BNBR3 ON
Banco do Nordeste do Brasil S.A.
Financial Services / Banks - Regional
Mercado & Estrutura
Valuation
Rentabilidade & Margens
Endividamento & Liquidez
Preço Justo (Métodos Clássicos)
Graham, Bazin e Gordon com premissas auditáveisR$ 120,40
BNBR3 — Visão de Negócio
O Banco do Nordeste do Brasil S.A. atua como um banco de desenvolvimento regional no Brasil. Ele oferece depósitos à vista, de poupança e a prazo; e empréstimos de curto prazo para microcrédito urbano, crédito direto ao consumidor, empréstimos para capital de giro, cartões de crédito, contas de cheque especial, e empréstimos de câmbio e desconto. A empresa também oferece serviços de gestão de carteiras, análise de crédito, custódia de valores mobiliários, operações de câmbio, transferências eletrônicas e cobrança; e serviços de gestão de ativos de terceiros, como gestão de fundos de investimento para pequenos, médios e grandes investidores. Além disso, está envolvida em operações de mercado e atividades de gestão de fundos; e na estruturação e distribuição de valores mobiliários locais de curto e longo prazo, compreendendo debêntures, notas promissórias, certificados de recebíveis imobiliários, fundos de investimento em direitos creditórios e outros produtos. A empresa atende pessoas físicas; empresas corporativas, de grande, médio, micro e pequeno porte; agronegócio, pequenos e mini produtores rurais e agricultores; setores de microfinanças urbano e rural; e agências governamentais. Ela opera através de pontos de atendimento físicos, incluindo agências, unidades de microcrédito urbano e unidades de microcrédito rural. A empresa foi fundada em 1952 e está sediada em Fortaleza, Brasil.
Demonstrações Financeiras
Dados históricos| Período | Receita Total | Lucro Bruto | EBIT | Lucro Antes IR | Lucro Líquido |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 8,30 B | R$ 3,94 B | R$ 318,62 M | R$ 4,26 B | R$ 2,34 B |
| 2023 | R$ 8,56 B | R$ 3,93 B | R$ -510,01 M | R$ 3,42 B | R$ 2,10 B |
| 2022 | R$ 8,22 B | R$ 3,74 B | R$ -446,98 M | R$ 3,30 B | R$ 2,02 B |
| 2021 | R$ 5,00 B | R$ 3,17 B | R$ -334,81 M | R$ 2,83 B | R$ 1,62 B |
| 2020 | R$ 3,95 B | R$ 2,27 B | R$ -688,15 M | R$ 1,58 B | R$ 1,02 B |
| 2019 | R$ 5,49 B | R$ 2,51 B | R$ -67,35 M | R$ 2,44 B | - |
| 2018 | R$ 5,11 B | R$ 1,54 B | R$ -291,97 M | R$ 1,24 B | - |
| 2017 | R$ 5,40 B | R$ 1,63 B | R$ -477,56 M | R$ 1,15 B | - |
| 2016 | R$ 5,44 B | R$ 1,32 B | R$ -875,34 M | R$ 442,38 M | - |
| 2015 | R$ 6,49 B | R$ 1,10 B | R$ -866,06 M | R$ 237,99 M | - |
| Período | Ativo Total | Caixa | Passivo Total | Dívida LP | Patrimônio Líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 69,96 B | R$ 3,03 B | R$ 69,96 B | - | R$ 13,95 B |
| 2023 | R$ 65,73 B | R$ 3,36 B | R$ 65,73 B | - | R$ 10,71 B |
| 2022 | R$ 63,17 B | R$ 3,62 B | R$ 63,17 B | - | R$ 9,00 B |
| 2021 | R$ 60,30 B | R$ 3,69 B | R$ 60,30 B | - | R$ 7,48 B |
| 2020 | R$ 61,82 B | R$ 3,35 B | R$ 61,82 B | - | R$ 6,17 B |
| 2019 | R$ 58,63 B | R$ 13,33 B | R$ 58,63 B | - | - |
| 2018 | R$ 58,63 B | R$ 16,41 B | R$ 58,63 B | - | - |
| 2017 | R$ 54,05 B | R$ 22,28 B | R$ 54,05 B | - | - |
| 2016 | R$ 46,32 B | R$ 20,99 B | R$ 46,32 B | - | - |
| 2015 | R$ 41,42 B | R$ 21,94 B | R$ 41,42 B | - | - |
| Período | FCO | FCI | FCF | CAPEX | Dividendos Pagos |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 1,81 B | R$ -1,70 B | R$ -442,35 M | - | - |
| 2023 | R$ 3,82 B | R$ -3,58 B | R$ -499,27 M | - | - |
| 2022 | R$ 2,95 B | R$ -2,62 B | R$ -401,42 M | - | - |
| 2021 | R$ -2,37 B | R$ 3,03 B | R$ -312,81 M | - | - |
| 2020 | R$ -57,90 M | R$ 548,47 M | R$ -588,82 M | - | - |
| 2019 | R$ 955,18 M | R$ -3,42 B | R$ -1,70 B | - | - |
| 2018 | R$ 4,44 B | R$ -9,32 B | R$ -343,85 M | - | - |
| 2017 | R$ 9,76 B | R$ -5,94 B | R$ -401,29 M | - | - |
| 2016 | R$ -2,67 B | R$ -22,21 M | R$ -464,77 M | - | - |
| 2015 | R$ 2,91 B | R$ 1,79 B | R$ -473,32 M | - | - |
| Ano | Total Pago | Qtd. Pagamentos |
|---|---|---|
| 2025 | R$ 6,04 | 3 |
| 2024 | R$ 6,06 | 3 |
| 2023 | R$ 6,20 | 3 |
| 2022 | R$ 4,48 | 4 |
| 2021 | R$ 4,78 | 4 |
| 2020 | R$ 2,71 | 3 |
| 2019 | R$ 3,69 | 4 |
| 2018 | R$ 1,73 | 3 |
| 2017 | R$ 2,22 | 3 |
| 2016 | R$ 0,84 | 3 |
Perguntas Frequentes sobre BNBR3
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de BNBR3?
- BNBR3 apresenta P/L de 3,68, P/VP de 0,71, ROE de 19.3%, ROIC de 3.9%, Margem Líquida de 32.6%, EV/EBITDA de 24,23 e Div. Liq./EBITDA de -9,52. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor BNBR3 atua e quem são seus concorrentes?
- BNBR3 (undefined) atua no setor de Financial Services. A empresa compete com outras companhias listadas na B3 dentro do mesmo setor. Para uma análise comparativa, é importante avaliar os múltiplos setoriais como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Como está a rentabilidade e as margens de BNBR3?
- BNBR3 possui ROE de 19.3% e ROIC de 3.9%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 47.5%, a Margem EBITDA de 3.8% e a Margem Líquida de 32.6%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de BNBR3?
- BNBR3 possui Dividend Yield atual de 3.0% e distribuiu R$ 2,78 por ação nos últimos 12 meses. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
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