BAZA3 ON

Banco da Amazonia S.A.

Serviços Financeiros / Bancos

Cotação Atual
R$82,64
+0.1% dia -0.1% 12m
Nota Qualitativa: ?.?? / 4.0
Dados de 10/04/2026
Fazer meu Valuation ↓

Análise Fundamentalista

BAZA3 é a ação ordinária de Banco da Amazonia S.A., negociada na B3 (bolsa brasileira) no setor de Serviços Financeiros, segmento de Bancos. Com cotação atual de R$ 82,64 e valor de mercado de R$ 4,63 B, a empresa é analisada abaixo por 3 metodologias clássicas de valuation: Graham, Bazin e Gordon (DDM).

A análise fundamentalista de BAZA3 utiliza 3 métodos clássicos de valuation — Graham, Bazin e Gordon (DDM) — para estimar o preço justo da ação com premissas ajustáveis. Confira os resultados abaixo e ajuste as premissas para sua própria análise.

Negocia a um P/L de 4,3x e EV/EBITDA de 5,6x, com dividend yield de 10.1% nos últimos 12 meses. O retorno sobre patrimônio (ROE) é de 14.7%, e a margem líquida de 17.7%. Abaixo, você encontra todos os indicadores fundamentalistas, demonstrações financeiras históricas e o preço justo calculado com premissas ajustáveis.

Visão de Negócio

Banco da Amazônia S.A. provides banking products and services in the Amazon region of Brazil. The company accepts savings, time, demand, and court deposits; and offers various loans. It also provides various credit cards; investment and insurance products; pension plans; agricultural and family farming, working capital, green energy financing, and foreign trade and exchange, collection, direct debit, payment, online, and other financial services. Banco da Amazônia S.A. was founded in 1942 and is headquartered in Belém, Brazil.

Indicadores Fundamentalistas

Valor de MercadoR$ 4,63 B
Valor da Firma (EV)R$ 4,18 B
Nro. Ações56,03 M
Volume Médio (3M)3,10 K
Min. 52 SemanasR$ 66,80
Max. 52 SemanasR$ 94,82
P/L4,32
P/VP0,64
P/EBIT6,20
PSR (Price/Sales)0,94
EV/EBITDA5,59
EV/EBIT5,59
Div. Yield10.1%
LPAR$ 19,15
VPAR$ 129,92
ROE14.7%
ROIC1.8%
Margem Bruta9.8%
Margem EBIT15.2%
Margem EBITDA15.2%
Margem Líquida17.7%
Div. Liq./EBITDA-0,61
Div. Bruta/Patrim.0,00
Liquidez Corrente0,00
Atualizado em 10/04/2026 (pós-fechamento B3)

Calcule o preço justo de BAZA3 com suas premissas

3 métodos clássicos + DCF avançado na plataforma
Cotação Atual
R$ 82,64
Graham Valor Intrínseco (LPA x VPA)
AUDITAR
PRECO JUSTO R$ 224,10
Upside +171.2%
PREMISSAS
🔒 P/L Máximo: 15 P/VP Máximo: 1.5
25.0%
LPA: R$ 19,15 VPA: R$ 129,92
Bazin Preço justo por dividendos
AUDITAR
PRECO JUSTO R$ 109,00
Upside +31.9%
PREMISSAS
6.0%
🔒 Anos para Média: 5 anos
Dividendos TTM: R$ 8,32
DY Atual: 10.1%
Gordon (DDM) Dividend Discount Model
AUDITAR
PRECO JUSTO R$ 134,04
Upside +62.2%
PREMISSAS
12.0%
5.0%
🔒 Anos para Média: 5 anos
CAGR Dividendos: 0.9%
DCF Tabela de Sensibilidade
PRO
G PERPÉTUO
3.5%4.0%4.5%5.0%5.5%6.0%6.5%
14.2%81,4086,1090,9095,60100,30105,10109,80
14.7%75,8080,6085,3090,1094,8099,50104,30
15.2%70,3075,1079,8084,5089,3094,0098,80
15.7%64,8069,5074,3079,0083,7088,5093,20
16.2%59,3064,0068,7073,5078,2083,0087,70
16.7%53,7058,5063,2067,9072,7077,4082,20
17.2%48,2052,9057,7062,4067,2071,9076,60
WACC ↓ — Centro: WACC 15.7% × g 5.0% = R$ 79,00

Diferente de agregadores de dados, aqui você monta seu próprio valuation

Premissas avançadas, cenários e comparação com inteligência artificial.

Fazer Valuation DCF →

Tudo que você precisa para analisar BAZA3

📊 DCF Completo Fluxo de caixa descontado com premissas editáveis
🎯 Nota Qualitativa Auditoria com IA em 6 categorias
⚖️ Otimizador Markowitz Fronteira eficiente e balanceamento de carteira
🔍 Radar de Oportunidades Screening com filtros fundamentalistas
📄 Documentos CVM Feed de ITRs, DFPs e fatos relevantes
Explorar plataforma grátis →
Nota Qualitativa
?.?? 0 → 4
Setor Qualitativo: Serviços Financeiros
Scores por Categoria
Governança?.?
Management?.?
Indústria?.?
Vantagens Competitivas?.?
Poder de Barganha?.?
Riscos e Estrutura?.?
Detalhamento por Categoria

Análise qualitativa completa com mais de 50 perguntas de auditoria cobrindo governança corporativa, qualidade do management, dinâmica do setor, vantagens competitivas, poder de barganha e riscos estruturais.

Cada categoria é avaliada com perguntas específicas e respostas fundamentadas em dados públicos, relatórios anuais e fatos relevantes sobre Banco da Amazonia S.A..

Análise Qualitativa com IA
Descubra a nota qualitativa de BAZA3 e o detalhamento completo das 6 categorias com respostas fundamentadas e auditoria por IA.
Desbloquear Análise →

Tem BAZA3 na carteira?

Descubra se seu portfólio está otimizado segundo Markowitz — fronteira eficiente, correlação entre ativos e análise de risco/retorno.

Otimizar minha carteira →

Demonstrações Financeiras

Dados históricos
DRE
2015201620172018201920202021202220232024
Receita TotalR$ 1,45 BR$ 1,61 BR$ 1,42 BR$ 1,30 BR$ 1,51 BR$ 950,36 MR$ 1,41 BR$ 3,20 BR$ 4,12 BR$ 4,91 B
Lucro BrutoR$ 554,86 MR$ 790,06 MR$ 459,03 MR$ 364,70 MR$ 518,71 MR$ 360,54 MR$ 517,63 MR$ 1,06 BR$ 1,07 BR$ 480,24 M
EBITR$ -111,22 MR$ -364,06 MR$ -78,46 MR$ -91,69 MR$ -110,01 MR$ 44,70 MR$ 843,54 MR$ 917,03 MR$ 580,24 MR$ 746,51 M
Lucro Antes IRR$ 443,64 MR$ 426,00 MR$ 380,57 MR$ 273,01 MR$ 408,71 MR$ 405,24 MR$ 1,36 BR$ 1,98 BR$ 1,65 BR$ 1,23 B
Lucro Líquido-----R$ 265,57 MR$ 737,84 MR$ 1,12 BR$ 1,35 BR$ 1,13 B
Balanço
2015201620172018201920202021202220232024
Ativo TotalR$ 12,08 BR$ 14,17 BR$ 16,95 BR$ 18,94 BR$ 20,48 BR$ 20,82 BR$ 25,95 BR$ 34,60 BR$ 45,21 BR$ 54,32 B
CaixaR$ 4,69 BR$ 5,55 BR$ 5,30 BR$ 5,33 BR$ 7,35 BR$ 503,57 MR$ 1,70 BR$ 889,73 MR$ 1,25 BR$ 454,41 M
Passivo TotalR$ 12,08 BR$ 14,17 BR$ 16,95 BR$ 18,94 BR$ 20,48 BR$ 20,82 BR$ 25,95 BR$ 34,60 BR$ 45,21 BR$ 54,32 B
Dívida LP----------
Patrimônio Líq.-----R$ 2,42 BR$ 2,94 BR$ 4,84 BR$ 5,88 BR$ 6,53 B
Fluxo de Caixa
2015201620172018201920202021202220232024
FCOR$ 123,32 MR$ 2,47 BR$ 3,78 BR$ 2,42 BR$ 727,10 MR$ -598,54 MR$ -727,96 MR$ 1,61 BR$ 5,30 BR$ 3,39 B
FCIR$ -158,67 MR$ -1,29 BR$ -2,82 BR$ -2,33 BR$ -527,04 MR$ -1,04 BR$ 2,06 BR$ -1,20 BR$ -4,63 BR$ -3,82 B
FCFR$ -5,45 MR$ -181,36 MR$ -64,94 MR$ -119,68 MR$ -100,43 MR$ -166,85 MR$ -104,83 MR$ -1,25 BR$ -311,49 MR$ -370,97 M
CAPEX----------
Div. Pagos----------
Dividendos por Ano
2016201720182019202020212022202320242025
Total PagoR$ 0,03R$ 0,63R$ 0,64R$ 1,44R$ 3,58R$ 5,20R$ 7,05R$ 5,51R$ 6,63R$ 8,32
Pagamentos3222233323
Dados Financeiros Completos de BAZA3
DRE, Balanço Patrimonial, Fluxo de Caixa e Dividendos — 10 anos de histórico + 71 pagamentos de dividendos.

Ações do setor de Serviços Financeiros

Outras empresas do mesmo setor na B3
BRBI11 BRBI11 R$ 20,28 SANB11 SANB11 R$ 32,12 BPAC11 BPAC11 R$ 62,78 ITUB4 ITUB4 R$ 46,07 ITUB3 ITUB3 R$ 45,93 BPAC3 BPAC3 R$ 28,57 BBDC3 BBDC3 R$ 17,67 BBDC4 BBDC4 R$ 20,44
Ver todas as ações de Serviços Financeiros →

Perguntas Frequentes sobre BAZA3

Quais os principais indicadores fundamentalistas de BAZA3?
BAZA3 apresenta P/L de 4,32, P/VP de 0,64, ROE de 14.7%, ROIC de 1.8%, Margem Líquida de 17.7%, EV/EBITDA de 5,59 e Div. Liq./EBITDA de -0,61. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
Em qual setor BAZA3 atua?
BAZA3 (Banco da Amazonia S.A.) atua no setor de Serviços Financeiros, segmento de Bancos. A empresa está listada na B3 (bolsa brasileira). Para uma análise comparativa com outros ativos do mesmo setor, é possível avaliar múltiplos como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
Quais são as margens e a rentabilidade de BAZA3?
BAZA3 possui ROE de 14.7% e ROIC de 1.8%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 9.8%, a Margem EBITDA de 15.2% e a Margem Líquida de 17.7%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
Qual o histórico de dividendos de BAZA3?
BAZA3 possui Dividend Yield de 10.1% e distribuiu R$ 8,32 por ação nos últimos 12 meses. O histórico completo inclui 71 pagamentos (dividendos, JCP e rendimentos) desde 1997. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
Quanto BAZA3 pagou de dividendos em 2025?
Em 2025, BAZA3 distribuiu R$ 8,32 por ação em 3 pagamentos entre dividendos e JCP. Para baixar o histórico completo de proventos com datas e valores, insira seu e-mail na seção de dividendos acima.
Como calcular o preço justo de BAZA3?
Use 3 métodos clássicos de valuation disponíveis nesta página: Graham (baseado em LPA e VPA), Bazin (baseado em dividendos) e Gordon (modelo de desconto de dividendos). Ajuste as premissas como margem de segurança, DY mínimo e taxa de desconto para encontrar o valor justo de Banco da Amazonia S.A. segundo a sua análise. Para uma análise mais completa com DCF (Fluxo de Caixa Descontado), acesse a plataforma Brasil Horizonte.
O que é a fórmula de Graham para BAZA3?
A fórmula de Benjamin Graham calcula o valor intrínseco de uma ação com base no lucro por ação (LPA) e no valor patrimonial por ação (VPA). A fórmula é: Valor Intrínseco = √(22,5 × LPA × VPA), com ajuste por margem de segurança. É um método mais adequado para empresas lucrativas com patrimônio sólido. Use a calculadora acima para calcular o valor justo de BAZA3 com suas próprias premissas.
Como funciona o modelo de Bazin para BAZA3?
A metodologia de Décio Bazin calcula o preço máximo que um investidor deveria pagar para obter um dividend yield mínimo desejado. A fórmula é: Preço Justo = Dividendo Médio (últimos anos) ÷ DY mínimo. É ideal para investidores focados em renda passiva. Ajuste o DY mínimo na calculadora acima para simular diferentes cenários para BAZA3.
Como funciona o modelo de Gordon para BAZA3?
O modelo de Gordon (DDM — Dividend Discount Model) calcula o valor presente de todos os dividendos futuros projetados. A fórmula é: P = D1 ÷ (r − g), onde D1 é o dividendo projetado, r é a taxa de desconto e g é a taxa de crescimento perpétuo dos dividendos. Ajuste a taxa de desconto e crescimento na calculadora acima para simular o valor justo de BAZA3.
O que é o DCF (Fluxo de Caixa Descontado) e como aplicar em BAZA3?
O DCF (Discounted Cash Flow) é o método mais completo de valuation, projetando os fluxos de caixa livres futuros da empresa e trazendo-os a valor presente usando o WACC como taxa de desconto. Diferente de Graham, Bazin e Gordon, o DCF considera a operação completa da empresa. Acesse a plataforma Brasil Horizonte para calcular o DCF de BAZA3 com projeções detalhadas de receita, margens e CAPEX.
Qual o nível de endividamento de BAZA3?
BAZA3 possui Dívida Líquida/EBITDA de -0,61x, Dívida Bruta/Patrimônio de 0,00x e Liquidez Corrente de 0,00x. A Dívida Líquida/EBITDA indica quantos anos de geração operacional seriam necessários para quitar a dívida líquida. A Liquidez Corrente mostra a capacidade de honrar obrigações de curto prazo com ativos circulantes.

Sua análise de BAZA3 começa aqui

Premissas editáveis, cenários Bear/Base/Bull, análise qualitativa com IA, otimizador Markowitz e muito mais — tudo grátis para começar.

Comece sua análise grátis →
Importante: Os valores apresentados nesta página são estimativas calculadas por modelos matemáticos e não constituem recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos. Cada investidor deve conduzir sua própria análise, considerando o contexto da empresa, riscos setoriais, cenário macroeconômico e seu perfil de investimento.
Graham calcula o valor intrínseco com base no lucro por ação (LPA) e valor patrimonial por ação (VPA). É mais adequado para empresas lucrativas, com patrimônio sólido e histórico consistente.
Bazin estima o preço justo a partir dos dividendos pagos, dividindo-os por uma taxa mínima de retorno desejada (dividend yield). Funciona melhor para empresas maduras e boas pagadoras de dividendos.
Gordon (DDM) projeta o valor presente de todos os dividendos futuros, assumindo um crescimento perpétuo constante. É útil para empresas com dividendos estáveis e previsíveis.
Utilize a plataforma iAções para aprofundar sua análise com dados completos, comparativos setoriais e ferramentas de valuation avançadas. Investir exige estudo — conheça a empresa, entenda os riscos e tome decisões informadas.