BBDC3Banco Bradesco: preço justo, DCF e indicadores
Preço justo de BBDC3 pelo DCF
Upside vs. R$ 18,95:
- WACC estimado (premissas do site)20,0%
- Projeção10 anos + perpetuidade
- Premissasa IA propõe, você decide
Cadastro grátis, sem cartão. Premissas suas, não as nossas.
Me avise quando BBDC3 publicar na CVMCalculadoras de preço justo
Calcule o preço justo de BBDC3
Três métodos clássicos com premissas ajustáveis. O resultado muda na hora, calculado no seu navegador.
Para outra ação ou para digitar os números à mão, use a calculadora de preço justo e preço teto.
Graham
Valor intrínseco por lucro e patrimônio
Bazin
Preço teto pelos dividendos
Gordon (DDM)
Desconto de dividendos com crescimento
Preço justo por método
Atualiza conforme você mexe nas premissas. Linha tracejada = cotação.
DCF de BBDC3: matriz de sensibilidade
Preço justo para cada combinação de WACC e crescimento na perpetuidade.
| WACC \ g | 4,0% | 4,5% | 5,0% | 5,5% | 6,0% |
|---|---|---|---|---|---|
| 19,0% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 19,5% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 20,0% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 20,5% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 21,0% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
O DCF é o único método que olha o caixa que BBDC3 vai gerar, não só o passado.
Projeção de receita, custos e capex, com WACC decomposto. A IA propõe as premissas e você decide.
Fazer o DCF de BBDC3 Como funciona o fluxo de caixa descontado →Indicadores fundamentalistas de BBDC3
Atualizados em 09/10/2026, após o fechamento da B3. Último balanço anual: 31/12/2025.
Valuation
- P/L
- 8,57x
- P/VP
- 1,17x
- EV/EBITDA
- —
- EV/EBIT
- —
- P/EBIT
- —
- PSR (preço/receita)
- 0,84x
- Dividend yield
- 6,0%
- LPA
- R$ 2,21
- VPA
- R$ 16,19
Rentabilidade
- ROE
- 13,7%
- ROIC
- 1,0%
- Margem bruta
- 28,3%
- Margem EBIT
- -20,5%
- Margem EBITDA
- -20,5%
- Margem líquida
- 8,3%
Endividamento
- Dív. líquida/EBITDA
- —
- Dív. bruta/patrimônio
- —
- Liquidez corrente
- —
Mercado
- Valor de mercado
- R$ 226 bi
- Valor da firma (EV)
- R$ 32,4 bi
- Nº de ações
- 11,9 bi
- Volume médio diário
- 24,5 mi
- Mín. 52 semanas
- R$ 13,86
- Máx. 52 semanas
- R$ 20,24
Dividendos de BBDC3
Dividendos e JCP por ação desde 1995.
Barra clara: ano corrente, ainda parcial.
Últimos pagamentos
| Data com (ex) | Pagamento | Tipo | Valor por ação |
|---|---|---|---|
| 01/12/2026 | 04/01/2027 | JCP | R$ 0,0172 |
| 03/11/2026 | 01/12/2026 | JCP | R$ 0,0173 |
| 13/10/2026 | 30/04/2027 | JCP | R$ 0,34 |
| 01/10/2026 | 03/11/2026 | JCP | R$ 0,0172 |
| 01/09/2026 | 01/10/2026 | JCP | R$ 0,0172 |
| 03/08/2026 | 01/09/2026 | JCP | R$ 0,0172 |
| 03/07/2026 | 15/09/2026 | JCP | R$ 0,32 |
| 01/07/2026 | 03/08/2026 | JCP | R$ 0,0172 |
| 01/06/2026 | 01/07/2026 | JCP | R$ 0,0172 |
| 04/05/2026 | 01/06/2026 | JCP | R$ 0,0172 |
| 06/04/2026 | 15/09/2026 | JCP | R$ 0,27 |
| 01/04/2026 | 04/05/2026 | JCP | R$ 0,0172 |
Valores por ação ajustados por desdobramento, grupamento e bonificação.
Demonstrações financeiras de BBDC3
Até 10 anos de resultados anuais. Valores em reais.
DRE de BBDC3
| R$ | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita líquida | 163 bi | 138 bi | 113 bi | 124 bi | 98,4 bi | 125 bi | 206 bi | 224 bi | 213 bi | 270 bi |
| Lucro bruto | 71,9 bi | 62,2 bi | 57,3 bi | 65,7 bi | 49,9 bi | 70,3 bi | 74,6 bi | 68,1 bi | 68,9 bi | 76,3 bi |
| EBIT | -40,0 bi | -38,5 bi | -37,9 bi | -52,3 bi | -45,8 bi | -37,5 bi | -50,4 bi | -57,9 bi | -52,0 bi | -55,3 bi |
| Lucro antes do IR | 31,9 bi | 23,7 bi | 19,4 bi | 13,4 bi | 4,1 bi | 32,9 bi | 24,2 bi | 10,2 bi | 16,9 bi | 21,0 bi |
| Lucro líquido | — | — | — | — | 16,0 bi | 23,4 bi | 21,2 bi | 14,5 bi | 17,5 bi | 23,9 bi |
| Margem líquida | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 16,3% | 18,6% | 10,3% | 6,5% | 8,2% | 8,9% |
Balanço patrimonial de BBDC3
| R$ | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo total | 1,2 tri | 1,2 tri | 1,3 tri | 1,4 tri | 1,6 tri | 1,7 tri | 1,8 tri | 1,9 tri | 2,1 tri | 2,3 tri |
| Caixa e aplicações | 72,6 bi | 81,7 bi | 107 bi | 110 bi | 108 bi | 71,4 bi | 118 bi | 187 bi | 208 bi | 194 bi |
| Dívida bruta | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Dívida líquida | -72,6 bi | -81,7 bi | -107 bi | -110 bi | -108 bi | -71,4 bi | -118 bi | -187 bi | -208 bi | -194 bi |
| Passivo total | 1,1 tri | 1,1 tri | 1,2 tri | 1,2 tri | 1,5 tri | 1,5 tri | 1,6 tri | 1,8 tri | 1,9 tri | 2,2 tri |
| Patrimônio líquido | 105 bi | 118 bi | 125 bi | 136 bi | 146 bi | 150 bi | 159 bi | 167 bi | 169 bi | 179 bi |
Fluxo de caixa de BBDC3
| R$ | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa operacional (FCO) | 54,0 bi | 35,6 bi | -6,5 bi | -19,5 bi | 142 bi | -92,9 bi | 41,8 bi | -178 mi | 50,2 bi | -62,5 bi |
| Capex | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Fluxo de caixa livre | 54,0 bi | 35,6 bi | -6,5 bi | -19,5 bi | 142 bi | -92,9 bi | 41,8 bi | -178 mi | 50,2 bi | -62,5 bi |
| Caixa de investimento | 9,2 bi | -18,2 bi | -34,5 bi | -15,3 bi | 20,5 bi | -29,5 bi | -17,8 bi | 83,6 bi | -5,0 bi | 59,8 bi |
| Caixa de financiamento | -23,5 bi | -43,3 bi | -5,6 bi | -14,3 bi | -36,4 bi | -2,6 bi | 21,9 bi | -23,1 bi | -23,7 bi | -11,7 bi |
| Dividendos pagos | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Sobre Banco Bradesco (BBDC3)
BBDC3 é a ação ordinária de Banco Bradesco, listada na B3 no setor de Financeiro (Bancos). Cotada a R$ 18,95, a companhia vale R$ 226 bi em bolsa e negocia a P/L de 8,6, P/VP de 1,17 e dividend yield de 6,0%.
O ROE é de 13,7%, a margem líquida de 8,3%. Nesta página você calcula o preço justo de BBDC3 por Graham, Bazin e Gordon com as suas premissas e vê o histórico de 468 proventos, 10 anos de demonstrações financeiras e a comparação com o setor.
O negócio
O Banco Bradesco S.A., juntamente com suas subsidiárias, oferece diversos produtos e serviços bancários a pessoas físicas, empresas e negócios no Brasil e internacionalmente. A empresa opera por meio de dois segmentos, Bancário e Seguros. Ele oferece contas correntes, poupança, click e salário; crédito imobiliário, financiamento de veículos, empréstimos consignados, empréstimos hipotecários, microcrédito, leasing, e crédito pessoal e parcelado; cartões de débito e empresariais; serviços financeiros e de segurança; produtos de consórcio; seguros de automóvel, acidentes pessoais, odontológico, viagem e vida; produtos de investimento; produtos de previdência; leilões de imóveis e veículos; gestão de caixa, e serviços de comércio exterior e câmbio; títulos de capitalização; e serviços de internet banking. O Banco Bradesco S.A. foi fundado em 1943 e tem sua sede em Osasco, Brasil.
- Setor
- Financeiro
- Segmento
- Bancos
- Sede
- Osasco – SP
- Funcionários
- 87.274
- Site
- banco.bradesco
- Tipo
- ON (ordinária)
O que BBDC3 publicou na CVM
Os documentos mais recentes que a companhia enviou à CVM.
- Fato RelevanteHomologação do Aumento de Capital pelo Banco Central do Brasil, com a consequente atualização do Fato Relevante de 30…O Banco Bradesco S.A. concretizou uma etapa de sua estrutura corporativa ao obter a aprovação regulamentar definitiva do Banco Central do Brasil para o processo de aumento de capital social, viabilizando a incorporação…
- Fato RelevanteO Banco Bradesco S.A. estabeleceu formalmente sua política institucional consolidada voltada à governança informacional e à diretriz de negociação de ativos corporativos, documento este que passou por sua última revisão…
- Fato RelevantePagamento de juros sobre o capital próprio intermediáriosO Banco Bradesco S.A. avançou para a fase final do seu processo de capitalização, divulgado inicialmente em 29/07/2026 e detalhado em avisos subsequentes de 16/09/2026. Após o término do prazo destinado à subscrição das…
- Comunicado ao MercadoEsclarecimento sobre questionamentos da CVM/B3Em resposta a questionamentos regulatórios, o Banco Bradesco S.A. ("Bradesco") emitiu um comunicado em 25 de agosto de 2026, abordando rumores de mercado sobre seu envolvimento em uma significativa operação de fusões e…
Fato Relevante e Comunicado ao Mercado chegam em tempo real no WhatsApp e no Telegram nos planos pagos. Na conta grátis, o aviso aparece no app.
Fatos relevantes de outras empresas da B3, resumidos por IA →
Perguntas frequentes sobre BBDC3
BBDC3 está cara ou barata?
Depende do método e das premissas. Pela fórmula de Graham (√22,5 × LPA × VPA), o preço justo de BBDC3 é R$ 28,38; por Bazin, com dividend yield mínimo de 6%, é R$ 16,21, contra a cotação de R$ 18,95. Ajuste as premissas nas calculadoras desta página para chegar ao seu número. Para uma visão que considera a operação inteira da empresa, o DCF (fluxo de caixa descontado) está disponível na plataforma.
Qual o preço justo de BBDC3 pelo DCF?
O DCF projeta o fluxo de caixa livre de Banco Bradesco e o traz a valor presente pelo WACC, que estimamos em 20,0% com as premissas padrão do site. Na plataforma IAções, a IA propõe as premissas a partir do histórico da empresa (crescimento da receita, custos, capex e crescimento perpétuo) e você decide; o WACC vem decomposto e o resultado sai com a matriz de sensibilidade WACC × crescimento perpétuo. O cadastro é gratuito.
Quais os principais indicadores de BBDC3?
BBDC3 tem P/L de 8,57x, P/VP de 1,17x, EV/EBITDA de —, dividend yield de 6,0%, ROE de 13,7%, ROIC de 1,0%, margem líquida de 8,3% e dívida líquida/EBITDA de —. A mediana de P/L do setor de Financeiro é 8,6x.
Quanto BBDC3 paga de dividendos?
Nos últimos 12 meses BBDC3 distribuiu R$ 1,14 por ação, um dividend yield de 6,0% sobre a cotação atual. A média anual dos últimos 5 anos é de R$ 0,97 por ação. Em 2025, foram R$ 1,31 em 16 pagamentos.
Qual o preço teto de BBDC3 pelo método Bazin?
Com a média de R$ 0,97 por ação em dividendos nos últimos 5 anos e um yield mínimo de 6%, o preço teto de BBDC3 por Bazin é R$ 16,21. Com 8% de yield mínimo, cai para R$ 12,16.
Como é calculado o preço justo de Graham para BBDC3?
A fórmula de Benjamin Graham é √(22,5 × LPA × VPA), em que 22,5 vem de um P/L máximo de 15 vezes um P/VP máximo de 1,5. Para BBDC3, LPA = R$ 2,21 e VPA = R$ 16,19, o que resulta em R$ 28,38. Na calculadora você muda os múltiplos máximos e aplica uma margem de segurança.
O que faz a Banco Bradesco?
O Banco Bradesco S.A., juntamente com suas subsidiárias, oferece diversos produtos e serviços bancários a pessoas físicas, empresas e negócios no Brasil e internacionalmente. A empresa opera por meio de dois segmentos, Bancário e Seguros.
BBDC3 está endividada?
A dívida líquida de BBDC3 equivale a — o EBITDA, a dívida bruta a — o patrimônio líquido e a liquidez corrente é de —. Abaixo de 2x dívida líquida/EBITDA costuma ser considerado confortável para empresas não financeiras.
Ações do setor de Financeiro
Compare BBDC3 com as maiores empresas do setor na B3.
| Ação | Empresa | Cotação | P/L | DY | Valor de mercado |
|---|---|---|---|---|---|
| BBDC3 | Banco Bradesco | R$ 18,95 | 8,6 | 6,0% | R$ 226 bi |
| BPAC11 | Banco BTG Pactual SA Units Cons of 1 Sh + 2 Pfd Shs A | R$ 81,27 | 17,1 | 1,7% | — |
| BRBI11 | BRBI BR Partners S.A. Units Cons of 1 Sh and 2 Pfd Shs | R$ 19,27 | 12,7 | 7,2% | — |
| IGTI11 | Iguatemi SA Units Cons of 1 Sh + 2 Pfd Shs | R$ 33,27 | 21,0 | 1,5% | — |
| SANB11 | Banco Santander (Brasil) S.A. Units Cons of 1 Sh + 1 Pfd Sh | R$ 28,76 | 6,5 | 8,0% | — |
| ITUB4 | Itau Unibanco Holding SA Pfd | R$ 50,53 | 11,9 | 6,1% | R$ 566 bi |
| ITUB3 | Itau Unibanco Holding S.A. | R$ 54,15 | 12,8 | 5,7% | R$ 566 bi |
| BPAC3 | Banco BTG Pactual SA | R$ 27,96 | 17,7 | 1,7% | R$ 316 bi |
| BBDC4 | Banco Bradesco SA Pfd | R$ 21,59 | 9,8 | 5,8% | R$ 226 bi |
Faça o valuation completo de BBDC3
DCF com as suas premissas, nota qualitativa e Validador de Teses. Nos planos pagos, os alertas da CVM chegam no WhatsApp. Comece com uma conta grátis.