BBDC3 ON
Banco Bradesco SA
Financial Services / Banks - Regional
Cotação Atual
R$18,35
-1.2% dia
+0.4% 12m
Dados de 25/02/2026
Mercado & Estrutura
Valor de MercadoR$ 177,17 B
Valor da Firma (EV)R$ 175,93 B
Nro. Ações9,66 B
Volume Médio (3M)2,52 M
Min. 52 SemanasR$ 10,20
Max. 52 SemanasR$ 16,88
Valuation
P/L7,78
P/VP1,00
P/EBIT0,00
PSR (Price/Sales)0,83
EV/EBITDA0,00
EV/EBIT0,00
Div. Yield6.2%
LPAR$ 1,71
VPAR$ 16,63
Rentabilidade & Margens
ROE10.3%
ROIC0.8%
Margem Bruta32.3%
Margem EBIT-24.4%
Margem EBITDA-24.4%
Margem Líquida7.9%
Endividamento & Liquidez
Div. Liq./EBITDA0,00
Div. Bruta/Patrim.0,00
Liquidez Corrente0,00
Preço Justo (Métodos Clássicos)
Graham, Bazin e Gordon com premissas auditáveisCotação Atual
R$ 18,35
R$ 18,35
Graham
Valor Intrínseco (LPA x VPA)
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 25,98
Upside
+41.6%
PREMISSAS
LPA: R$ 1,71
VPA: R$ 16,63
Bazin
Preço justo por dividendos
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 17,14
Upside
-6.6%
PREMISSAS
Dividendos TTM: R$ 1,29
DY Atual: 7.0%
Gordon (DDM)
Dividend Discount Model
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 12,00
Upside
-34.6%
PREMISSAS
CAGR Dividendos: 2.0%
Importante: Os valores apresentados nesta página são estimativas calculadas por modelos matemáticos e não constituem recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos. Cada investidor deve conduzir sua própria análise, considerando o contexto da empresa, riscos setoriais, cenário macroeconômico e seu perfil de investimento.
Graham calcula o valor intrínseco com base no lucro por ação (LPA) e valor patrimonial por ação (VPA). É mais adequado para empresas lucrativas, com patrimônio sólido e histórico consistente. Empresas em crescimento acelerado ou com prejuízo podem apresentar distorções nesse modelo.
Bazin estima o preço justo a partir dos dividendos pagos, dividindo-os por uma taxa mínima de retorno desejada (dividend yield). Funciona melhor para empresas maduras e boas pagadoras de dividendos. Empresas que reinvestem lucros ou que têm política de dividendos irregular podem gerar resultados pouco representativos.
Gordon (DDM) projeta o valor presente de todos os dividendos futuros, assumindo um crescimento perpétuo constante. É útil para empresas com dividendos estáveis e previsíveis, mas pode distorcer significativamente o resultado quando a taxa de crescimento se aproxima da taxa de desconto ou quando a empresa não distribui proventos regularmente.
Utilize a plataforma iAções para aprofundar sua análise com dados completos, comparativos setoriais e ferramentas de valuation avançadas. Investir exige estudo — conheça a empresa, entenda os riscos e tome decisões informadas.
BBDC3 — Visão de Negócio
Atualização: 25/02/2026
Setor: Financial Services
Subsetor: Banks - Regional
Tipo: ON
O Banco Bradesco S.A., juntamente com suas subsidiárias, oferece diversos produtos e serviços bancários a pessoas físicas, empresas e negócios no Brasil e internacionalmente. A empresa opera por meio de dois segmentos, Bancário e Seguros. Ele oferece contas correntes, poupança, click e salário; crédito imobiliário, financiamento de veículos, empréstimos consignados, empréstimos hipotecários, microcrédito, leasing, e crédito pessoal e parcelado; cartões de débito e empresariais; serviços financeiros e de segurança; produtos de consórcio; seguros de automóvel, acidentes pessoais, odontológico, viagem e vida; produtos de investimento; produtos de previdência; leilões de imóveis e veículos; gestão de caixa, e serviços de comércio exterior e câmbio; títulos de capitalização; e serviços de internet banking. O Banco Bradesco S.A. foi fundado em 1943 e tem sua sede em Osasco, Brasil.
Nota Qualitativa
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Demonstrações Financeiras
Dados históricos
DRE
| Período | Receita Total | Lucro Bruto | EBIT | Lucro Antes IR | Lucro Líquido |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 213,22 B | R$ 68,94 B | R$ -52,04 B | R$ 16,90 B | R$ 17,54 B |
| 2023 | R$ 224,46 B | R$ 68,08 B | R$ -57,87 B | R$ 10,21 B | R$ 14,50 B |
| 2022 | R$ 205,91 B | R$ 74,60 B | R$ -50,39 B | R$ 24,21 B | R$ 21,22 B |
| 2021 | R$ 102,73 B | R$ 37,81 B | R$ -13,02 B | R$ 24,79 B | R$ 21,95 B |
| 2020 | R$ 79,86 B | R$ -2,38 B | R$ 2,80 B | R$ 423,16 M | R$ 16,55 B |
| 2019 | R$ 98,99 B | R$ 33,46 B | R$ -22,06 B | R$ 11,40 B | - |
| 2018 | R$ 92,19 B | R$ 20,61 B | R$ -2,76 B | R$ 17,86 B | - |
| 2017 | R$ 117,79 B | R$ 24,92 B | R$ -11,80 B | R$ 13,11 B | - |
| 2016 | R$ 137,79 B | R$ 43,44 B | R$ -21,91 B | R$ 21,54 B | - |
| 2015 | R$ 110,97 B | R$ -10,70 B | R$ 14,19 B | R$ 3,49 B | - |
Balanço
| Período | Ativo Total | Caixa | Passivo Total | Dívida LP | Patrimônio Líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 2,07 T | R$ 208,02 B | R$ 2,07 T | - | R$ 168,94 B |
| 2023 | R$ 1,93 T | R$ 186,79 B | R$ 1,93 T | - | R$ 167,01 B |
| 2022 | R$ 1,80 T | R$ 118,18 B | R$ 1,80 T | - | R$ 158,74 B |
| 2021 | R$ 1,42 T | R$ 68,74 B | R$ 1,42 T | - | R$ 147,12 B |
| 2020 | R$ 1,37 T | R$ 190,34 B | R$ 1,37 T | - | R$ 143,70 B |
| 2019 | R$ 1,15 T | R$ 572,18 B | R$ 1,15 T | - | - |
| 2018 | R$ 1,11 T | R$ 592,82 B | R$ 1,11 T | - | - |
| 2017 | R$ 1,05 T | R$ 539,68 B | R$ 1,05 T | - | - |
| 2016 | R$ 1,08 T | R$ 523,12 B | R$ 1,08 T | - | - |
| 2015 | R$ 947,12 B | R$ 484,06 B | R$ 947,12 B | - | - |
Fluxo de Caixa
| Período | FCO | FCI | FCF | CAPEX | Dividendos Pagos |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 50,23 B | R$ -5,01 B | R$ -23,68 B | - | - |
| 2023 | R$ -177,63 M | R$ 83,61 B | R$ -23,06 B | - | - |
| 2022 | R$ 41,77 B | R$ -17,78 B | R$ 21,92 B | - | - |
| 2021 | R$ -92,90 B | R$ -29,46 B | R$ -2,61 B | - | - |
| 2020 | R$ 121,13 B | R$ 27,25 B | R$ -21,30 B | - | - |
| 2019 | R$ -26,07 B | R$ -10,31 B | R$ -12,40 B | - | - |
| 2018 | R$ 11,17 B | R$ -51,22 B | R$ -6,45 B | - | - |
| 2017 | R$ 15,92 B | R$ -28,12 B | R$ -14,11 B | - | - |
| 2016 | R$ 80,11 B | R$ -35,95 B | R$ -4,71 B | - | - |
| 2015 | R$ -100,82 B | R$ 41,99 B | R$ -1,99 B | - | - |
Dividendos
| Ano | Total Pago | Qtd. Pagamentos |
|---|---|---|
| 2026 | R$ 0,02 | 1 |
| 2025 | R$ 1,31 | 16 |
| 2024 | R$ 1,01 | 15 |
| 2023 | R$ 1,54 | 16 |
| 2022 | R$ 0,39 | 13 |
| 2021 | R$ 0,93 | 16 |
| 2020 | R$ 0,64 | 14 |
| 2019 | R$ 1,83 | 15 |
| 2018 | R$ 1,04 | 14 |
| 2017 | R$ 1,13 | 14 |
Perguntas Frequentes sobre BBDC3
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de BBDC3?
- BBDC3 apresenta P/L de 7,78, P/VP de 1,00, ROE de 10.3%, ROIC de 0.8%, Margem Líquida de 7.9%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor BBDC3 atua e quem são seus concorrentes?
- BBDC3 (undefined) atua no setor de Financial Services. A empresa compete com outras companhias listadas na B3 dentro do mesmo setor. Para uma análise comparativa, é importante avaliar os múltiplos setoriais como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Como está a rentabilidade e as margens de BBDC3?
- BBDC3 possui ROE de 10.3% e ROIC de 0.8%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 32.3%, a Margem EBITDA de -24.4% e a Margem Líquida de 7.9%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de BBDC3?
- BBDC3 possui Dividend Yield atual de 6.2% e distribuiu R$ 1,29 por ação nos últimos 12 meses. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
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