PINE4 PN
Banco PINE S.A. Pfd
Financeiro / Bancos
Preço justo estimado média ponderada de 5 métodos
R$5,10 Downside de -63.2%
vs. cotação de R$ 13,84. Estimativa por modelos com premissas públicas — não é recomendação.
Grátis, sem cartão. WACC, cenários e premissas suas.
🔔 Me avisa quando PINE4 publicar na CVMPor método 3 abertos · linha tracejada = cotação
Análise Fundamentalista
PINE4 é a ação preferencial de Banco PINE S.A. Pfd, negociada na B3 (bolsa brasileira) no setor de Financeiro, segmento de Bancos. Com cotação atual de R$ 13,84 e valor de mercado de R$ 3,11 B, a empresa é analisada abaixo por 3 metodologias clássicas de valuation: Graham, Bazin e Gordon (DDM).
A análise fundamentalista de PINE4 utiliza 3 métodos clássicos de valuation — Graham, Bazin e Gordon (DDM) — para estimar o preço justo da ação com premissas ajustáveis. Confira os resultados abaixo e ajuste as premissas para sua própria análise.
Negocia a um P/L de 5,8x, com dividend yield de 7.1% nos últimos 12 meses. O retorno sobre patrimônio (ROE) é de 33.5%, e a margem líquida de 10.7%. Abaixo, você encontra todos os indicadores fundamentalistas, demonstrações financeiras históricas e o preço justo calculado com premissas ajustáveis.
Visão de Negócio
Banco Pine S.A. é uma instituição financeira brasileira que oferece serviços bancários e de investimentos para pessoas físicas e jurídicas. O banco atua em segmentos de varejo, private banking e corporate, fornecendo produtos como contas correntes, poupança, empréstimos, financiamentos, investimentos e serviços de gestão patrimonial. Com operações em múltiplas cidades brasileiras, o Banco Pine posiciona-se como instituição financeira de médio porte, focando em atendimento personalizado e soluções financeiras customizadas para seus clientes. A instituição investe em tecnologia digital para modernizar seus serviços e melhorar a experiência bancária.
Indicadores Fundamentalistas
Calcule o preço justo de PINE4 com suas premissas
3 métodos clássicos + DCF avançado na plataformaR$ 13,84
Direto da CVM
O que PINE4 publicou na CVM
Os 4 documentos mais recentes que a companhia enviou à CVM. É exatamente isto que o alerta entrega no seu WhatsApp — com o resumo do AIrton pronto — no instante em que sai.
- BCO PINE S.A | ref 2026-06-30 | v2 | id 161142
- Cancelamento de ações em tesouraria
- Versão em Portugues
- BCO PINE S.A | ref 2026-06-30 | v1 | id 160455
Grátis, sem cartão. Veja como o alerta de PINE4 chega no WhatsApp →
O que a plataforma tem para PINE4
- DCF completo de PINE4WACC, cenários, sensibilidade e premissas suas — não as nossas.→
- AIrton, seu copiloto para PINE4Conhece sua carteira, valida suas teses e resume a CVM — no app e no WhatsApp.→
- Nota qualitativa de PINE4 ?.??/4Governança, vantagem competitiva, gestão e riscos, com score por categoria.→
- Alertas de PINE4 no WhatsAppFato Relevante, ITR, DFP e proventos no instante em que saem na CVM, com resumo do AIrton. Grátis, sem cartão.→
Demonstrações Financeiras
DRE, balanço, fluxo de caixa e dividendos — 10 anos · abrir
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita Total | R$ 967,52 M | R$ 981,98 M | R$ 758,65 M | R$ 893,44 M | R$ 1,22 B | R$ 1,53 B | R$ 1,47 B | R$ 2,04 B | R$ 2,80 B | R$ 4,77 B |
| Lucro Bruto | R$ -48,34 M | R$ 55,72 M | R$ 22,52 M | R$ 191,49 M | R$ 664,46 M | R$ 651,04 M | R$ 27,75 M | R$ 203,78 M | R$ 470,54 M | R$ 1,38 B |
| EBIT | R$ 20,61 M | R$ -425,07 M | R$ -73,13 M | R$ -467,45 M | R$ -806,23 M | R$ -640,56 M | R$ 52,90 M | R$ 46,51 M | R$ -453,24 M | R$ -814,47 M |
| Lucro Antes IR | R$ -27,73 M | R$ -369,35 M | R$ -50,61 M | R$ -275,96 M | R$ -141,77 M | R$ 10,49 M | R$ 80,65 M | R$ 250,29 M | R$ 17,30 M | R$ 561,01 M |
| Lucro Líquido | - | - | - | - | - | - | - | - | - | R$ 432,88 M |
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo Total | R$ 8,29 B | R$ 8,80 B | R$ 9,27 B | R$ 10,00 B | R$ 13,45 B | R$ 15,05 B | R$ 16,01 B | R$ 20,55 B | R$ 26,99 B | R$ 31,01 B |
| Caixa | R$ 663,98 M | R$ 1,16 B | R$ 1,45 B | R$ 85,57 M | R$ 230,44 M | R$ 222,71 M | R$ 105,74 M | R$ 205,86 M | R$ 2,33 B | R$ 657,17 M |
| Passivo Total | R$ 7,11 B | R$ 7,82 B | R$ 8,40 B | R$ 9,12 B | R$ 12,63 B | R$ 14,24 B | R$ 15,14 B | R$ 19,57 B | R$ 25,92 B | R$ 29,58 B |
| Dívida LP | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Patrimônio Líq. | R$ 1,17 B | R$ 976,85 M | R$ 868,74 M | R$ 881,24 M | R$ 823,67 M | R$ 803,25 M | R$ 869,61 M | R$ 981,90 M | R$ 1,07 B | R$ 1,44 B |
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCO | R$ 202,07 M | R$ 605,95 M | R$ -98,93 M | R$ -1,48 B | R$ 43,72 M | R$ 148,31 M | R$ -149,88 M | R$ -245,94 M | R$ 2,03 B | R$ -1,46 B |
| FCI | R$ -333,00 K | R$ 6,71 M | R$ 331,59 M | R$ -40,48 M | R$ 3,68 M | R$ -75,30 M | R$ 17,32 M | - | R$ -48,63 M | R$ -59,82 M |
| FCF | R$ -96,34 M | R$ -120,17 M | R$ 41,09 M | R$ 146,14 M | R$ 10,98 M | R$ -9,93 M | R$ 131,45 M | R$ 111,87 M | R$ 276,02 M | R$ -270,52 M |
| CAPEX | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Div. Pagos | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total Pago | R$ 2,14 | R$ 1,98 | R$ 2,76 | R$ 1,19 | R$ 0,83 | R$ 0,84 | R$ 0,32 | R$ 1,06 | R$ 0,74 | R$ 0,62 |
| Pagamentos | 16 | 16 | 22 | 12 | 5 | 6 | 4 | 9 | 8 | 4 |
Ações do setor de Financeiro
Outras empresas do mesmo setor na B3Perguntas Frequentes sobre PINE4
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de PINE4?
- PINE4 apresenta P/L de 5,84, P/VP de 1,95, ROE de 33.5%, ROIC de 1.7%, Margem Líquida de 10.7%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor PINE4 atua?
- PINE4 (Banco PINE S.A. Pfd) atua no setor de Financeiro, segmento de Bancos. A empresa está listada na B3 (bolsa brasileira). Para uma análise comparativa com outros ativos do mesmo setor, é possível avaliar múltiplos como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Quais são as margens e a rentabilidade de PINE4?
- PINE4 possui ROE de 33.5% e ROIC de 1.7%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 28.8%, a Margem EBITDA de -17.1% e a Margem Líquida de 10.7%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de PINE4?
- PINE4 possui Dividend Yield de 7.1% e distribuiu R$ 0,98 por ação nos últimos 12 meses. O histórico completo inclui 134 pagamentos (dividendos, JCP e rendimentos) desde 2009. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
- Quanto PINE4 pagou de dividendos em 2025?
- Em 2025, PINE4 distribuiu R$ 0,74 por ação em 8 pagamentos entre dividendos e JCP. O histórico completo de proventos, com datas e valores, está na seção de demonstrações financeiras desta página.
- Como calcular o preço justo de PINE4?
- Use 3 métodos clássicos de valuation disponíveis nesta página: Graham (baseado em LPA e VPA), Bazin (baseado em dividendos) e Gordon (modelo de desconto de dividendos). Ajuste as premissas como margem de segurança, DY mínimo e taxa de desconto para encontrar o valor justo de Banco PINE S.A. Pfd segundo a sua análise. Para uma análise mais completa com DCF (Fluxo de Caixa Descontado), acesse a plataforma Brasil Horizonte.
- O que é a fórmula de Graham para PINE4?
- A fórmula de Benjamin Graham calcula o valor intrínseco de uma ação com base no lucro por ação (LPA) e no valor patrimonial por ação (VPA). A fórmula é: Valor Intrínseco = √(22,5 × LPA × VPA), com ajuste por margem de segurança. É um método mais adequado para empresas lucrativas com patrimônio sólido. Use a calculadora acima para calcular o valor justo de PINE4 com suas próprias premissas.
- Como funciona o modelo de Bazin para PINE4?
- A metodologia de Décio Bazin calcula o preço máximo que um investidor deveria pagar para obter um dividend yield mínimo desejado. A fórmula é: Preço Justo = Dividendo Médio (últimos anos) ÷ DY mínimo. É ideal para investidores focados em renda passiva. Ajuste o DY mínimo na calculadora acima para simular diferentes cenários para PINE4.
- Como funciona o modelo de Gordon para PINE4?
- O modelo de Gordon (DDM — Dividend Discount Model) calcula o valor presente de todos os dividendos futuros projetados. A fórmula é: P = D1 ÷ (r − g), onde D1 é o dividendo projetado, r é a taxa de desconto e g é a taxa de crescimento perpétuo dos dividendos. Ajuste a taxa de desconto e crescimento na calculadora acima para simular o valor justo de PINE4.
- O que é o DCF (Fluxo de Caixa Descontado) e como aplicar em PINE4?
- O DCF (Discounted Cash Flow) é o método mais completo de valuation, projetando os fluxos de caixa livres futuros da empresa e trazendo-os a valor presente usando o WACC como taxa de desconto. Diferente de Graham, Bazin e Gordon, o DCF considera a operação completa da empresa. Acesse a plataforma Brasil Horizonte para calcular o DCF de PINE4 com projeções detalhadas de receita, margens e CAPEX.
- Qual o nível de endividamento de PINE4?
- PINE4 possui Dívida Líquida/EBITDA de 0,00x, Dívida Bruta/Patrimônio de 0,00x e Liquidez Corrente de 0,00x. A Dívida Líquida/EBITDA indica quantos anos de geração operacional seriam necessários para quitar a dívida líquida. A Liquidez Corrente mostra a capacidade de honrar obrigações de curto prazo com ativos circulantes.
Sua análise de PINE4 começa aqui
O AIrton cruza sua tese com os números reais de PINE4 e diz onde ela não se sustenta. DCF com premissas suas, alertas da CVM no WhatsApp — grátis, sem cartão.
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