QUAL3Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros: preço justo, DCF e indicadores
Preço justo de QUAL3 pelo DCF
Upside vs. R$ 2,34:
- WACC estimado (premissas do site)12,9%
- Projeção10 anos + perpetuidade
- Premissasa IA propõe, você decide
Cadastro grátis, sem cartão. Premissas suas, não as nossas.
Me avise quando QUAL3 publicar na CVMCalculadoras de preço justo
Calcule o preço justo de QUAL3
Três métodos clássicos com premissas ajustáveis. O resultado muda na hora, calculado no seu navegador.
Para outra ação ou para digitar os números à mão, use a calculadora de preço justo e preço teto.
Graham
Valor intrínseco por lucro e patrimônio
Bazin
Preço teto pelos dividendos
Gordon (DDM)
Desconto de dividendos com crescimento
Preço justo por método
Atualiza conforme você mexe nas premissas. Linha tracejada = cotação.
DCF de QUAL3: matriz de sensibilidade
Preço justo para cada combinação de WACC e crescimento na perpetuidade.
| WACC \ g | 4,0% | 4,5% | 5,0% | 5,5% | 6,0% |
|---|---|---|---|---|---|
| 11,9% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 12,4% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 12,9% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 13,4% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 13,9% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
O DCF é o único método que olha o caixa que QUAL3 vai gerar, não só o passado.
Projeção de receita, custos e capex, com WACC decomposto. A IA propõe as premissas e você decide.
Fazer o DCF de QUAL3 Como funciona o fluxo de caixa descontado →Indicadores fundamentalistas de QUAL3
Atualizados em 09/10/2026, após o fechamento da B3. Último balanço anual: 31/12/2025.
Valuation
- P/L
- 25,48x
- P/VP
- 0,50x
- EV/EBITDA
- 2,70x
- EV/EBIT
- 5,05x
- P/EBIT
- 2,08x
- PSR (preço/receita)
- 0,41x
- Dividend yield
- 0,4%
- LPA
- R$ 0,09
- VPA
- R$ 4,70
Rentabilidade
- ROE
- 2,0%
- ROIC
- 0,8%
- Margem bruta
- 87,1%
- Margem EBIT
- 19,6%
- Margem EBITDA
- 40,1%
- Margem líquida
- 1,9%
Endividamento
- Dív. líquida/EBITDA
- 1,47x
- Dív. bruta/patrimônio
- 1,35x
- Liquidez corrente
- 0,91x
Mercado
- Valor de mercado
- R$ 583 mi
- Valor da firma (EV)
- R$ 1,5 bi
- Nº de ações
- 249,1 mi
- Volume médio diário
- 8,7 mi
- Mín. 52 semanas
- R$ 1,37
- Máx. 52 semanas
- R$ 2,82
Dividendos de QUAL3
Dividendos e JCP por ação desde 2015.
Barra clara: ano corrente, ainda parcial.
Últimos pagamentos
| Data com (ex) | Pagamento | Tipo | Valor por ação |
|---|---|---|---|
| 29/06/2026 | 09/10/2026 | DIVIDENDO | R$ 0,0090 |
| 27/06/2025 | 17/12/2025 | DIVIDENDO | R$ 0,0055 |
| 12/05/2023 | 12/12/2023 | DIVIDENDO | R$ 0,0791 |
| 05/05/2022 | 12/12/2022 | DIVIDENDO | R$ 0,26 |
| 05/05/2022 | 31/12/2022 | DIVIDENDO | R$ 0,26 |
| 13/07/2021 | 28/07/2021 | JCP | R$ 0,0622 |
| 07/05/2021 | 31/05/2021 | DIVIDENDO | R$ 0,71 |
| 07/05/2021 | 30/05/2021 | DIVIDENDO | R$ 0,70 |
| 07/05/2021 | 28/12/2021 | DIVIDENDO | R$ 1,30 |
| 30/12/2020 | 13/01/2021 | JCP | R$ 0,12 |
| 13/10/2020 | 26/10/2020 | JCP | R$ 0,17 |
| 30/04/2020 | 21/12/2020 | DIVIDENDO | R$ 0,0042 |
Demonstrações financeiras de QUAL3
Até 10 anos de resultados anuais. Valores em reais.
DRE de QUAL3
| R$ | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita líquida | 2,0 bi | 2,1 bi | 1,9 bi | 2,0 bi | 2,0 bi | 2,1 bi | 2,0 bi | 1,7 bi | 1,6 bi | 1,4 bi |
| Lucro bruto | 1,5 bi | 1,6 bi | 1,6 bi | 1,6 bi | 1,7 bi | 1,7 bi | 1,5 bi | 1,4 bi | 1,3 bi | 1,2 bi |
| EBIT | 494 mi | 608 mi | 656 mi | 605 mi | 609 mi | 637 mi | 362 mi | 117 mi | 185 mi | 280 mi |
| Lucro antes do IR | 460 mi | 583 mi | 628 mi | 568 mi | 552 mi | 554 mi | 147 mi | -112 mi | 1,2 mi | 107 mi |
| Lucro líquido | 421 mi | 386 mi | 397 mi | 393 mi | 395 mi | 377 mi | 101 mi | -75,4 mi | 15,1 mi | 17,0 mi |
| Margem líquida | 21,4% | 18,6% | 20,5% | 19,6% | 19,5% | 18,0% | 5,2% | -4,3% | 1,0% | 1,2% |
Balanço patrimonial de QUAL3
| R$ | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo total | 3,6 bi | 3,5 bi | 3,5 bi | 3,4 bi | 4,4 bi | 4,4 bi | 4,5 bi | 4,5 bi | 4,4 bi | 3,9 bi |
| Caixa e aplicações | 496 mi | 568 mi | 490 mi | 492 mi | 739 mi | 753 mi | 710 mi | 987 mi | 893 mi | 890 mi |
| Dívida bruta | 618 mi | 614 mi | 616 mi | 1,3 bi | 1,4 bi | 2,2 bi | 2,3 bi | 2,2 bi | 1,9 bi | 1,8 bi |
| Dívida líquida | 121 mi | 46,0 mi | 126 mi | 839 mi | 612 mi | 1,5 bi | 1,5 bi | 1,3 bi | 989 mi | 873 mi |
| Passivo total | 1,5 bi | 1,2 bi | 1,2 bi | 2,0 bi | 2,7 bi | 3,1 bi | 3,2 bi | 3,2 bi | 3,1 bi | 2,6 bi |
| Patrimônio líquido | 2,1 bi | 2,4 bi | 2,4 bi | 1,4 bi | 1,7 bi | 1,3 bi | 1,4 bi | 1,3 bi | 1,3 bi | 1,3 bi |
Fluxo de caixa de QUAL3
| R$ | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa operacional (FCO) | 621 mi | 535 mi | 779 mi | 871 mi | 851 mi | 808 mi | 564 mi | 498 mi | 378 mi | 286 mi |
| Capex | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Fluxo de caixa livre | 621 mi | 535 mi | 779 mi | 871 mi | 851 mi | 808 mi | 564 mi | 498 mi | 378 mi | 286 mi |
| Caixa de investimento | -461 mi | -434 mi | -333 mi | -131 mi | -564 mi | -808 mi | -536 mi | -437 mi | -78,2 mi | -234 mi |
| Caixa de financiamento | -321 mi | -79,7 mi | -456 mi | -676 mi | -69,3 mi | 30,3 mi | -101 mi | -43,4 mi | -372 mi | -152 mi |
| Dividendos pagos | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Sobre Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros (QUAL3)
QUAL3 é a ação ordinária de Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros, listada na B3 no setor de Saúde (Serv.Méd.Hospit.,Análises e Diagnósticos). Cotada a R$ 2,34, a companhia vale R$ 583 mi em bolsa e negocia a P/L de 25,5, P/VP de 0,50, EV/EBITDA de 2,7 e dividend yield de 0,4%.
O ROE é de 2,0%, a margem líquida de 1,9% e a dívida líquida equivale a 1,47x o EBITDA. Nesta página você calcula o preço justo de QUAL3 por Graham, Bazin e Gordon com as suas premissas e vê o histórico de 23 proventos, 10 anos de demonstrações financeiras e a comparação com o setor.
O negócio
Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros S.A. operates as a healthcare benefits broker, administrator, and health management services provider in Brazil. It offers private healthcare plans; sells and manages other health insurance and supplementary services; services rendered for the capture, routing, authorization and billing of medical and hospital services, as well as medical audit services, processing of medical bills, call center, claims and hospital network management system licensing, and other outsourced healthcare support services; group insurance brokerage through retail channels, such as life insurance, premium bonds, home insurance, extended warranty, financial protection insurance, and others; client access to the credentialed service providers network; and specialized care management services. The company also provides partner with professional associations that are eligible to sign affinity contracts; negotiates and contracts with plan vendors; offers group plans to the members of the professional associations; technical support to resolve operating issues; assists the human resources staff in the management of benefits; outsources administrative services; updates and keeps records; oversees the processing of monthly billings; coordinates premium collection activities with third-party collection agency; and researches benefits plans and vendors to design and recommend benefits plans and plan administration model. In addition, it identifies the target market; defines the marketing strategy and distribution model; and offers group plans to potential clients through their own distribution channel or a network of credentialed broker. The company was formerly known as Qualicorp S.A. and changed its name to Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros S.A. in June 2018. Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros S.A. was founded in 1997 and is headquartered in São Paulo, Brazil.
- Setor
- Saúde
- Segmento
- Serv.Méd.Hospit.,Análises e Diagnósticos
- Sede
- São Paulo – SP
- Funcionários
- 2.000
- Site
- qualicorp.com.br
- Tipo
- ON (ordinária)
O que QUAL3 publicou na CVM
Os documentos mais recentes que a companhia enviou à CVM.
- Comunicado ao MercadoInstitucional 2T26A Qualicorp apresentou sua atualização institucional e o balanço financeiro referente ao segundo trimestre de 2026 (2T26), destacando a consolidação de sua agenda de reestruturação operacional, a rigidez na política de…
- Divulgação de ResultadosRelease 2T26
- Fato RelevanteSucessao da Presidencia ExecutivaEm 1º de setembro de 2026, a Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros S.A. (QUAL3), uma das principais empresas do setor, comunicou ao mercado a finalização de seu processo de sucessão para a presidência executiva…
- Fato Relevanteeleição de novo diretorA Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros S.A. (QUAL3) comunicou ao mercado, em 23 de agosto de 2026, uma significativa alteração em sua estrutura de gestão, conforme exigido pelo artigo 157, parágrafo 4º, da Lei…
Fato Relevante e Comunicado ao Mercado chegam em tempo real no WhatsApp e no Telegram nos planos pagos. Na conta grátis, o aviso aparece no app.
Fatos relevantes de outras empresas da B3, resumidos por IA →
Perguntas frequentes sobre QUAL3
QUAL3 está cara ou barata?
Depende do método e das premissas. Pela fórmula de Graham (√22,5 × LPA × VPA), o preço justo de QUAL3 é R$ 3,12; por Bazin, com dividend yield mínimo de 6%, é R$ 2,01, contra a cotação de R$ 2,34. Ajuste as premissas nas calculadoras desta página para chegar ao seu número. Para uma visão que considera a operação inteira da empresa, o DCF (fluxo de caixa descontado) está disponível na plataforma.
Qual o preço justo de QUAL3 pelo DCF?
O DCF projeta o fluxo de caixa livre de Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros e o traz a valor presente pelo WACC, que estimamos em 12,9% com as premissas padrão do site. Na plataforma IAções, a IA propõe as premissas a partir do histórico da empresa (crescimento da receita, custos, capex e crescimento perpétuo) e você decide; o WACC vem decomposto e o resultado sai com a matriz de sensibilidade WACC × crescimento perpétuo. O cadastro é gratuito.
Quais os principais indicadores de QUAL3?
QUAL3 tem P/L de 25,48x, P/VP de 0,50x, EV/EBITDA de 2,70x, dividend yield de 0,4%, ROE de 2,0%, ROIC de 0,8%, margem líquida de 1,9% e dívida líquida/EBITDA de 1,47x. A mediana de P/L do setor de Saúde é 15,5x.
Quanto QUAL3 paga de dividendos?
Nos últimos 12 meses QUAL3 distribuiu R$ 0,01 por ação, um dividend yield de 0,4% sobre a cotação atual. A média anual dos últimos 5 anos é de R$ 0,12 por ação. Em 2025, foram R$ 0,01 em 1 pagamentos.
Qual o preço teto de QUAL3 pelo método Bazin?
Com a média de R$ 0,12 por ação em dividendos nos últimos 5 anos e um yield mínimo de 6%, o preço teto de QUAL3 por Bazin é R$ 2,01. Com 8% de yield mínimo, cai para R$ 1,51.
Como é calculado o preço justo de Graham para QUAL3?
A fórmula de Benjamin Graham é √(22,5 × LPA × VPA), em que 22,5 vem de um P/L máximo de 15 vezes um P/VP máximo de 1,5. Para QUAL3, LPA = R$ 0,09 e VPA = R$ 4,70, o que resulta em R$ 3,12. Na calculadora você muda os múltiplos máximos e aplica uma margem de segurança.
O que faz a Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros?
Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros S.A. operates as a healthcare benefits broker, administrator, and health management services provider in Brazil. It offers private healthcare plans; sells and manages other health insurance and supplementary services; services rendered for the capture, routing, authorization and billing of medical and hospital services, as well as medical audit services, processing of…
QUAL3 está endividada?
A dívida líquida de QUAL3 equivale a 1,47x o EBITDA, a dívida bruta a 1,35x o patrimônio líquido e a liquidez corrente é de 0,91x. Abaixo de 2x dívida líquida/EBITDA costuma ser considerado confortável para empresas não financeiras.
| Ação | Empresa | Cotação | P/L | DY | Valor de mercado |
|---|---|---|---|---|---|
| QUAL3 | Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros | R$ 2,34 | 25,5 | 0,4% | R$ 583 mi |
| ODPV3 | ODONTOPREV ON NM | R$ 15,02 | 14,1 | 1,6% | — |
| RDOR3 | Rede D'Or Sao Luiz SA | R$ 45,69 | 21,2 | 9,2% | R$ 100 bi |
| SAUD3 | Bradsaude SA | R$ 15,83 | 43,9 | 2,6% | R$ 45,8 bi |
| RADL3 | Raia Drogasil S.A. | R$ 21,34 | 27,9 | 2,1% | R$ 36,4 bi |
| HYPE3 | Hypera S.A. | R$ 26,99 | 10,9 | 4,0% | R$ 18,8 bi |
| FLRY3 | Fleury SA | R$ 27,71 | 21,5 | 4,7% | R$ 14,4 bi |
| DASA3 | Diagnosticos da America S.A. | R$ 5,27 | — | — | R$ 6,1 bi |
| HAPV3 | Hapvida Participacoes e Investimentos SA | R$ 8,82 | — | — | R$ 4,4 bi |
Faça o valuation completo de QUAL3
DCF com as suas premissas, nota qualitativa e Validador de Teses. Nos planos pagos, os alertas da CVM chegam no WhatsApp. Comece com uma conta grátis.