BBAS3 ON
Banco do Brasil S.A.
Serviços Financeiros / Bancos Diversificados
Análise Fundamentalista
BBAS3 é a ação ordinária de Banco do Brasil S.A., negociada na B3 (bolsa brasileira) no setor de Serviços Financeiros, segmento de Bancos Diversificados. Com cotação atual de R$ 24,73 e valor de mercado de R$ 141,37 B, a empresa é analisada abaixo por 3 metodologias clássicas de valuation: Graham, Bazin e Gordon (DDM).
A análise fundamentalista de BBAS3 utiliza 3 métodos clássicos de valuation — Graham, Bazin e Gordon (DDM) — para estimar o preço justo da ação com premissas ajustáveis. Confira os resultados abaixo e ajuste as premissas para sua própria análise.
Negocia a um P/L de 10,3x, com dividend yield de 3.0% nos últimos 12 meses. O retorno sobre patrimônio (ROE) é de 8.7%, e a margem líquida de 5.3%. Abaixo, você encontra todos os indicadores fundamentalistas, demonstrações financeiras históricas e o preço justo calculado com premissas ajustáveis.
Visão de Negócio
Banco do Brasil S.A., together with its subsidiaries, provides banking products and services for individuals, companies, and public sectors in Brazil and internationally. The company operates through Banking, Investments, Fund Management, Insurance, Electronic Payments, and Other segments. The Banking segment offers various products and services, including deposits, loans, and other services to retail, wholesale, and public sector markets, as well as to micro-entrepreneurs. The Investments segment engages in the domestic capital markets, intermediation and distribution of debts and equity instruments in primary and secondary capital markets; and provision of financial services. The Fund Management segment engages in the purchase, sale, and custody of securities, as well as the management of portfolios, and investment funds and clubs. The Insurance segment provides life, property, and automobile insurance products, as well as private pension and capitalization plans. The Electronic Payments segment is involved in the capturing, transmission, processing, and financial settlement for electronic payment transactions. The Other segment engages in the provision of credit recovery and consortium management services; development, manufacturing, sale, rental, and integration of digital electronic systems, peripherals, programs, inputs, and computing supplies. Banco do Brasil S.A. was incorporated in 1808 and is headquartered in Brasília, Brazil.
Indicadores Fundamentalistas
Calcule o preço justo de BBAS3 com suas premissas
3 métodos clássicos + DCF avançado na plataformaR$ 24,73
| 3.5% | 4.0% | 4.5% | 5.0% | 5.5% | 6.0% | 6.5% | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 14.2% | 23,70 | 25,10 | 26,50 | 27,80 | 29,20 | 30,60 | 32,00 |
| 14.7% | 22,10 | 23,50 | 24,80 | 26,20 | 27,60 | 29,00 | 30,40 |
| 15.2% | 20,50 | 21,80 | 23,20 | 24,60 | 26,00 | 27,40 | 28,80 |
| 15.7% | 18,90 | 20,20 | 21,60 | 23,00 | 24,40 | 25,80 | 27,10 |
| 16.2% | 17,30 | 18,60 | 20,00 | 21,40 | 22,80 | 24,20 | 25,50 |
| 16.7% | 15,60 | 17,00 | 18,40 | 19,80 | 21,20 | 22,50 | 23,90 |
| 17.2% | 14,00 | 15,40 | 16,80 | 18,20 | 19,60 | 20,90 | 22,30 |
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Dados históricos| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita Total | R$ 168,04 B | R$ 139,76 B | R$ 120,25 B | R$ 123,11 B | R$ 98,66 B | R$ 125,95 B | R$ 236,55 B | R$ 265,44 B | R$ 273,51 B | R$ 319,46 B |
| Lucro Bruto | R$ 33,51 B | R$ 30,37 B | R$ 38,09 B | R$ 33,85 B | R$ 55,43 B | R$ 59,67 B | R$ 74,35 B | R$ 88,75 B | R$ 104,51 B | R$ 101,01 B |
| EBIT | R$ -22,62 B | R$ -14,43 B | R$ -17,68 B | R$ -22,71 B | R$ -43,85 B | R$ -35,68 B | R$ -36,04 B | R$ -47,60 B | R$ -76,80 B | R$ -95,40 B |
| Lucro Antes IR | R$ 10,89 B | R$ 15,93 B | R$ 20,41 B | R$ 11,14 B | R$ 11,58 B | R$ 23,99 B | R$ 38,30 B | R$ 41,15 B | R$ 27,71 B | R$ 5,61 B |
| Lucro Líquido | - | - | - | - | R$ 13,29 B | R$ 19,72 B | R$ 29,85 B | R$ 33,17 B | R$ 29,17 B | R$ 16,78 B |
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo Total | R$ 1,39 T | R$ 1,35 T | R$ 1,40 T | R$ 1,45 T | R$ 1,69 T | R$ 1,90 T | R$ 2,01 T | R$ 2,15 T | R$ 2,40 T | R$ 2,46 T |
| Caixa | R$ 103,13 B | R$ 47,24 B | R$ 60,32 B | R$ 71,94 B | R$ 176,19 B | R$ 54,49 B | R$ 68,83 B | R$ 55,00 B | R$ 83,17 B | R$ 59,64 B |
| Passivo Total | R$ 1,30 T | R$ 1,25 T | R$ 1,29 T | R$ 1,34 T | R$ 1,57 T | R$ 1,75 T | R$ 1,84 T | R$ 1,98 T | R$ 2,21 T | R$ 2,26 T |
| Dívida LP | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Patrimônio Líq. | R$ 90,08 B | R$ 101,24 B | R$ 104,54 B | R$ 109,97 B | R$ 127,86 B | R$ 146,11 B | R$ 163,08 B | R$ 173,57 B | R$ 184,24 B | R$ 193,57 B |
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCO | R$ 4,39 B | R$ -46,93 B | R$ 28,44 B | R$ 58,54 B | R$ 206,98 B | R$ -44,78 B | R$ 66,06 B | R$ 14,74 B | R$ 127,21 B | R$ 159,25 B |
| FCI | R$ 6,58 B | R$ -6,38 B | R$ -5,26 B | R$ -30,59 B | R$ -95,71 B | R$ -53,49 B | R$ -18,01 B | R$ 21,64 B | R$ -93,49 B | R$ -168,39 B |
| FCF | R$ -1,19 B | R$ -2,67 B | R$ -12,58 B | R$ -16,17 B | R$ -17,33 B | R$ -24,98 B | R$ -28,21 B | R$ -34,34 B | R$ -21,36 B | R$ -6,84 B |
| CAPEX | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Div. Pagos | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total Pago | R$ 0,95 | R$ 1,52 | R$ 2,55 | R$ 1,48 | R$ 2,27 | R$ 4,16 | R$ 4,57 | R$ 3,24 | R$ 1,09 | R$ 0,29 |
| Pagamentos | 10 | 10 | 10 | 8 | 11 | 14 | 14 | 13 | 7 | 2 |
Ações do setor de Serviços Financeiros
Outras empresas do mesmo setor na B3Perguntas Frequentes sobre BBAS3
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de BBAS3?
- BBAS3 apresenta P/L de 10,31, P/VP de 0,73, ROE de 8.7%, ROIC de 0.7%, Margem Líquida de 5.3%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor BBAS3 atua?
- BBAS3 (Banco do Brasil S.A.) atua no setor de Serviços Financeiros, segmento de Bancos Diversificados. A empresa está listada na B3 (bolsa brasileira). Para uma análise comparativa com outros ativos do mesmo setor, é possível avaliar múltiplos como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Quais são as margens e a rentabilidade de BBAS3?
- BBAS3 possui ROE de 8.7% e ROIC de 0.7%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 31.6%, a Margem EBITDA de -29.9% e a Margem Líquida de 5.3%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de BBAS3?
- BBAS3 possui Dividend Yield de 3.0% e distribuiu R$ 0,74 por ação nos últimos 12 meses. O histórico completo inclui 241 pagamentos (dividendos, JCP e rendimentos) desde 1997. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
- Quanto BBAS3 pagou de dividendos em 2025?
- Em 2025, BBAS3 distribuiu R$ 1,09 por ação em 7 pagamentos entre dividendos e JCP. Para baixar o histórico completo de proventos com datas e valores, insira seu e-mail na seção de dividendos acima.
- Como calcular o preço justo de BBAS3?
- Use 3 métodos clássicos de valuation disponíveis nesta página: Graham (baseado em LPA e VPA), Bazin (baseado em dividendos) e Gordon (modelo de desconto de dividendos). Ajuste as premissas como margem de segurança, DY mínimo e taxa de desconto para encontrar o valor justo de Banco do Brasil S.A. segundo a sua análise. Para uma análise mais completa com DCF (Fluxo de Caixa Descontado), acesse a plataforma Brasil Horizonte.
- O que é a fórmula de Graham para BBAS3?
- A fórmula de Benjamin Graham calcula o valor intrínseco de uma ação com base no lucro por ação (LPA) e no valor patrimonial por ação (VPA). A fórmula é: Valor Intrínseco = √(22,5 × LPA × VPA), com ajuste por margem de segurança. É um método mais adequado para empresas lucrativas com patrimônio sólido. Use a calculadora acima para calcular o valor justo de BBAS3 com suas próprias premissas.
- Como funciona o modelo de Bazin para BBAS3?
- A metodologia de Décio Bazin calcula o preço máximo que um investidor deveria pagar para obter um dividend yield mínimo desejado. A fórmula é: Preço Justo = Dividendo Médio (últimos anos) ÷ DY mínimo. É ideal para investidores focados em renda passiva. Ajuste o DY mínimo na calculadora acima para simular diferentes cenários para BBAS3.
- Como funciona o modelo de Gordon para BBAS3?
- O modelo de Gordon (DDM — Dividend Discount Model) calcula o valor presente de todos os dividendos futuros projetados. A fórmula é: P = D1 ÷ (r − g), onde D1 é o dividendo projetado, r é a taxa de desconto e g é a taxa de crescimento perpétuo dos dividendos. Ajuste a taxa de desconto e crescimento na calculadora acima para simular o valor justo de BBAS3.
- O que é o DCF (Fluxo de Caixa Descontado) e como aplicar em BBAS3?
- O DCF (Discounted Cash Flow) é o método mais completo de valuation, projetando os fluxos de caixa livres futuros da empresa e trazendo-os a valor presente usando o WACC como taxa de desconto. Diferente de Graham, Bazin e Gordon, o DCF considera a operação completa da empresa. Acesse a plataforma Brasil Horizonte para calcular o DCF de BBAS3 com projeções detalhadas de receita, margens e CAPEX.
- Qual o nível de endividamento de BBAS3?
- BBAS3 possui Dívida Líquida/EBITDA de 0,00x, Dívida Bruta/Patrimônio de 0,00x e Liquidez Corrente de 0,00x. A Dívida Líquida/EBITDA indica quantos anos de geração operacional seriam necessários para quitar a dívida líquida. A Liquidez Corrente mostra a capacidade de honrar obrigações de curto prazo com ativos circulantes.
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