BRSR6 ON
Banco do Estado do Rio Grande do Sul SA Pfd Series B
Financial Services / Banks - Regional
Cotação Atual
R$18,64
-1.2% dia
+0.3% 12m
Dados de 25/02/2026
Mercado & Estrutura
Valor de MercadoR$ 5,97 B
Valor da Firma (EV)R$ 5,78 B
Nro. Ações320,17 M
Volume Médio (3M)1,72 M
Min. 52 SemanasR$ 9,55
Max. 52 SemanasR$ 15,07
Valuation
P/L4,75
P/VP0,53
P/EBIT0,00
PSR (Price/Sales)0,36
EV/EBITDA0,00
EV/EBIT0,00
Div. Yield5.3%
LPAR$ 2,18
VPAR$ 26,50
Rentabilidade & Margens
ROE8.2%
ROIC0.6%
Margem Bruta33.7%
Margem EBIT-29.0%
Margem EBITDA-29.0%
Margem Líquida5.0%
Endividamento & Liquidez
Div. Liq./EBITDA0,00
Div. Bruta/Patrim.0,00
Liquidez Corrente0,00
Preço Justo (Métodos Clássicos)
Graham, Bazin e Gordon com premissas auditáveisCotação Atual
R$ 18,64
R$ 18,64
Graham
Valor Intrínseco (LPA x VPA)
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 39,91
Upside
+114.1%
PREMISSAS
LPA: R$ 2,18
VPA: R$ 26,50
Bazin
Preço justo por dividendos
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 24,18
Upside
+29.7%
PREMISSAS
Dividendos TTM: R$ 2,43
DY Atual: 13.0%
Gordon (DDM)
Dividend Discount Model
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 15,23
Upside
-18.3%
PREMISSAS
CAGR Dividendos: 9.6%
Importante: Os valores apresentados nesta página são estimativas calculadas por modelos matemáticos e não constituem recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos. Cada investidor deve conduzir sua própria análise, considerando o contexto da empresa, riscos setoriais, cenário macroeconômico e seu perfil de investimento.
Graham calcula o valor intrínseco com base no lucro por ação (LPA) e valor patrimonial por ação (VPA). É mais adequado para empresas lucrativas, com patrimônio sólido e histórico consistente. Empresas em crescimento acelerado ou com prejuízo podem apresentar distorções nesse modelo.
Bazin estima o preço justo a partir dos dividendos pagos, dividindo-os por uma taxa mínima de retorno desejada (dividend yield). Funciona melhor para empresas maduras e boas pagadoras de dividendos. Empresas que reinvestem lucros ou que têm política de dividendos irregular podem gerar resultados pouco representativos.
Gordon (DDM) projeta o valor presente de todos os dividendos futuros, assumindo um crescimento perpétuo constante. É útil para empresas com dividendos estáveis e previsíveis, mas pode distorcer significativamente o resultado quando a taxa de crescimento se aproxima da taxa de desconto ou quando a empresa não distribui proventos regularmente.
Utilize a plataforma iAções para aprofundar sua análise com dados completos, comparativos setoriais e ferramentas de valuation avançadas. Investir exige estudo — conheça a empresa, entenda os riscos e tome decisões informadas.
BRSR6 — Visão de Negócio
Atualização: 25/02/2026
Setor: Financial Services
Subsetor: Banks - Regional
Tipo: ON
Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A., um banco de múltiplos serviços, oferece uma variedade de produtos e serviços bancários principalmente no Brasil, Miami e Grand Cayman. Atua em atividades de varejo bancário, empréstimos, financiamento e investimento, crédito imobiliário, desenvolvimento, carteira de arrendamento mercantil e câmbio. A empresa também oferece corretagem de valores mobiliários, gestão de grupos de consórcio, soluções para a indústria de pagamentos, seguros e produtos de planos de previdência e títulos de capitalização. A empresa foi incorporada em 1928 e tem sua sede em Porto Alegre, Brasil.
Nota Qualitativa
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Demonstrações Financeiras
Dados históricos
DRE
| Período | Receita Total | Lucro Bruto | EBIT | Lucro Antes IR | Lucro Líquido |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 16,42 B | R$ 5,53 B | R$ -4,77 B | R$ 760,95 M | R$ 727,80 M |
| 2023 | R$ 14,90 B | R$ 4,62 B | R$ -3,44 B | R$ 1,18 B | R$ 1,01 B |
| 2022 | R$ 13,02 B | R$ 3,95 B | R$ -3,19 B | R$ 760,43 M | R$ 842,24 M |
| 2021 | R$ 8,20 B | R$ 4,79 B | R$ -3,67 B | R$ 1,12 B | R$ 948,54 M |
| 2020 | R$ 8,23 B | R$ 5,24 B | R$ -4,30 B | R$ 940,49 M | R$ 727,48 M |
| 2019 | R$ 9,07 B | R$ 4,28 B | R$ -2,85 B | R$ 1,43 B | - |
| 2018 | R$ 9,52 B | R$ 4,36 B | R$ -2,73 B | R$ 1,63 B | - |
| 2017 | R$ 9,93 B | R$ 3,69 B | R$ -2,23 B | R$ 1,46 B | - |
| 2016 | R$ 10,62 B | R$ 3,41 B | R$ -2,43 B | R$ 980,05 M | - |
| 2015 | R$ 10,77 B | R$ 2,80 B | R$ -1,86 B | R$ 939,14 M | - |
Balanço
| Período | Ativo Total | Caixa | Passivo Total | Dívida LP | Patrimônio Líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 147,94 B | R$ 1,79 B | R$ 147,94 B | - | R$ 10,42 B |
| 2023 | R$ 125,67 B | R$ 5,67 B | R$ 125,67 B | - | R$ 9,87 B |
| 2022 | R$ 113,66 B | R$ 3,44 B | R$ 113,66 B | - | R$ 9,52 B |
| 2021 | R$ 104,14 B | R$ 6,40 B | R$ 104,14 B | - | R$ 9,05 B |
| 2020 | R$ 91,68 B | R$ 6,98 B | R$ 91,68 B | - | R$ 8,34 B |
| 2019 | R$ 80,99 B | R$ 36,25 B | R$ 80,99 B | - | - |
| 2018 | R$ 77,03 B | R$ 40,69 B | R$ 77,03 B | - | - |
| 2017 | R$ 72,56 B | R$ 44,18 B | R$ 72,56 B | - | - |
| 2016 | R$ 68,25 B | R$ 31,76 B | R$ 68,25 B | - | - |
| 2015 | R$ 65,78 B | R$ 30,10 B | R$ 65,78 B | - | - |
Fluxo de Caixa
| Período | FCO | FCI | FCF | CAPEX | Dividendos Pagos |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 16,52 B | R$ -19,89 B | R$ -511,21 M | - | - |
| 2023 | R$ 6,06 B | R$ -3,35 B | R$ -469,22 M | - | - |
| 2022 | R$ 840,96 M | R$ -890,79 M | R$ -3,13 B | - | - |
| 2021 | R$ 3,37 B | R$ -4,92 B | R$ 932,07 M | - | - |
| 2020 | R$ 11,22 B | R$ -6,11 B | R$ -423,77 M | - | - |
| 2019 | R$ -29,66 M | R$ -2,49 B | R$ -720,48 M | - | - |
| 2018 | R$ 2,04 B | R$ 3,00 B | R$ -533,67 M | - | - |
| 2017 | R$ 1,32 B | R$ -2,35 B | R$ -432,62 M | - | - |
| 2016 | R$ 3,89 B | R$ -2,75 B | R$ -221,44 M | - | - |
| 2015 | R$ 2,32 B | R$ -33,73 M | R$ -1,72 B | - | - |
Dividendos
| Ano | Total Pago | Qtd. Pagamentos |
|---|---|---|
| 2025 | R$ 2,43 | 8 |
| 2024 | R$ 1,20 | 7 |
| 2023 | R$ 1,14 | 6 |
| 2022 | R$ 1,06 | 8 |
| 2021 | R$ 1,42 | 7 |
| 2020 | R$ 0,86 | 6 |
| 2019 | R$ 1,85 | 9 |
| 2018 | R$ 2,80 | 12 |
| 2017 | R$ 0,72 | 5 |
| 2016 | R$ 0,61 | 4 |
Perguntas Frequentes sobre BRSR6
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de BRSR6?
- BRSR6 apresenta P/L de 4,75, P/VP de 0,53, ROE de 8.2%, ROIC de 0.6%, Margem Líquida de 5.0%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor BRSR6 atua e quem são seus concorrentes?
- BRSR6 (undefined) atua no setor de Financial Services. A empresa compete com outras companhias listadas na B3 dentro do mesmo setor. Para uma análise comparativa, é importante avaliar os múltiplos setoriais como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Como está a rentabilidade e as margens de BRSR6?
- BRSR6 possui ROE de 8.2% e ROIC de 0.6%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 33.7%, a Margem EBITDA de -29.0% e a Margem Líquida de 5.0%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de BRSR6?
- BRSR6 possui Dividend Yield atual de 5.3% e distribuiu R$ 2,43 por ação nos últimos 12 meses. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
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