PINE4 PN
Banco PINE S.A. Pfd
Serviços Financeiros / -
Direto da CVM
O que PINE4 publicou na CVM
Os 4 documentos mais recentes que a companhia enviou à CVM. É exatamente isto que o alerta entrega no seu WhatsApp — com o resumo do AIrton pronto — no instante em que sai.
- BCO PINE S.A | ref 2026-06-30 | v2 | id 161142
- Cancelamento de ações em tesouraria
- Versão em Portugues
- BCO PINE S.A | ref 2026-06-30 | v1 | id 160455
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PINE4 é a ação preferencial de Banco PINE S.A. Pfd, negociada na B3 (bolsa brasileira) no setor de Serviços Financeiros, segmento de -. Com cotação atual de R$ 11,74 e valor de mercado de R$ 2,80 B, a empresa é analisada abaixo por 3 metodologias clássicas de valuation: Graham, Bazin e Gordon (DDM).
A análise fundamentalista de PINE4 utiliza 3 métodos clássicos de valuation — Graham, Bazin e Gordon (DDM) — para estimar o preço justo da ação com premissas ajustáveis. Confira os resultados abaixo e ajuste as premissas para sua própria análise.
Negocia a um P/L de 4,6x, com dividend yield de 6.0% nos últimos 12 meses. O retorno sobre patrimônio (ROE) é de 33.6%, e a margem líquida de 10.8%. Abaixo, você encontra todos os indicadores fundamentalistas, demonstrações financeiras históricas e o preço justo calculado com premissas ajustáveis.
Visão de Negócio
Banco Pine S.A. é uma instituição financeira brasileira que oferece serviços bancários e de investimentos para pessoas físicas e jurídicas. O banco atua em segmentos de varejo, private banking e corporate, fornecendo produtos como contas correntes, poupança, empréstimos, financiamentos, investimentos e serviços de gestão patrimonial. Com operações em múltiplas cidades brasileiras, o Banco Pine posiciona-se como instituição financeira de médio porte, focando em atendimento personalizado e soluções financeiras customizadas para seus clientes. A instituição investe em tecnologia digital para modernizar seus serviços e melhorar a experiência bancária.
Indicadores Fundamentalistas
Calcule o preço justo de PINE4 com suas premissas
3 métodos clássicos + DCF avançado na plataformaR$ 11,74
| 3.5% | 4.0% | 4.5% | 5.0% | 5.5% | 6.0% | 6.5% | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 14.2% | 11,30 | 12,00 | 12,60 | 13,30 | 14,00 | 14,60 | 15,30 |
| 14.7% | 10,60 | 11,20 | 11,90 | 12,50 | 13,20 | 13,90 | 14,50 |
| 15.2% | 9,80 | 10,50 | 11,10 | 11,80 | 12,40 | 13,10 | 13,80 |
| 15.7% | 9,00 | 9,70 | 10,30 | 11,00 | 11,70 | 12,30 | 13,00 |
| 16.2% | 8,30 | 8,90 | 9,60 | 10,20 | 10,90 | 11,60 | 12,20 |
| 16.7% | 7,50 | 8,10 | 8,80 | 9,50 | 10,10 | 10,80 | 11,40 |
| 17.2% | 6,70 | 7,40 | 8,00 | 8,70 | 9,40 | 10,00 | 10,70 |
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Demonstrações Financeiras
Dados históricos| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita Total | R$ 968,33 M | R$ 967,52 M | R$ 981,98 M | R$ 758,65 M | R$ 893,44 M | R$ 1,22 B | R$ 1,53 B | R$ 1,47 B | R$ 2,04 B | R$ 2,80 B |
| Lucro Bruto | R$ 39,63 M | R$ -48,34 M | R$ 55,72 M | R$ 22,52 M | R$ 191,49 M | R$ 664,46 M | R$ 651,04 M | R$ 27,75 M | R$ 203,78 M | R$ 470,54 M |
| EBIT | R$ -195,34 M | R$ 20,61 M | R$ -425,07 M | R$ -73,13 M | R$ -467,45 M | R$ -806,23 M | R$ -640,56 M | R$ 52,90 M | R$ 46,51 M | R$ -453,24 M |
| Lucro Antes IR | R$ -155,70 M | R$ -27,73 M | R$ -369,35 M | R$ -50,61 M | R$ -275,96 M | R$ -141,77 M | R$ 10,49 M | R$ 80,65 M | R$ 250,29 M | R$ 17,30 M |
| Lucro Líquido | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo Total | R$ 8,78 B | R$ 8,29 B | R$ 8,80 B | R$ 9,27 B | R$ 10,00 B | R$ 13,45 B | R$ 15,05 B | R$ 16,01 B | R$ 20,55 B | R$ 26,99 B |
| Caixa | R$ 592,63 M | R$ 663,98 M | R$ 1,16 B | R$ 1,45 B | R$ 85,57 M | R$ 230,44 M | R$ 222,71 M | R$ 105,74 M | R$ 205,86 M | R$ 2,33 B |
| Passivo Total | R$ 7,59 B | R$ 7,11 B | R$ 7,82 B | R$ 8,40 B | R$ 9,12 B | R$ 12,63 B | R$ 14,24 B | R$ 15,14 B | R$ 19,57 B | R$ 25,92 B |
| Dívida LP | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Patrimônio Líq. | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCO | R$ 86,01 M | R$ 551,81 M | R$ -297,11 M | R$ 430,72 M | R$ 202,07 M | R$ 605,95 M | R$ -98,93 M | R$ -1,48 B | R$ 43,72 M | R$ 2,03 B |
| FCI | R$ -26,20 M | R$ -69,62 M | R$ 79,34 M | R$ -101,97 M | R$ -333,00 K | R$ 6,71 M | R$ 331,59 M | R$ -40,48 M | R$ 3,68 M | R$ -48,63 M |
| FCF | R$ 36,90 M | R$ -42,56 M | R$ -121,91 M | R$ -165,98 M | R$ -96,34 M | R$ -120,17 M | R$ 41,09 M | R$ 146,14 M | R$ 10,98 M | R$ 276,02 M |
| CAPEX | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Div. Pagos | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total Pago | R$ 1,07 | R$ 0,99 | R$ 1,10 | R$ 0,60 | R$ 0,49 | R$ 0,42 | R$ 0,16 | R$ 0,61 | R$ 0,64 | R$ 0,35 |
| Pagamentos | 8 | 8 | 9 | 6 | 3 | 3 | 2 | 5 | 6 | 3 |
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Ações do setor de Serviços Financeiros
Outras empresas do mesmo setor na B3Perguntas Frequentes sobre PINE4
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de PINE4?
- PINE4 apresenta P/L de 4,61, P/VP de 1,68, ROE de 33.6%, ROIC de 1.7%, Margem Líquida de 10.8%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor PINE4 atua?
- PINE4 (Banco PINE S.A. Pfd) atua no setor de Serviços Financeiros, segmento de -. A empresa está listada na B3 (bolsa brasileira). Para uma análise comparativa com outros ativos do mesmo setor, é possível avaliar múltiplos como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Quais são as margens e a rentabilidade de PINE4?
- PINE4 possui ROE de 33.6% e ROIC de 1.7%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 16.8%, a Margem EBITDA de -16.2% e a Margem Líquida de 10.8%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de PINE4?
- PINE4 possui Dividend Yield de 6.0% e distribuiu R$ 0,71 por ação nos últimos 12 meses. O histórico completo inclui 69 pagamentos (dividendos, JCP e rendimentos) desde 2009. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
- Quanto PINE4 pagou de dividendos em 2025?
- Em 2025, PINE4 distribuiu R$ 0,64 por ação em 6 pagamentos entre dividendos e JCP. Para baixar o histórico completo de proventos com datas e valores, insira seu e-mail na seção de dividendos acima.
- Como calcular o preço justo de PINE4?
- Use 3 métodos clássicos de valuation disponíveis nesta página: Graham (baseado em LPA e VPA), Bazin (baseado em dividendos) e Gordon (modelo de desconto de dividendos). Ajuste as premissas como margem de segurança, DY mínimo e taxa de desconto para encontrar o valor justo de Banco PINE S.A. Pfd segundo a sua análise. Para uma análise mais completa com DCF (Fluxo de Caixa Descontado), acesse a plataforma Brasil Horizonte.
- O que é a fórmula de Graham para PINE4?
- A fórmula de Benjamin Graham calcula o valor intrínseco de uma ação com base no lucro por ação (LPA) e no valor patrimonial por ação (VPA). A fórmula é: Valor Intrínseco = √(22,5 × LPA × VPA), com ajuste por margem de segurança. É um método mais adequado para empresas lucrativas com patrimônio sólido. Use a calculadora acima para calcular o valor justo de PINE4 com suas próprias premissas.
- Como funciona o modelo de Bazin para PINE4?
- A metodologia de Décio Bazin calcula o preço máximo que um investidor deveria pagar para obter um dividend yield mínimo desejado. A fórmula é: Preço Justo = Dividendo Médio (últimos anos) ÷ DY mínimo. É ideal para investidores focados em renda passiva. Ajuste o DY mínimo na calculadora acima para simular diferentes cenários para PINE4.
- Como funciona o modelo de Gordon para PINE4?
- O modelo de Gordon (DDM — Dividend Discount Model) calcula o valor presente de todos os dividendos futuros projetados. A fórmula é: P = D1 ÷ (r − g), onde D1 é o dividendo projetado, r é a taxa de desconto e g é a taxa de crescimento perpétuo dos dividendos. Ajuste a taxa de desconto e crescimento na calculadora acima para simular o valor justo de PINE4.
- O que é o DCF (Fluxo de Caixa Descontado) e como aplicar em PINE4?
- O DCF (Discounted Cash Flow) é o método mais completo de valuation, projetando os fluxos de caixa livres futuros da empresa e trazendo-os a valor presente usando o WACC como taxa de desconto. Diferente de Graham, Bazin e Gordon, o DCF considera a operação completa da empresa. Acesse a plataforma Brasil Horizonte para calcular o DCF de PINE4 com projeções detalhadas de receita, margens e CAPEX.
- Qual o nível de endividamento de PINE4?
- PINE4 possui Dívida Líquida/EBITDA de 0,00x, Dívida Bruta/Patrimônio de 0,00x e Liquidez Corrente de 0,00x. A Dívida Líquida/EBITDA indica quantos anos de geração operacional seriam necessários para quitar a dívida líquida. A Liquidez Corrente mostra a capacidade de honrar obrigações de curto prazo com ativos circulantes.
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