -757,41 M | R$ -649,38 M | R$ -142,17 M |
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo Total | R$ 2,61 B | R$ 4,88 B | R$ 12,45 B | R$ 13,52 B | R$ 21,03 B | R$ 73,21 B | R$ 73,19 B | R$ 73,50 B | R$ 72,29 B |
| Caixa | R$ 907,02 M | R$ 887,85 M | R$ 1,40 B | R$ 2,48 B | R$ 2,07 B | R$ 4,60 B | R$ 7,00 B | R$ 8,77 B | R$ 7,86 B |
| Passivo Total | R$ 2,14 B | R$ 1,27 B | R$ 5,19 B | R$ 5,69 B | R$ 10,46 B | R$ 24,46 B | R$ 23,93 B | R$ 24,82 B | R$ 24,04 B |
| Dívida LP | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Patrimônio Líq. | R$ 472,00 M | R$ 3,61 B | R$ 7,26 B | R$ 7,83 B | R$ 10,57 B | R$ 48,76 B | R$ 49,26 B | R$ 48,68 B | R$ 48,25 B |
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCO | R$ 618,55 M | R$ 516,70 M | R$ 656,78 M | R$ 1,33 B | R$ 212,41 M | R$ 971,91 M | R$ 2,33 B | R$ 2,73 B | R$ 2,06 B |
| FCI | R$ -409,00 M | R$ -2,14 B | R$ -4,90 B | R$ -937,77 M | R$ -4,34 B | R$ 2,10 B | R$ -877,63 M | R$ -2,23 B | R$ 1,45 B |
| FCF | R$ -162,20 M | R$ 1,70 B | R$ 4,28 B | R$ -468,88 M | R$ 4,33 B | R$ -2,15 B | R$ -1,28 B | R$ -1,32 B | R$ -3,24 B |
| CAPEX | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Div. Pagos | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | |
|---|---|---|---|---|
| Total Pago | R$ 0,18 | R$ 0,28 | R$ 0,33 | R$ 0,06 |
| Pagamentos | 1 | 2 | 3 | 5 |
Ações do setor de Saúde
Outras empresas do mesmo setor na B3Perguntas Frequentes sobre HAPV3
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de HAPV3?
- HAPV3 apresenta P/L de -5,36, P/VP de 0,02, ROE de -0.3%, ROIC de -0.2%, Margem Líquida de -0.5%, EV/EBITDA de 5,26 e Div. Liq./EBITDA de 4,93. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor HAPV3 atua?
- HAPV3 (Hapvida Participacoes e Investimentos SA) atua no setor de Saúde, segmento de Serviços Médicos Hospitalares. A empresa está listada na B3 (bolsa brasileira). Para uma análise comparativa com outros ativos do mesmo setor, é possível avaliar múltiplos como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Quais são as margens e a rentabilidade de HAPV3?
- HAPV3 possui ROE de -0.3% e ROIC de -0.2%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 11.8%, a Margem EBITDA de 7.4% e a Margem Líquida de -0.5%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de HAPV3?
- HAPV3 possui Dividend Yield de 0.0%. O histórico completo inclui 11 pagamentos (dividendos, JCP e rendimentos) desde 2018. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
- Quanto HAPV3 pagou de dividendos em 2025?
- HAPV3 não possui registros de dividendos pagos em 2025. Para baixar o histórico completo de proventos com datas e valores, insira seu e-mail na seção de dividendos acima.
- Como calcular o preço justo de HAPV3?
- Use 3 métodos clássicos de valuation disponíveis nesta página: Graham (baseado em LPA e VPA), Bazin (baseado em dividendos) e Gordon (modelo de desconto de dividendos). Ajuste as premissas como margem de segurança, DY mínimo e taxa de desconto para encontrar o valor justo de Hapvida Participacoes e Investimentos SA segundo a sua análise. Para uma análise mais completa com DCF (Fluxo de Caixa Descontado), acesse a plataforma Brasil Horizonte.
- O que é a fórmula de Graham para HAPV3?
- A fórmula de Benjamin Graham calcula o valor intrínseco de uma ação com base no lucro por ação (LPA) e no valor patrimonial por ação (VPA). A fórmula é: Valor Intrínseco = √(22,5 × LPA × VPA), com ajuste por margem de segurança. É um método mais adequado para empresas lucrativas com patrimônio sólido. Use a calculadora acima para calcular o valor justo de HAPV3 com suas próprias premissas.
- Como funciona o modelo de Bazin para HAPV3?
- A metodologia de Décio Bazin calcula o preço máximo que um investidor deveria pagar para obter um dividend yield mínimo desejado. A fórmula é: Preço Justo = Dividendo Médio (últimos anos) ÷ DY mínimo. É ideal para investidores focados em renda passiva. Ajuste o DY mínimo na calculadora acima para simular diferentes cenários para HAPV3.
- Como funciona o modelo de Gordon para HAPV3?
- O modelo de Gordon (DDM — Dividend Discount Model) calcula o valor presente de todos os dividendos futuros projetados. A fórmula é: P = D1 ÷ (r − g), onde D1 é o dividendo projetado, r é a taxa de desconto e g é a taxa de crescimento perpétuo dos dividendos. Ajuste a taxa de desconto e crescimento na calculadora acima para simular o valor justo de HAPV3.
- O que é o DCF (Fluxo de Caixa Descontado) e como aplicar em HAPV3?
- O DCF (Discounted Cash Flow) é o método mais completo de valuation, projetando os fluxos de caixa livres futuros da empresa e trazendo-os a valor presente usando o WACC como taxa de desconto. Diferente de Graham, Bazin e Gordon, o DCF considera a operação completa da empresa. Acesse a plataforma Brasil Horizonte para calcular o DCF de HAPV3 com projeções detalhadas de receita, margens e CAPEX.
- Qual o nível de endividamento de HAPV3?
- HAPV3 possui Dívida Líquida/EBITDA de 4,93x, Dívida Bruta/Patrimônio de 0,00x e Liquidez Corrente de 0,00x. A Dívida Líquida/EBITDA indica quantos anos de geração operacional seriam necessários para quitar a dívida líquida. A Liquidez Corrente mostra a capacidade de honrar obrigações de curto prazo com ativos circulantes.
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