BPAC11 UNT
Banco BTG Pactual SA Units Cons of 1 Sh + 2 Pfd Shs A
Serviços Financeiros / Bancos
Análise Fundamentalista
BPAC11 é a ação de Banco BTG Pactual SA Units Cons of 1 Sh + 2 Pfd Shs A, negociada na B3 (bolsa brasileira) no setor de Serviços Financeiros, segmento de Bancos. Com cotação atual de R$ 54,28 e valor de mercado de -, a empresa é analisada abaixo por 3 metodologias clássicas de valuation: Graham, Bazin e Gordon (DDM).
A análise fundamentalista de BPAC11 utiliza 3 métodos clássicos de valuation — Graham, Bazin e Gordon (DDM) — para estimar o preço justo da ação com premissas ajustáveis. Confira os resultados abaixo e ajuste as premissas para sua própria análise.
Negocia a um P/L de 16,4x, com dividend yield de 2.3% nos últimos 12 meses. O retorno sobre patrimônio (ROE) é de 21.9%, e a margem líquida de 59.0%. Abaixo, você encontra todos os indicadores fundamentalistas, demonstrações financeiras históricas e o preço justo calculado com premissas ajustáveis.
Visão de Negócio
Banco BTG Pactual S.A. oferece produtos e serviços financeiros no Brasil e internacionalmente. Seus serviços de banco de investimento incluem consultoria relacionada a fusões e aquisições, desinvestimentos, reestruturações, cisões, reorganizações e outras transações corporativas; colocação e consultoria em ofertas públicas primárias e/ou secundárias; estruturação e distribuição de instrumentos de renda fixa; e consultoria financeira, coordenação de emissões e estruturas de financiamento específicas para projetos de energia e infraestrutura. Os produtos e serviços de gestão de fortunas da empresa compreendem negociação de títulos, ações, opções, futuros, produtos estruturados e instrumentos de caixa; fundos de investimento; investimentos alternativos, como fundos de hedge, private equity, imobiliários e fundos de crédito estruturado; cartões de débito e crédito; soluções de portfólio; e serviços de compensação e custódia. Também oferece crédito a grandes e médias empresas, bem como uma plataforma para a gestão e aquisição de empréstimos corporativos inadimplentes e carteiras imobiliárias distressed; operações de crédito e antecipação de recebíveis para pequenas e médias empresas; e negocia com empresas em liquidação ou falência. Além disso, a empresa oferece produtos e serviços, incluindo formador de mercado, corretagem e liquidação, transações com derivativos, taxas de juros, câmbio, ações, energia, seguros e resseguros. Adicionalmente, oferece serviços de gestão de ativos por meio de fundos de investimento e carteiras administradas, bem como investe em nome de investidores institucionais, incluindo fundos de pensão, empresas, seguradoras, intermediários financeiros, governos, e indivíduos de alta renda e family offices. A empresa foi fundada em 1983 e está sediada em Sao Paulo, Brasil. Banco BTG Pactual S.A. opera como uma subsidiária da BTG Pactual Holding Financeira Ltda.
Indicadores Fundamentalistas
Calcule o preço justo de BPAC11 com suas premissas
3 métodos clássicos + DCF avançado na plataformaR$ 54,28
| 3.5% | 4.0% | 4.5% | 5.0% | 5.5% | 6.0% | 6.5% | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 14.2% | 53,60 | 56,70 | 59,80 | 62,90 | 66,00 | 69,20 | 72,30 |
| 14.7% | 49,90 | 53,00 | 56,20 | 59,30 | 62,40 | 65,50 | 68,60 |
| 15.2% | 46,30 | 49,40 | 52,50 | 55,60 | 58,80 | 61,90 | 65,00 |
| 15.7% | 42,60 | 45,80 | 48,90 | 52,00 | 55,10 | 58,20 | 61,40 |
| 16.2% | 39,00 | 42,10 | 45,20 | 48,40 | 51,50 | 54,60 | 57,70 |
| 16.7% | 35,40 | 38,50 | 41,60 | 44,70 | 47,80 | 51,00 | 54,10 |
| 17.2% | 31,70 | 34,80 | 38,00 | 41,10 | 44,20 | 47,30 | 50,40 |
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Dados históricos| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita Total | R$ 13,00 B | R$ 8,87 B | R$ 8,67 B | R$ 11,68 B | R$ 18,64 B | R$ 9,89 B | R$ 22,53 B | R$ 24,62 B | R$ 34,66 B | R$ 28,15 B |
| Lucro Bruto | R$ 7,33 B | R$ 3,86 B | R$ 2,70 B | R$ 4,76 B | R$ 6,10 B | R$ 9,75 B | R$ 17,88 B | R$ 22,34 B | R$ 13,47 B | R$ 28,15 B |
| EBIT | R$ -356,39 M | R$ -2,14 B | R$ -113,15 M | R$ 299,46 M | R$ -870,33 M | R$ 2,09 B | R$ -8,28 B | R$ -10,67 B | R$ -650,81 M | R$ -8,85 B |
| Lucro Antes IR | R$ 6,97 B | R$ 1,73 B | R$ 2,59 B | R$ 5,06 B | R$ 5,23 B | R$ 11,83 B | R$ 9,60 B | R$ 11,66 B | R$ 12,82 B | R$ 19,29 B |
| Lucro Líquido | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo Total | R$ 111,41 B | R$ 117,47 B | R$ 131,99 B | R$ 166,34 B | R$ 244,23 B | R$ 352,92 B | R$ 454,10 B | R$ 495,12 B | R$ 649,22 B | R$ 809,30 B |
| Caixa | R$ 4,58 B | R$ 7,04 B | R$ 2,43 B | R$ 2,34 B | R$ 6,83 B | R$ 3,22 B | R$ 3,07 B | R$ 2,44 B | R$ 4,71 B | R$ 5,82 B |
| Passivo Total | R$ 94,25 B | R$ 98,59 B | R$ 112,91 B | R$ 144,39 B | R$ 214,96 B | R$ 308,28 B | R$ 404,53 B | R$ 438,73 B | R$ 583,34 B | R$ 729,01 B |
| Dívida LP | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Patrimônio Líq. | R$ 17,16 B | R$ 18,88 B | R$ 19,08 B | R$ 21,95 B | R$ 29,27 B | R$ 44,64 B | R$ 49,57 B | R$ 56,39 B | R$ 65,87 B | R$ 80,29 B |
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCO | R$ 18,48 B | R$ 3,87 B | R$ -6,70 B | R$ -9,57 B | R$ -22,78 B | R$ 16,28 B | R$ 21,11 B | R$ -16,50 B | R$ 7,82 B | R$ -26,62 B |
| FCI | R$ 5,60 B | R$ 1,04 B | R$ 37,30 M | R$ 2,67 B | R$ 280,73 M | R$ -11,00 B | R$ -2,15 B | R$ -659,47 M | R$ -5,54 B | R$ -2,19 B |
| FCF | R$ -29,29 B | R$ -2,46 B | R$ 12,42 B | R$ 5,66 B | R$ 56,16 B | R$ 7,66 B | R$ 203,37 M | R$ 13,58 B | R$ 27,74 B | R$ 14,57 B |
| CAPEX | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Div. Pagos | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total Pago | R$ 0,69 | R$ 1,36 | R$ 1,41 | R$ 1,21 | R$ 0,86 | R$ 0,66 | R$ 0,78 | R$ 0,86 | R$ 1,40 |
| Pagamentos | 1 | 2 | 2 | 2 | 3 | 3 | 3 | 3 | 4 |
Ações do setor de Serviços Financeiros
Outras empresas do mesmo setor na B3Perguntas Frequentes sobre BPAC11
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de BPAC11?
- BPAC11 apresenta P/L de 16,37, P/VP de 7,55, ROE de 21.9%, ROIC de 2.2%, Margem Líquida de 59.0%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor BPAC11 atua?
- BPAC11 (Banco BTG Pactual SA Units Cons of 1 Sh + 2 Pfd Shs A) atua no setor de Serviços Financeiros, segmento de Bancos. A empresa está listada na B3 (bolsa brasileira). Para uma análise comparativa com outros ativos do mesmo setor, é possível avaliar múltiplos como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Quais são as margens e a rentabilidade de BPAC11?
- BPAC11 possui ROE de 21.9% e ROIC de 2.2%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 100.0%, a Margem EBITDA de -31.5% e a Margem Líquida de 59.0%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de BPAC11?
- BPAC11 possui Dividend Yield de 2.3% e distribuiu R$ 1,25 por ação nos últimos 12 meses. O histórico completo inclui 23 pagamentos (dividendos, JCP e rendimentos) desde 2017. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
- Quanto BPAC11 pagou de dividendos em 2025?
- Em 2025, BPAC11 distribuiu R$ 1,40 por ação em 4 pagamentos entre dividendos e JCP. Para baixar o histórico completo de proventos com datas e valores, insira seu e-mail na seção de dividendos acima.
- Como calcular o preço justo de BPAC11?
- Use 3 métodos clássicos de valuation disponíveis nesta página: Graham (baseado em LPA e VPA), Bazin (baseado em dividendos) e Gordon (modelo de desconto de dividendos). Ajuste as premissas como margem de segurança, DY mínimo e taxa de desconto para encontrar o valor justo de Banco BTG Pactual SA Units Cons of 1 Sh + 2 Pfd Shs A segundo a sua análise. Para uma análise mais completa com DCF (Fluxo de Caixa Descontado), acesse a plataforma Brasil Horizonte.
- O que é a fórmula de Graham para BPAC11?
- A fórmula de Benjamin Graham calcula o valor intrínseco de uma ação com base no lucro por ação (LPA) e no valor patrimonial por ação (VPA). A fórmula é: Valor Intrínseco = √(22,5 × LPA × VPA), com ajuste por margem de segurança. É um método mais adequado para empresas lucrativas com patrimônio sólido. Use a calculadora acima para calcular o valor justo de BPAC11 com suas próprias premissas.
- Como funciona o modelo de Bazin para BPAC11?
- A metodologia de Décio Bazin calcula o preço máximo que um investidor deveria pagar para obter um dividend yield mínimo desejado. A fórmula é: Preço Justo = Dividendo Médio (últimos anos) ÷ DY mínimo. É ideal para investidores focados em renda passiva. Ajuste o DY mínimo na calculadora acima para simular diferentes cenários para BPAC11.
- Como funciona o modelo de Gordon para BPAC11?
- O modelo de Gordon (DDM — Dividend Discount Model) calcula o valor presente de todos os dividendos futuros projetados. A fórmula é: P = D1 ÷ (r − g), onde D1 é o dividendo projetado, r é a taxa de desconto e g é a taxa de crescimento perpétuo dos dividendos. Ajuste a taxa de desconto e crescimento na calculadora acima para simular o valor justo de BPAC11.
- O que é o DCF (Fluxo de Caixa Descontado) e como aplicar em BPAC11?
- O DCF (Discounted Cash Flow) é o método mais completo de valuation, projetando os fluxos de caixa livres futuros da empresa e trazendo-os a valor presente usando o WACC como taxa de desconto. Diferente de Graham, Bazin e Gordon, o DCF considera a operação completa da empresa. Acesse a plataforma Brasil Horizonte para calcular o DCF de BPAC11 com projeções detalhadas de receita, margens e CAPEX.
- Qual o nível de endividamento de BPAC11?
- BPAC11 possui Dívida Líquida/EBITDA de 0,00x, Dívida Bruta/Patrimônio de 0,00x e Liquidez Corrente de 0,00x. A Dívida Líquida/EBITDA indica quantos anos de geração operacional seriam necessários para quitar a dívida líquida. A Liquidez Corrente mostra a capacidade de honrar obrigações de curto prazo com ativos circulantes.
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