IRBR3 ON
IRB Brasil Resseguros SA
Financial Services / Insurance - Reinsurance
Cotação Atual
R$64,19
-0.1% dia
+0.2% 12m
Dados de 25/02/2026
Mercado & Estrutura
Valor de MercadoR$ 4,27 B
Valor da Firma (EV)R$ 4,07 B
Nro. Ações66,48 M
Volume Médio (3M)2,50 M
Min. 52 SemanasR$ 36,30
Max. 52 SemanasR$ 57,99
Valuation
P/L7,96
P/VP0,78
P/EBIT5,40
PSR (Price/Sales)0,70
EV/EBITDA4,37
EV/EBIT4,37
Div. Yield0.0%
LPAR$ 8,78
VPAR$ 63,63
Rentabilidade & Margens
ROE13.8%
ROIC4.5%
Margem Bruta12.8%
Margem EBIT13.0%
Margem EBITDA15.5%
Margem Líquida12.0%
Endividamento & Liquidez
Div. Liq./EBITDA4,46
Div. Bruta/Patrim.0,00
Liquidez Corrente1,05
Preço Justo (Métodos Clássicos)
Graham, Bazin e Gordon com premissas auditáveisCotação Atual
R$ 64,19
R$ 64,19
Graham
Valor Intrínseco (LPA x VPA)
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 120,96
Upside
+88.4%
PREMISSAS
LPA: R$ 8,78
VPA: R$ 63,63
Bazin
Preço justo por dividendos
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 0,00
Upside
-
PREMISSAS
Dividendos TTM: R$ 0,00
DY Atual: 0.0%
Gordon (DDM)
Dividend Discount Model
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 61,43
Upside
-4.3%
PREMISSAS
CAGR Dividendos: -62.4%
Importante: Os valores apresentados nesta página são estimativas calculadas por modelos matemáticos e não constituem recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos. Cada investidor deve conduzir sua própria análise, considerando o contexto da empresa, riscos setoriais, cenário macroeconômico e seu perfil de investimento.
Graham calcula o valor intrínseco com base no lucro por ação (LPA) e valor patrimonial por ação (VPA). É mais adequado para empresas lucrativas, com patrimônio sólido e histórico consistente. Empresas em crescimento acelerado ou com prejuízo podem apresentar distorções nesse modelo.
Bazin estima o preço justo a partir dos dividendos pagos, dividindo-os por uma taxa mínima de retorno desejada (dividend yield). Funciona melhor para empresas maduras e boas pagadoras de dividendos. Empresas que reinvestem lucros ou que têm política de dividendos irregular podem gerar resultados pouco representativos.
Gordon (DDM) projeta o valor presente de todos os dividendos futuros, assumindo um crescimento perpétuo constante. É útil para empresas com dividendos estáveis e previsíveis, mas pode distorcer significativamente o resultado quando a taxa de crescimento se aproxima da taxa de desconto ou quando a empresa não distribui proventos regularmente.
Utilize a plataforma iAções para aprofundar sua análise com dados completos, comparativos setoriais e ferramentas de valuation avançadas. Investir exige estudo — conheça a empresa, entenda os riscos e tome decisões informadas.
IRBR3 — Visão de Negócio
Atualização: 25/02/2026
Setor: Financial Services
Subsetor: Insurance - Reinsurance
Tipo: ON
IRB-Brasil Resseguros S.A. atua na oferta de soluções de resseguro no Brasil e internacionalmente. Ela oferece soluções de resseguro para vida e previdência, riscos agrícolas, cargas e transportes marítimos, responsabilidade civil, patrimonial, petróleo e gás, linhas financeiras, garantia, habitacional, riscos de engenharia, riscos diversos e riscos de aviação. A empresa foi fundada em 1939 e está sediada no Rio de Janeiro, Brasil.
Nota Qualitativa
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Demonstrações Financeiras
Dados históricos
DRE
| Período | Receita Total | Lucro Bruto | EBIT | Lucro Antes IR | Lucro Líquido |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 6,06 B | R$ 776,73 M | R$ 790,36 M | R$ 1,20 B | R$ 805,74 M |
| 2023 | R$ 5,79 B | R$ -325,69 M | R$ -378,82 M | R$ -257,68 M | R$ -123,85 M |
| 2022 | R$ 7,05 B | R$ -1,44 B | R$ -1,80 B | R$ -1,18 B | R$ -630,34 M |
| 2021 | R$ 7,99 B | R$ -1,58 B | R$ -2,01 B | R$ -1,40 B | R$ -682,70 M |
| 2020 | R$ 8,48 B | R$ -1,57 B | R$ -1,82 B | R$ -1,93 B | R$ -1,52 B |
| 2019 | R$ 6,61 B | R$ 691,11 M | R$ 717,23 M | R$ 1,18 B | R$ 1,21 B |
| 2018 | R$ 5,76 B | R$ 1,33 B | R$ 1,02 B | R$ 1,47 B | R$ 1,22 B |
| 2017 | R$ 4,74 B | R$ 890,63 M | R$ 584,70 M | R$ 1,27 B | R$ 925,05 M |
Balanço
| Período | Ativo Total | Caixa | Passivo Total | Dívida LP | Patrimônio Líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 16,45 B | R$ 3,72 B | R$ 16,45 B | - | R$ 4,93 B |
| 2023 | R$ 15,49 B | R$ 2,57 B | R$ 15,49 B | - | R$ 4,26 B |
| 2022 | R$ 22,98 B | R$ 4,15 B | R$ 22,98 B | - | R$ 4,07 B |
| 2021 | R$ 22,67 B | R$ 4,01 B | R$ 22,67 B | - | R$ 3,63 B |
| 2020 | R$ 22,72 B | R$ 3,87 B | R$ 22,72 B | - | R$ 4,26 B |
| 2019 | R$ 17,50 B | R$ 884,09 M | R$ 17,50 B | - | R$ 3,95 B |
| 2018 | R$ 15,94 B | R$ 2,64 B | R$ 15,94 B | - | R$ 4,00 B |
| 2017 | R$ 14,34 B | R$ 1,62 B | R$ 14,34 B | - | R$ 3,58 B |
| 2016 | R$ 13,59 B | R$ 1,08 B | R$ 13,59 B | - | R$ 3,33 B |
Fluxo de Caixa
| Período | FCO | FCI | FCF | CAPEX | Dividendos Pagos |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 149,31 M | R$ -90,36 M | R$ -92,82 M | - | - |
| 2023 | R$ 490,81 M | R$ -88,36 M | R$ -374,13 M | - | - |
Dividendos
| Ano | Total Pago | Qtd. Pagamentos |
|---|---|---|
| 2020 | R$ 0,03 | 2 |
| 2019 | R$ 2,55 | 5 |
| 2018 | R$ 2,22 | 5 |
| 2017 | R$ 0,58 | 1 |
Perguntas Frequentes sobre IRBR3
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de IRBR3?
- IRBR3 apresenta P/L de 7,96, P/VP de 0,78, ROE de 13.8%, ROIC de 4.5%, Margem Líquida de 12.0%, EV/EBITDA de 4,37 e Div. Liq./EBITDA de 4,46. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor IRBR3 atua e quem são seus concorrentes?
- IRBR3 (undefined) atua no setor de Financial Services. A empresa compete com outras companhias listadas na B3 dentro do mesmo setor. Para uma análise comparativa, é importante avaliar os múltiplos setoriais como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Como está a rentabilidade e as margens de IRBR3?
- IRBR3 possui ROE de 13.8% e ROIC de 4.5%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 12.8%, a Margem EBITDA de 15.5% e a Margem Líquida de 12.0%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de IRBR3?
- IRBR3 possui Dividend Yield atual de 0.0%. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
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