ITUB3 ON
Itau Unibanco Holding S.A.
Financial Services / Banks - Regional
Cotação Atual
R$44,22
-1.5% dia
+12.2% 12m
Dados de 25/02/2026
Mercado & Estrutura
Valor de MercadoR$ 422,47 B
Valor da Firma (EV)R$ 387,38 B
Nro. Ações9,55 B
Volume Médio (3M)897,70 K
Min. 52 SemanasR$ 23,95
Max. 52 SemanasR$ 39,92
Valuation
P/L8,71
P/VP0,00
P/EBIT0,00
PSR (Price/Sales)1,26
EV/EBITDA0,00
EV/EBIT0,00
Div. Yield7.0%
LPAR$ 4,13
VPAR$ 0,00
Rentabilidade & Margens
ROE0.0%
ROIC0.0%
Margem Bruta40.5%
Margem EBIT-26.3%
Margem EBITDA-26.3%
Margem Líquida0.0%
Endividamento & Liquidez
Div. Liq./EBITDA0,00
Div. Bruta/Patrim.0,00
Liquidez Corrente0,00
Preço Justo (Métodos Clássicos)
Graham, Bazin e Gordon com premissas auditáveisCotação Atual
R$ 44,22
R$ 44,22
Graham
Valor Intrínseco (LPA x VPA)
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 0,00
Upside
-100.0%
PREMISSAS
LPA: R$ 4,13
VPA: R$ 0,00
Bazin
Preço justo por dividendos
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 33,84
Upside
-23.5%
PREMISSAS
Dividendos TTM: R$ 3,17
DY Atual: 7.2%
Gordon (DDM)
Dividend Discount Model
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 28,90
Upside
-34.7%
PREMISSAS
CAGR Dividendos: -15.2%
Importante: Os valores apresentados nesta página são estimativas calculadas por modelos matemáticos e não constituem recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos. Cada investidor deve conduzir sua própria análise, considerando o contexto da empresa, riscos setoriais, cenário macroeconômico e seu perfil de investimento.
Graham calcula o valor intrínseco com base no lucro por ação (LPA) e valor patrimonial por ação (VPA). É mais adequado para empresas lucrativas, com patrimônio sólido e histórico consistente. Empresas em crescimento acelerado ou com prejuízo podem apresentar distorções nesse modelo.
Bazin estima o preço justo a partir dos dividendos pagos, dividindo-os por uma taxa mínima de retorno desejada (dividend yield). Funciona melhor para empresas maduras e boas pagadoras de dividendos. Empresas que reinvestem lucros ou que têm política de dividendos irregular podem gerar resultados pouco representativos.
Gordon (DDM) projeta o valor presente de todos os dividendos futuros, assumindo um crescimento perpétuo constante. É útil para empresas com dividendos estáveis e previsíveis, mas pode distorcer significativamente o resultado quando a taxa de crescimento se aproxima da taxa de desconto ou quando a empresa não distribui proventos regularmente.
Utilize a plataforma iAções para aprofundar sua análise com dados completos, comparativos setoriais e ferramentas de valuation avançadas. Investir exige estudo — conheça a empresa, entenda os riscos e tome decisões informadas.
ITUB3 — Visão de Negócio
Atualização: 25/02/2026
Setor: Financial Services
Subsetor: Banks - Regional
Tipo: ON
Itaú Unibanco Holding S.A. offers a range of financial products and services to individuals and corporate customers in Brazil and internationally. The company operates through three segments: Retail Banking, Wholesale Banking, and Activities with the Market + Corporation. It offers current account; loans; credit and debit cards; investment and commercial banking services; real estate lending services; financing and investment services; economic, financial and brokerage advisory; and leasing and foreign exchange services. The company also provides property and casualty insurance products covering loss, damage, or liabilities for assets or persons, as well as life insurance products covering death and personal accident. It serves retail customers, account and non-account holders, individuals and legal entities, high income clients, microenterprises, and small companies, as well as middle-market companies and high net worth clients. The company was formerly known as Itaú Unibanco Banco Múltiplo S.A. and changed its name to Itaú Unibanco Holding S.A. in April 2009. The company was incorporated in 1924 and is headquartered in São Paulo, Brazil. Itaú Unibanco Holding S.A. operates as a subsidiary of IUPAR - Itaú Unibanco Participações S.A.
Nota Qualitativa
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Demonstrações Financeiras
Dados históricos
DRE
| Período | Receita Total | Lucro Bruto | EBIT | Lucro Antes IR | Lucro Líquido |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 335,33 B | R$ 135,74 B | R$ -88,18 B | R$ 47,56 B | - |
| 2023 | R$ 313,22 B | R$ 124,53 B | R$ -84,83 B | R$ 39,70 B | - |
| 2022 | R$ 283,37 B | R$ 115,57 B | R$ -78,04 B | R$ 37,53 B | - |
| 2021 | R$ 195,68 B | R$ 126,37 B | R$ -84,14 B | R$ 42,23 B | - |
| 2020 | R$ 173,76 B | R$ 100,20 B | R$ -94,97 B | R$ 5,23 B | - |
| 2019 | R$ 193,04 B | R$ 117,08 B | R$ -85,84 B | R$ 31,24 B | - |
| 2018 | R$ 131,32 B | R$ 60,71 B | R$ -30,10 B | R$ 30,61 B | - |
| 2017 | R$ 147,62 B | R$ 69,29 B | R$ -37,08 B | R$ 32,21 B | - |
| 2016 | R$ 174,32 B | R$ 79,19 B | R$ -41,00 B | R$ 38,19 B | - |
| 2015 | R$ 129,57 B | R$ 54,51 B | R$ -36,25 B | R$ 18,27 B | - |
Balanço
| Período | Ativo Total | Caixa | Passivo Total | Dívida LP | Patrimônio Líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 2,85 T | R$ 36,13 B | R$ 2,85 T | - | - |
| 2023 | R$ 2,54 T | R$ 32,00 B | R$ 2,54 T | - | - |
| 2022 | R$ 2,32 T | R$ 35,38 B | R$ 2,32 T | - | - |
| 2021 | R$ 2,07 T | R$ 44,51 B | R$ 2,07 T | - | - |
| 2020 | R$ 2,02 T | R$ 46,22 B | R$ 2,02 T | - | - |
| 2019 | R$ 1,64 T | R$ 30,37 B | R$ 1,64 T | - | - |
| 2018 | R$ 1,55 T | R$ 37,16 B | R$ 1,55 T | - | - |
| 2017 | R$ 1,43 T | R$ 18,75 B | R$ 1,43 T | - | - |
| 2016 | R$ 1,35 T | R$ 18,54 B | R$ 1,35 T | - | - |
| 2015 | R$ 1,28 T | R$ 18,54 B | R$ 1,28 T | - | - |
Fluxo de Caixa
| Período | FCO | FCI | FCF | CAPEX | Dividendos Pagos |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 7,07 B | R$ 6,97 B | R$ -21,70 B | - | - |
| 2023 | R$ 77,49 B | R$ -31,23 B | R$ -22,45 B | - | - |
| 2022 | R$ 129,97 B | R$ -73,60 B | R$ -31,71 B | - | - |
| 2021 | R$ 60,11 B | R$ -4,84 B | R$ -31,46 B | - | - |
| 2020 | R$ 59,49 B | R$ 753,00 M | R$ -13,56 B | - | - |
| 2019 | R$ 35,22 B | R$ -38,72 B | R$ -21,30 B | - | - |
| 2018 | R$ 23,70 B | R$ 20,13 B | R$ -31,58 B | - | - |
| 2017 | R$ 7,96 B | R$ -3,84 B | R$ -16,92 B | - | - |
| 2016 | R$ 12,37 B | R$ 14,43 B | R$ -22,33 B | - | - |
| 2015 | R$ -24,78 B | R$ -360,00 M | R$ -8,53 B | - | - |
Dividendos
| Ano | Total Pago | Qtd. Pagamentos |
|---|---|---|
| 2026 | R$ 0,04 | 2 |
| 2025 | R$ 4,73 | 18 |
| 2024 | R$ 2,41 | 17 |
| 2023 | R$ 1,26 | 16 |
| 2022 | R$ 1,02 | 15 |
| 2021 | R$ 0,91 | 20 |
| 2020 | R$ 1,30 | 16 |
| 2019 | R$ 2,80 | 16 |
| 2018 | R$ 3,18 | 18 |
| 2017 | R$ 1,50 | 15 |
Perguntas Frequentes sobre ITUB3
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de ITUB3?
- ITUB3 apresenta P/L de 8,71, P/VP de 0,00, ROE de 0.0%, ROIC de 0.0%, Margem Líquida de 0.0%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor ITUB3 atua e quem são seus concorrentes?
- ITUB3 (undefined) atua no setor de Financial Services. A empresa compete com outras companhias listadas na B3 dentro do mesmo setor. Para uma análise comparativa, é importante avaliar os múltiplos setoriais como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Como está a rentabilidade e as margens de ITUB3?
- ITUB3 possui ROE de 0.0% e ROIC de 0.0%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 40.5%, a Margem EBITDA de -26.3% e a Margem Líquida de 0.0%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de ITUB3?
- ITUB3 possui Dividend Yield atual de 7.0% e distribuiu R$ 3,17 por ação nos últimos 12 meses. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
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