BMEB3 ON
BCO Mercantil do Brasil SA
Financial Services / Banks - Regional
Cotação Atual
R$72,97
+8.8% dia
+0.4% 12m
Dados de 25/02/2026
Mercado & Estrutura
Valor de MercadoR$ 5,90 B
Valor da Firma (EV)R$ 5,24 B
Nro. Ações80,80 M
Volume Médio (3M)19,90 K
Min. 52 SemanasR$ 29,52
Max. 52 SemanasR$ 50,20
Valuation
P/L8,71
P/VP2,28
P/EBIT0,00
PSR (Price/Sales)1,00
EV/EBITDA0,00
EV/EBIT0,00
Div. Yield2.2%
LPAR$ 5,43
VPAR$ 21,92
Rentabilidade & Margens
ROE24.8%
ROIC1.8%
Margem Bruta52.9%
Margem EBIT-43.2%
Margem EBITDA-43.2%
Margem Líquida8.7%
Endividamento & Liquidez
Div. Liq./EBITDA0,00
Div. Bruta/Patrim.0,00
Liquidez Corrente0,00
Preço Justo (Métodos Clássicos)
Graham, Bazin e Gordon com premissas auditáveisCotação Atual
R$ 72,97
R$ 72,97
Graham
Valor Intrínseco (LPA x VPA)
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 53,54
Upside
-26.6%
PREMISSAS
LPA: R$ 5,43
VPA: R$ 21,92
Bazin
Preço justo por dividendos
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 22,66
Upside
-68.9%
PREMISSAS
Dividendos TTM: R$ 1,66
DY Atual: 2.3%
Gordon (DDM)
Dividend Discount Model
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 38,03
Upside
-47.9%
PREMISSAS
CAGR Dividendos: 12.5%
Importante: Os valores apresentados nesta página são estimativas calculadas por modelos matemáticos e não constituem recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos. Cada investidor deve conduzir sua própria análise, considerando o contexto da empresa, riscos setoriais, cenário macroeconômico e seu perfil de investimento.
Graham calcula o valor intrínseco com base no lucro por ação (LPA) e valor patrimonial por ação (VPA). É mais adequado para empresas lucrativas, com patrimônio sólido e histórico consistente. Empresas em crescimento acelerado ou com prejuízo podem apresentar distorções nesse modelo.
Bazin estima o preço justo a partir dos dividendos pagos, dividindo-os por uma taxa mínima de retorno desejada (dividend yield). Funciona melhor para empresas maduras e boas pagadoras de dividendos. Empresas que reinvestem lucros ou que têm política de dividendos irregular podem gerar resultados pouco representativos.
Gordon (DDM) projeta o valor presente de todos os dividendos futuros, assumindo um crescimento perpétuo constante. É útil para empresas com dividendos estáveis e previsíveis, mas pode distorcer significativamente o resultado quando a taxa de crescimento se aproxima da taxa de desconto ou quando a empresa não distribui proventos regularmente.
Utilize a plataforma iAções para aprofundar sua análise com dados completos, comparativos setoriais e ferramentas de valuation avançadas. Investir exige estudo — conheça a empresa, entenda os riscos e tome decisões informadas.
BMEB3 — Visão de Negócio
Atualização: 25/02/2026
Setor: Financial Services
Subsetor: Banks - Regional
Tipo: ON
O Banco Mercantil do Brasil S.A. oferece serviços financeiros para indivíduos e clientes corporativos no Brasil. Oferece contas correntes; empréstimos; cartões; produtos de seguros; banco de investimento; e serviço de banco online. A empresa foi fundada em 1943 e tem sede em Belo Horizonte, Brasil.
Nota Qualitativa
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Demonstrações Financeiras
Dados históricos
DRE
| Período | Receita Total | Lucro Bruto | EBIT | Lucro Antes IR | Lucro Líquido |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 5,91 B | R$ 3,13 B | R$ -2,55 B | R$ 575,53 M | R$ 510,62 M |
| 2023 | R$ 4,71 B | R$ 2,58 B | R$ -2,08 B | R$ 492,89 M | R$ 395,38 M |
| 2022 | R$ 3,66 B | R$ 1,97 B | R$ -1,71 B | R$ 263,38 M | R$ 200,57 M |
| 2021 | R$ 2,55 B | R$ 1,83 B | R$ -1,69 B | R$ 145,17 M | - |
| 2020 | R$ 2,23 B | R$ 1,48 B | R$ -1,25 B | R$ 226,20 M | - |
| 2019 | R$ 2,19 B | R$ 1,30 B | R$ -1,09 B | R$ 211,18 M | - |
| 2018 | R$ 2,19 B | R$ 1,08 B | R$ -903,82 M | R$ 174,23 M | - |
| 2017 | R$ 2,53 B | R$ 1,06 B | R$ -954,65 M | R$ 107,64 M | - |
| 2016 | R$ 2,97 B | R$ 1,05 B | R$ -999,40 M | R$ 51,20 M | - |
| 2015 | R$ 3,38 B | R$ 1,04 B | R$ -933,33 M | R$ 102,14 M | - |
Balanço
| Período | Ativo Total | Caixa | Passivo Total | Dívida LP | Patrimônio Líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 25,48 B | R$ 3,93 B | R$ 25,48 B | - | R$ 1,89 B |
| 2023 | R$ 19,68 B | R$ 2,79 B | R$ 19,68 B | - | R$ 1,61 B |
| 2022 | R$ 15,49 B | R$ 1,80 B | R$ 15,49 B | - | R$ 1,36 B |
| 2021 | R$ 12,46 B | R$ 5,42 B | R$ 12,46 B | - | - |
| 2020 | R$ 10,70 B | R$ 5,16 B | R$ 10,70 B | - | - |
| 2019 | R$ 9,85 B | R$ 5,95 B | R$ 9,85 B | - | - |
| 2018 | R$ 9,36 B | R$ 5,05 B | R$ 9,36 B | - | - |
| 2017 | R$ 9,49 B | R$ 5,28 B | R$ 9,49 B | - | - |
| 2016 | R$ 10,00 B | R$ 5,82 B | R$ 10,00 B | - | - |
| 2015 | R$ 11,82 B | R$ 7,15 B | R$ 11,82 B | - | - |
Fluxo de Caixa
| Período | FCO | FCI | FCF | CAPEX | Dividendos Pagos |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 1,66 B | R$ -402,84 M | R$ -125,20 M | - | - |
| 2023 | R$ -109,26 M | R$ -39,91 M | R$ 1,14 B | - | - |
| 2022 | R$ 234,13 M | R$ 253,00 M | R$ 102,93 M | - | - |
| 2021 | R$ -718,04 M | R$ 132,03 M | R$ -59,39 M | - | - |
| 2020 | R$ -40,77 M | R$ 21,03 M | R$ -602,63 M | - | - |
| 2019 | R$ 846,98 M | R$ 108,64 M | R$ 18,18 M | - | - |
| 2018 | R$ 380,97 M | R$ 30,94 M | R$ -108,16 M | - | - |
| 2017 | R$ -372,78 M | R$ -96,55 M | R$ 9,53 M | - | - |
| 2016 | R$ 421,73 M | R$ -90,75 M | R$ -86,00 M | - | - |
| 2015 | R$ 253,75 M | R$ -46,23 M | R$ -259,05 M | - | - |
Dividendos
| Ano | Total Pago | Qtd. Pagamentos |
|---|---|---|
| 2025 | R$ 1,68 | 2 |
| 2024 | R$ 2,00 | 2 |
| 2023 | R$ 2,19 | 4 |
| 2022 | R$ 0,52 | 3 |
| 2021 | R$ 1,18 | 2 |
| 2020 | R$ 0,62 | 1 |
| 2019 | R$ 0,05 | 1 |
| 2016 | R$ 0,60 | 2 |
| 2015 | R$ 0,33 | 1 |
| 2013 | R$ 0,63 | 2 |
Perguntas Frequentes sobre BMEB3
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de BMEB3?
- BMEB3 apresenta P/L de 8,71, P/VP de 2,28, ROE de 24.8%, ROIC de 1.8%, Margem Líquida de 8.7%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor BMEB3 atua e quem são seus concorrentes?
- BMEB3 (undefined) atua no setor de Financial Services. A empresa compete com outras companhias listadas na B3 dentro do mesmo setor. Para uma análise comparativa, é importante avaliar os múltiplos setoriais como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Como está a rentabilidade e as margens de BMEB3?
- BMEB3 possui ROE de 24.8% e ROIC de 1.8%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 52.9%, a Margem EBITDA de -43.2% e a Margem Líquida de 8.7%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de BMEB3?
- BMEB3 possui Dividend Yield atual de 2.2% e distribuiu R$ 1,66 por ação nos últimos 12 meses. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
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