BBDC3 ON
Banco Bradesco SA
Serviços Financeiros / Bancos
Análise Fundamentalista
BBDC3 é a ação ordinária de Banco Bradesco SA, negociada na B3 (bolsa brasileira) no setor de Serviços Financeiros, segmento de Bancos. Com cotação atual de R$ 17,67 e valor de mercado de R$ 199,93 B, a empresa é analisada abaixo por 3 metodologias clássicas de valuation: Graham, Bazin e Gordon (DDM).
A análise fundamentalista de BBDC3 utiliza 3 métodos clássicos de valuation — Graham, Bazin e Gordon (DDM) — para estimar o preço justo da ação com premissas ajustáveis. Confira os resultados abaixo e ajuste as premissas para sua própria análise.
Negocia a um P/L de 7,9x, com dividend yield de 6.4% nos últimos 12 meses. O retorno sobre patrimônio (ROE) é de 13.4%, e a margem líquida de 8.9%. Abaixo, você encontra todos os indicadores fundamentalistas, demonstrações financeiras históricas e o preço justo calculado com premissas ajustáveis.
Visão de Negócio
O Banco Bradesco S.A., juntamente com suas subsidiárias, oferece diversos produtos e serviços bancários a pessoas físicas, empresas e negócios no Brasil e internacionalmente. A empresa opera por meio de dois segmentos, Bancário e Seguros. Ele oferece contas correntes, poupança, click e salário; crédito imobiliário, financiamento de veículos, empréstimos consignados, empréstimos hipotecários, microcrédito, leasing, e crédito pessoal e parcelado; cartões de débito e empresariais; serviços financeiros e de segurança; produtos de consórcio; seguros de automóvel, acidentes pessoais, odontológico, viagem e vida; produtos de investimento; produtos de previdência; leilões de imóveis e veículos; gestão de caixa, e serviços de comércio exterior e câmbio; títulos de capitalização; e serviços de internet banking. O Banco Bradesco S.A. foi fundado em 1943 e tem sua sede em Osasco, Brasil.
Indicadores Fundamentalistas
Calcule o preço justo de BBDC3 com suas premissas
3 métodos clássicos + DCF avançado na plataformaR$ 17,67
| 3.5% | 4.0% | 4.5% | 5.0% | 5.5% | 6.0% | 6.5% | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 14.2% | 17,50 | 18,50 | 19,50 | 20,60 | 21,60 | 22,60 | 23,60 |
| 14.7% | 16,30 | 17,30 | 18,40 | 19,40 | 20,40 | 21,40 | 22,40 |
| 15.2% | 15,10 | 16,20 | 17,20 | 18,20 | 19,20 | 20,20 | 21,30 |
| 15.7% | 13,90 | 15,00 | 16,00 | 17,00 | 18,00 | 19,00 | 20,10 |
| 16.2% | 12,80 | 13,80 | 14,80 | 15,80 | 16,80 | 17,90 | 18,90 |
| 16.7% | 11,60 | 12,60 | 13,60 | 14,60 | 15,60 | 16,70 | 17,70 |
| 17.2% | 10,40 | 11,40 | 12,40 | 13,40 | 14,50 | 15,50 | 16,50 |
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Dados históricos| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita Total | R$ 162,91 B | R$ 137,79 B | R$ 112,55 B | R$ 124,31 B | R$ 98,43 B | R$ 125,44 B | R$ 205,91 B | R$ 224,46 B | R$ 213,22 B | R$ 270,18 B |
| Lucro Bruto | R$ 71,88 B | R$ 62,20 B | R$ 57,30 B | R$ 65,69 B | R$ 49,85 B | R$ 70,32 B | R$ 74,60 B | R$ 68,08 B | R$ 68,94 B | R$ 76,34 B |
| EBIT | R$ -39,97 B | R$ -38,46 B | R$ -37,86 B | R$ -52,31 B | R$ -45,78 B | R$ -37,47 B | R$ -50,39 B | R$ -57,87 B | R$ -52,04 B | R$ -55,31 B |
| Lucro Antes IR | R$ 31,91 B | R$ 23,74 B | R$ 19,44 B | R$ 13,38 B | R$ 4,08 B | R$ 32,85 B | R$ 24,21 B | R$ 10,21 B | R$ 16,90 B | R$ 21,02 B |
| Lucro Líquido | - | - | - | - | R$ 16,03 B | R$ 23,38 B | R$ 21,22 B | R$ 14,50 B | R$ 17,54 B | R$ 23,92 B |
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo Total | R$ 1,19 T | R$ 1,22 T | R$ 1,31 T | R$ 1,38 T | R$ 1,60 T | R$ 1,68 T | R$ 1,80 T | R$ 1,93 T | R$ 2,07 T | R$ 2,33 T |
| Caixa | R$ 72,55 B | R$ 81,74 B | R$ 107,21 B | R$ 109,61 B | R$ 107,60 B | R$ 71,39 B | R$ 118,18 B | R$ 186,79 B | R$ 208,02 B | R$ 193,52 B |
| Passivo Total | R$ 1,09 T | R$ 1,11 T | R$ 1,18 T | R$ 1,24 T | R$ 1,46 T | R$ 1,53 T | R$ 1,64 T | R$ 1,76 T | R$ 1,90 T | R$ 2,15 T |
| Dívida LP | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Patrimônio Líq. | R$ 105,48 B | R$ 117,69 B | R$ 124,68 B | R$ 135,54 B | R$ 146,12 B | R$ 150,23 B | R$ 158,74 B | R$ 167,01 B | R$ 168,94 B | R$ 178,95 B |
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCO | R$ 53,96 B | R$ 35,55 B | R$ -6,50 B | R$ -19,45 B | R$ 142,43 B | R$ -92,90 B | R$ 41,77 B | R$ -177,63 M | R$ 50,23 B | R$ -62,53 B |
| FCI | R$ 9,15 B | R$ -18,23 B | R$ -34,49 B | R$ -15,33 B | R$ 20,46 B | R$ -29,46 B | R$ -17,78 B | R$ 83,61 B | R$ -5,01 B | R$ 59,83 B |
| FCF | R$ -23,52 B | R$ -43,30 B | R$ -5,60 B | R$ -14,32 B | R$ -36,41 B | R$ -2,61 B | R$ 21,92 B | R$ -23,06 B | R$ -23,68 B | R$ -11,71 B |
| CAPEX | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Div. Pagos | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total Pago | R$ 1,17 | R$ 1,04 | R$ 1,85 | R$ 0,64 | R$ 0,95 | R$ 0,39 | R$ 1,54 | R$ 1,01 | R$ 1,31 | R$ 0,10 |
| Pagamentos | 16 | 14 | 16 | 14 | 17 | 13 | 16 | 15 | 16 | 6 |
Ações do setor de Serviços Financeiros
Outras empresas do mesmo setor na B3Perguntas Frequentes sobre BBDC3
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de BBDC3?
- BBDC3 apresenta P/L de 7,90, P/VP de 1,04, ROE de 13.4%, ROIC de 1.0%, Margem Líquida de 8.9%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor BBDC3 atua?
- BBDC3 (Banco Bradesco SA) atua no setor de Serviços Financeiros, segmento de Bancos. A empresa está listada na B3 (bolsa brasileira). Para uma análise comparativa com outros ativos do mesmo setor, é possível avaliar múltiplos como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Quais são as margens e a rentabilidade de BBDC3?
- BBDC3 possui ROE de 13.4% e ROIC de 1.0%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 28.3%, a Margem EBITDA de -20.5% e a Margem Líquida de 8.9%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de BBDC3?
- BBDC3 possui Dividend Yield de 6.4% e distribuiu R$ 1,13 por ação nos últimos 12 meses. O histórico completo inclui 451 pagamentos (dividendos, JCP e rendimentos) desde 1995. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
- Quanto BBDC3 pagou de dividendos em 2025?
- Em 2025, BBDC3 distribuiu R$ 1,31 por ação em 16 pagamentos entre dividendos e JCP. Para baixar o histórico completo de proventos com datas e valores, insira seu e-mail na seção de dividendos acima.
- Como calcular o preço justo de BBDC3?
- Use 3 métodos clássicos de valuation disponíveis nesta página: Graham (baseado em LPA e VPA), Bazin (baseado em dividendos) e Gordon (modelo de desconto de dividendos). Ajuste as premissas como margem de segurança, DY mínimo e taxa de desconto para encontrar o valor justo de Banco Bradesco SA segundo a sua análise. Para uma análise mais completa com DCF (Fluxo de Caixa Descontado), acesse a plataforma Brasil Horizonte.
- O que é a fórmula de Graham para BBDC3?
- A fórmula de Benjamin Graham calcula o valor intrínseco de uma ação com base no lucro por ação (LPA) e no valor patrimonial por ação (VPA). A fórmula é: Valor Intrínseco = √(22,5 × LPA × VPA), com ajuste por margem de segurança. É um método mais adequado para empresas lucrativas com patrimônio sólido. Use a calculadora acima para calcular o valor justo de BBDC3 com suas próprias premissas.
- Como funciona o modelo de Bazin para BBDC3?
- A metodologia de Décio Bazin calcula o preço máximo que um investidor deveria pagar para obter um dividend yield mínimo desejado. A fórmula é: Preço Justo = Dividendo Médio (últimos anos) ÷ DY mínimo. É ideal para investidores focados em renda passiva. Ajuste o DY mínimo na calculadora acima para simular diferentes cenários para BBDC3.
- Como funciona o modelo de Gordon para BBDC3?
- O modelo de Gordon (DDM — Dividend Discount Model) calcula o valor presente de todos os dividendos futuros projetados. A fórmula é: P = D1 ÷ (r − g), onde D1 é o dividendo projetado, r é a taxa de desconto e g é a taxa de crescimento perpétuo dos dividendos. Ajuste a taxa de desconto e crescimento na calculadora acima para simular o valor justo de BBDC3.
- O que é o DCF (Fluxo de Caixa Descontado) e como aplicar em BBDC3?
- O DCF (Discounted Cash Flow) é o método mais completo de valuation, projetando os fluxos de caixa livres futuros da empresa e trazendo-os a valor presente usando o WACC como taxa de desconto. Diferente de Graham, Bazin e Gordon, o DCF considera a operação completa da empresa. Acesse a plataforma Brasil Horizonte para calcular o DCF de BBDC3 com projeções detalhadas de receita, margens e CAPEX.
- Qual o nível de endividamento de BBDC3?
- BBDC3 possui Dívida Líquida/EBITDA de 0,00x, Dívida Bruta/Patrimônio de 0,00x e Liquidez Corrente de 0,00x. A Dívida Líquida/EBITDA indica quantos anos de geração operacional seriam necessários para quitar a dívida líquida. A Liquidez Corrente mostra a capacidade de honrar obrigações de curto prazo com ativos circulantes.
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