BSLI3 ON
BRB Banco de Brasilia SA
Serviços Financeiros / Bancos
Análise Fundamentalista
BSLI3 é a ação ordinária de BRB Banco de Brasilia SA, negociada na B3 (bolsa brasileira) no setor de Serviços Financeiros, segmento de Bancos. Com cotação atual de R$ 4,00 e valor de mercado de R$ 1,92 B, a empresa é analisada abaixo por 3 metodologias clássicas de valuation: Graham, Bazin e Gordon (DDM).
A análise fundamentalista de BSLI3 utiliza 3 métodos clássicos de valuation — Graham, Bazin e Gordon (DDM) — para estimar o preço justo da ação com premissas ajustáveis. Confira os resultados abaixo e ajuste as premissas para sua própria análise.
Negocia a um P/L de 3,4x, com dividend yield de 10.2% nos últimos 12 meses. O retorno sobre patrimônio (ROE) é de 14.2%, e a margem líquida de 5.8%. Abaixo, você encontra todos os indicadores fundamentalistas, demonstrações financeiras históricas e o preço justo calculado com premissas ajustáveis.
Visão de Negócio
BRB - Banco de Brasília S.A. provides banking products and services in Brazil. The company offers savings and checking accounts; loans and financing services; investments; credit, debit, and prepaid cards; auto, life, residential, personal accidents, pension, capitalization, vacations, travel, pet, protected credit, and consortium insurance products; credit lines; and exchange, and payment and receiving services, as well as consortium, citizen information, ombudsman, and real estate credit services. It operates various branches and ATMs. The company was formerly known as Banco regional de Brasília SA BRB and changed its name to BRB - Banco de Brasília S.A. in January 1986. BRB - Banco de Brasília S.A. was founded in 1964 and is headquartered in Brasília, Brazil.
Indicadores Fundamentalistas
Calcule o preço justo de BSLI3 com suas premissas
3 métodos clássicos + DCF avançado na plataformaR$ 4,00
| 3.5% | 4.0% | 4.5% | 5.0% | 5.5% | 6.0% | 6.5% | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 14.2% | 4,10 | 4,40 | 4,60 | 4,80 | 5,10 | 5,30 | 5,60 |
| 14.7% | 3,80 | 4,10 | 4,30 | 4,60 | 4,80 | 5,00 | 5,30 |
| 15.2% | 3,60 | 3,80 | 4,00 | 4,30 | 4,50 | 4,80 | 5,00 |
| 15.7% | 3,30 | 3,50 | 3,80 | 4,00 | 4,20 | 4,50 | 4,70 |
| 16.2% | 3,00 | 3,20 | 3,50 | 3,70 | 4,00 | 4,20 | 4,40 |
| 16.7% | 2,70 | 3,00 | 3,20 | 3,40 | 3,70 | 3,90 | 4,20 |
| 17.2% | 2,40 | 2,70 | 2,90 | 3,20 | 3,40 | 3,60 | 3,90 |
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Dados históricos| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita Total | R$ 2,74 B | R$ 2,93 B | R$ 2,75 B | R$ 3,01 B | R$ 3,10 B | R$ 3,37 B | R$ 3,46 B | R$ 6,13 B | R$ 4,29 B | R$ 8,91 B |
| Lucro Bruto | R$ 1,25 B | R$ 1,33 B | R$ 1,60 B | R$ 2,22 B | R$ 2,29 B | R$ 2,57 B | R$ 2,46 B | R$ 1,86 B | R$ 2,02 B | R$ 3,77 B |
| EBIT | R$ -1,10 B | R$ -1,14 B | R$ -1,26 B | R$ -1,65 B | R$ -1,71 B | R$ -1,95 B | R$ -2,78 B | R$ -1,97 B | R$ -1,78 B | R$ -3,36 B |
| Lucro Antes IR | R$ 148,03 M | R$ 195,85 M | R$ 343,03 M | R$ 568,67 M | R$ 580,21 M | R$ 617,33 M | R$ -317,34 M | R$ -105,74 M | R$ 235,03 M | R$ 410,00 M |
| Lucro Líquido | - | - | - | - | - | R$ 423,38 M | R$ -407,45 M | R$ 90,90 M | R$ 189,54 M | R$ 311,02 M |
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo Total | R$ 13,75 B | R$ 13,67 B | R$ 14,18 B | R$ 15,31 B | R$ 17,06 B | R$ 25,50 B | R$ 31,75 B | R$ 41,36 B | R$ 49,96 B | R$ 62,50 B |
| Caixa | R$ 680,07 M | R$ 621,67 M | R$ 1,34 B | R$ 894,02 M | R$ 562,64 M | R$ 2,97 B | R$ 657,05 M | R$ 409,64 M | R$ 201,20 M | R$ 2,03 B |
| Passivo Total | R$ 12,25 B | R$ 12,25 B | R$ 12,72 B | R$ 13,71 B | R$ 15,14 B | R$ 23,38 B | R$ 29,26 B | R$ 39,09 B | R$ 47,65 B | R$ 58,97 B |
| Dívida LP | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Patrimônio Líq. | R$ 1,49 B | R$ 1,41 B | R$ 1,47 B | R$ 1,60 B | R$ 1,91 B | R$ 2,12 B | R$ 2,49 B | R$ 2,27 B | R$ 2,31 B | R$ 3,54 B |
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCO | R$ 139,80 M | R$ -41,92 M | R$ 868,70 M | R$ -353,94 M | R$ -110,40 M | R$ 2,77 B | R$ 206,78 M | R$ -1,01 B | R$ 4,17 B | R$ -497,20 M |
| FCI | R$ -58,85 M | R$ -42,26 M | R$ -79,22 M | R$ -45,63 M | R$ -55,70 M | R$ -306,61 M | R$ -1,98 B | R$ -257,11 M | R$ -2,58 B | R$ 984,32 M |
| FCF | R$ 44,93 M | R$ 25,78 M | R$ -68,87 M | R$ -48,70 M | R$ -165,28 M | R$ -57,07 M | R$ -286,07 M | R$ 1,03 B | R$ 355,60 M | R$ 1,59 B |
| CAPEX | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Div. Pagos | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total Pago | R$ 1,13 | R$ 3,68 | R$ 2,72 | R$ 2,96 | R$ 3,99 | R$ 0,49 | R$ 1,05 | R$ 0,14 | R$ 0,07 | R$ 0,41 |
| Pagamentos | 2 | 6 | 7 | 5 | 5 | 5 | 4 | 3 | 3 | 2 |
Ações do setor de Serviços Financeiros
Outras empresas do mesmo setor na B3Perguntas Frequentes sobre BSLI3
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de BSLI3?
- BSLI3 apresenta P/L de 3,37, P/VP de 0,48, ROE de 14.2%, ROIC de 0.8%, Margem Líquida de 5.8%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor BSLI3 atua?
- BSLI3 (BRB Banco de Brasilia SA) atua no setor de Serviços Financeiros, segmento de Bancos. A empresa está listada na B3 (bolsa brasileira). Para uma análise comparativa com outros ativos do mesmo setor, é possível avaliar múltiplos como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Quais são as margens e a rentabilidade de BSLI3?
- BSLI3 possui ROE de 14.2% e ROIC de 0.8%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 42.4%, a Margem EBITDA de -37.8% e a Margem Líquida de 5.8%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de BSLI3?
- BSLI3 possui Dividend Yield de 10.2% e distribuiu R$ 0,41 por ação nos últimos 12 meses. O histórico completo inclui 98 pagamentos (dividendos, JCP e rendimentos) desde 1998. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
- Quanto BSLI3 pagou de dividendos em 2025?
- Em 2025, BSLI3 distribuiu R$ 0,41 por ação em 2 pagamentos entre dividendos e JCP. Para baixar o histórico completo de proventos com datas e valores, insira seu e-mail na seção de dividendos acima.
- Como calcular o preço justo de BSLI3?
- Use 3 métodos clássicos de valuation disponíveis nesta página: Graham (baseado em LPA e VPA), Bazin (baseado em dividendos) e Gordon (modelo de desconto de dividendos). Ajuste as premissas como margem de segurança, DY mínimo e taxa de desconto para encontrar o valor justo de BRB Banco de Brasilia SA segundo a sua análise. Para uma análise mais completa com DCF (Fluxo de Caixa Descontado), acesse a plataforma Brasil Horizonte.
- O que é a fórmula de Graham para BSLI3?
- A fórmula de Benjamin Graham calcula o valor intrínseco de uma ação com base no lucro por ação (LPA) e no valor patrimonial por ação (VPA). A fórmula é: Valor Intrínseco = √(22,5 × LPA × VPA), com ajuste por margem de segurança. É um método mais adequado para empresas lucrativas com patrimônio sólido. Use a calculadora acima para calcular o valor justo de BSLI3 com suas próprias premissas.
- Como funciona o modelo de Bazin para BSLI3?
- A metodologia de Décio Bazin calcula o preço máximo que um investidor deveria pagar para obter um dividend yield mínimo desejado. A fórmula é: Preço Justo = Dividendo Médio (últimos anos) ÷ DY mínimo. É ideal para investidores focados em renda passiva. Ajuste o DY mínimo na calculadora acima para simular diferentes cenários para BSLI3.
- Como funciona o modelo de Gordon para BSLI3?
- O modelo de Gordon (DDM — Dividend Discount Model) calcula o valor presente de todos os dividendos futuros projetados. A fórmula é: P = D1 ÷ (r − g), onde D1 é o dividendo projetado, r é a taxa de desconto e g é a taxa de crescimento perpétuo dos dividendos. Ajuste a taxa de desconto e crescimento na calculadora acima para simular o valor justo de BSLI3.
- O que é o DCF (Fluxo de Caixa Descontado) e como aplicar em BSLI3?
- O DCF (Discounted Cash Flow) é o método mais completo de valuation, projetando os fluxos de caixa livres futuros da empresa e trazendo-os a valor presente usando o WACC como taxa de desconto. Diferente de Graham, Bazin e Gordon, o DCF considera a operação completa da empresa. Acesse a plataforma Brasil Horizonte para calcular o DCF de BSLI3 com projeções detalhadas de receita, margens e CAPEX.
- Qual o nível de endividamento de BSLI3?
- BSLI3 possui Dívida Líquida/EBITDA de 0,00x, Dívida Bruta/Patrimônio de 0,00x e Liquidez Corrente de 0,00x. A Dívida Líquida/EBITDA indica quantos anos de geração operacional seriam necessários para quitar a dívida líquida. A Liquidez Corrente mostra a capacidade de honrar obrigações de curto prazo com ativos circulantes.
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