ABCB4 PN
Banco ABC Brasil SA Conv Pfd
Serviços Financeiros / Bancos
Análise Fundamentalista
ABCB4 é a ação preferencial de Banco ABC Brasil SA Conv Pfd, negociada na B3 (bolsa brasileira) no setor de Serviços Financeiros, segmento de Bancos. Com cotação atual de R$ 27,05 e valor de mercado de R$ 6,73 B, a empresa é analisada abaixo por 3 metodologias clássicas de valuation: Graham, Bazin e Gordon (DDM).
A análise fundamentalista de ABCB4 utiliza 3 métodos clássicos de valuation — Graham, Bazin e Gordon (DDM) — para estimar o preço justo da ação com premissas ajustáveis. Confira os resultados abaixo e ajuste as premissas para sua própria análise.
Negocia a um P/L de 6,5x, com dividend yield de 9.7% nos últimos 12 meses. O retorno sobre patrimônio (ROE) é de 13.6%, e a margem líquida de 13.4%. Abaixo, você encontra todos os indicadores fundamentalistas, demonstrações financeiras históricas e o preço justo calculado com premissas ajustáveis.
Visão de Negócio
Banco ABC Brasil S.A., a commercial bank, provides various financial products and services to middle and large companies in Brazil. It offers current and time accounts; loan products, such as payroll-linked, working capital, and foreign currency loans; guarantees; derivatives; revolving credit; foreign exchange services; and internet banking services. The company also provides investment products, such as bank deposit certificates, agribusiness credit bills, real estate credit bills, and structured transaction certificates. In addition, it offers customized advisory services to coordinate, execute, and negotiate mergers, acquisitions, sales, investments, corporate restructurings, privatizations, and on the preparation for capital markets transactions. Further, it provides insurance products, such as life and guarantee; and operates as energy trader. The company was formerly known as Banco Roma de Investimentos and changed its name to Banco ABC Brasil S.A. in 1997. The company was incorporated in 1983 and is headquartered in São Paulo, Brazil. Banco ABC Brasil S.A. operates as a subsidiary of Marsau Uruguay Holdings SA.
Indicadores Fundamentalistas
Calcule o preço justo de ABCB4 com suas premissas
3 métodos clássicos + DCF avançado na plataformaR$ 27,05
| 3.5% | 4.0% | 4.5% | 5.0% | 5.5% | 6.0% | 6.5% | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 14.2% | 26,80 | 28,30 | 29,90 | 31,50 | 33,00 | 34,60 | 36,10 |
| 14.7% | 25,00 | 26,50 | 28,10 | 29,60 | 31,20 | 32,80 | 34,30 |
| 15.2% | 23,10 | 24,70 | 26,30 | 27,80 | 29,40 | 30,90 | 32,50 |
| 15.7% | 21,30 | 22,90 | 24,40 | 26,00 | 27,60 | 29,10 | 30,70 |
| 16.2% | 19,50 | 21,10 | 22,60 | 24,20 | 25,70 | 27,30 | 28,90 |
| 16.7% | 17,70 | 19,20 | 20,80 | 22,40 | 23,90 | 25,50 | 27,00 |
| 17.2% | 15,90 | 17,40 | 19,00 | 20,50 | 22,10 | 23,70 | 25,20 |
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Dados históricos| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita Total | R$ 2,24 B | R$ 2,01 B | R$ 2,16 B | R$ 2,39 B | R$ 2,25 B | R$ 2,38 B | R$ 2,84 B | R$ 5,08 B | R$ 5,97 B | R$ 10,12 B |
| Lucro Bruto | R$ 929,19 M | R$ 366,20 M | R$ 496,83 M | R$ 833,71 M | R$ 711,64 M | R$ 671,03 M | R$ 856,62 M | R$ 1,53 B | R$ 1,34 B | R$ 1,59 B |
| EBIT | R$ -711,20 M | R$ 213,40 M | R$ -44,34 M | R$ -520,50 M | R$ -272,03 M | R$ -866,97 M | R$ -265,40 M | R$ -633,75 M | R$ -631,90 M | R$ -418,46 M |
| Lucro Antes IR | R$ 217,99 M | R$ 579,60 M | R$ 452,49 M | R$ 313,21 M | R$ 439,61 M | R$ -195,94 M | R$ 591,22 M | R$ 898,83 M | R$ 712,15 M | R$ 1,17 B |
| Lucro Líquido | - | - | - | - | - | R$ 340,69 M | R$ 563,59 M | R$ 789,72 M | R$ 800,85 M | R$ 971,27 M |
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo Total | R$ 23,74 B | R$ 25,49 B | R$ 27,18 B | R$ 30,12 B | R$ 32,65 B | R$ 40,24 B | R$ 43,34 B | R$ 57,25 B | R$ 60,51 B | R$ 71,71 B |
| Caixa | R$ 46,78 M | R$ 10,29 M | R$ 18,18 M | R$ 29,38 M | R$ 297,19 M | R$ 513,29 M | R$ 731,09 M | R$ 329,88 M | R$ 647,01 M | R$ 5,67 B |
| Passivo Total | R$ 21,11 B | R$ 22,49 B | R$ 23,78 B | R$ 26,38 B | R$ 28,58 B | R$ 35,91 B | R$ 38,63 B | R$ 52,02 B | R$ 54,62 B | R$ 71,71 B |
| Dívida LP | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Patrimônio Líq. | R$ 2,63 B | R$ 2,99 B | R$ 3,40 B | R$ 3,74 B | R$ 4,07 B | R$ 4,33 B | R$ 4,71 B | R$ 5,24 B | R$ 5,89 B | R$ 6,39 B |
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCO | R$ 10,12 M | R$ -2,32 B | R$ -3,54 B | R$ -659,59 M | R$ -2,32 B | R$ 3,00 B | R$ -4,49 B | R$ 3,54 B | R$ -592,24 M | R$ -228,77 M |
| FCI | R$ -16,00 M | R$ -6,80 M | R$ -9,77 M | R$ -2,22 M | R$ -34,14 M | R$ -50,34 M | R$ -47,19 M | R$ -73,75 M | R$ -72,55 M | R$ 9,57 M |
| FCF | R$ 2,04 B | R$ 1,73 B | R$ 2,22 B | R$ 1,90 B | R$ 2,09 B | R$ -708,94 M | R$ -189,92 M | R$ 243,37 M | R$ 82,76 M | R$ 1,24 B |
| CAPEX | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Div. Pagos | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total Pago | R$ 1,09 | R$ 1,09 | R$ 1,08 | R$ 1,05 | R$ 0,16 | R$ 1,25 | R$ 1,40 | R$ 1,58 | R$ 1,64 | R$ 2,62 |
| Pagamentos | 2 | 2 | 2 | 2 | 1 | 5 | 4 | 2 | 2 | 2 |
Ações do setor de Serviços Financeiros
Outras empresas do mesmo setor na B3Perguntas Frequentes sobre ABCB4
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de ABCB4?
- ABCB4 apresenta P/L de 6,52, P/VP de 1,20, ROE de 13.6%, ROIC de 1.3%, Margem Líquida de 13.4%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor ABCB4 atua?
- ABCB4 (Banco ABC Brasil SA Conv Pfd) atua no setor de Serviços Financeiros, segmento de Bancos. A empresa está listada na B3 (bolsa brasileira). Para uma análise comparativa com outros ativos do mesmo setor, é possível avaliar múltiplos como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Quais são as margens e a rentabilidade de ABCB4?
- ABCB4 possui ROE de 13.6% e ROIC de 1.3%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 15.7%, a Margem EBITDA de -4.1% e a Margem Líquida de 13.4%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de ABCB4?
- ABCB4 possui Dividend Yield de 9.7% e distribuiu R$ 2,62 por ação nos últimos 12 meses. O histórico completo inclui 49 pagamentos (dividendos, JCP e rendimentos) desde 2007. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
- Quanto ABCB4 pagou de dividendos em 2025?
- Em 2025, ABCB4 distribuiu R$ 2,62 por ação em 2 pagamentos entre dividendos e JCP. Para baixar o histórico completo de proventos com datas e valores, insira seu e-mail na seção de dividendos acima.
- Como calcular o preço justo de ABCB4?
- Use 3 métodos clássicos de valuation disponíveis nesta página: Graham (baseado em LPA e VPA), Bazin (baseado em dividendos) e Gordon (modelo de desconto de dividendos). Ajuste as premissas como margem de segurança, DY mínimo e taxa de desconto para encontrar o valor justo de Banco ABC Brasil SA Conv Pfd segundo a sua análise. Para uma análise mais completa com DCF (Fluxo de Caixa Descontado), acesse a plataforma Brasil Horizonte.
- O que é a fórmula de Graham para ABCB4?
- A fórmula de Benjamin Graham calcula o valor intrínseco de uma ação com base no lucro por ação (LPA) e no valor patrimonial por ação (VPA). A fórmula é: Valor Intrínseco = √(22,5 × LPA × VPA), com ajuste por margem de segurança. É um método mais adequado para empresas lucrativas com patrimônio sólido. Use a calculadora acima para calcular o valor justo de ABCB4 com suas próprias premissas.
- Como funciona o modelo de Bazin para ABCB4?
- A metodologia de Décio Bazin calcula o preço máximo que um investidor deveria pagar para obter um dividend yield mínimo desejado. A fórmula é: Preço Justo = Dividendo Médio (últimos anos) ÷ DY mínimo. É ideal para investidores focados em renda passiva. Ajuste o DY mínimo na calculadora acima para simular diferentes cenários para ABCB4.
- Como funciona o modelo de Gordon para ABCB4?
- O modelo de Gordon (DDM — Dividend Discount Model) calcula o valor presente de todos os dividendos futuros projetados. A fórmula é: P = D1 ÷ (r − g), onde D1 é o dividendo projetado, r é a taxa de desconto e g é a taxa de crescimento perpétuo dos dividendos. Ajuste a taxa de desconto e crescimento na calculadora acima para simular o valor justo de ABCB4.
- O que é o DCF (Fluxo de Caixa Descontado) e como aplicar em ABCB4?
- O DCF (Discounted Cash Flow) é o método mais completo de valuation, projetando os fluxos de caixa livres futuros da empresa e trazendo-os a valor presente usando o WACC como taxa de desconto. Diferente de Graham, Bazin e Gordon, o DCF considera a operação completa da empresa. Acesse a plataforma Brasil Horizonte para calcular o DCF de ABCB4 com projeções detalhadas de receita, margens e CAPEX.
- Qual o nível de endividamento de ABCB4?
- ABCB4 possui Dívida Líquida/EBITDA de 0,00x, Dívida Bruta/Patrimônio de 0,00x e Liquidez Corrente de 0,00x. A Dívida Líquida/EBITDA indica quantos anos de geração operacional seriam necessários para quitar a dívida líquida. A Liquidez Corrente mostra a capacidade de honrar obrigações de curto prazo com ativos circulantes.
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