PSSA3 ON
Porto Seguro S.A.
Financial Services / Insurance - Diversified
Mercado & Estrutura
Valuation
Rentabilidade & Margens
Endividamento & Liquidez
Preço Justo (Métodos Clássicos)
Graham, Bazin e Gordon com premissas auditáveisR$ 52,30
PSSA3 — Visão de Negócio
Porto Seguro S.A., together with its subsidiaries, provides a range of insurance products and services for individuals and legal entities in Brazil and Uruguay. The company operates through Auto Insurance, Health Plans and Insurance, Personal Insurance and Supplementary Pension, Insurance - Other Lines, Financial Entities and Consortia, and Other segments. It offers auto insurance; health and dental insurance; damage and personal insurance; casualty insurance coverage to households, companies, condominiums, construction works, farms, liability, equipment, transportation, contractual obligation guarantees, and rental surety insurance; life insurance products; and reinsurance products, as well as supplementary pension plans. The company also manages and trades savings bonds; manages consortium for acquisition of chattels and properties, as well as securities portfolios, investment funds, and other third-party funds; grants loans and financing for consumption and working capital; operates private health care plans and credit cards; distributes investment fund quotas; provides services related to protection and electronic monitoring, as well as technical insurance brokerage, telemarketing and call center, and telecommunication services; and trades in and distributes auto parts. In addition, it offers services of occupational health; outpatient medical services; and administrative advisory to physicians and health care providers, as well as labor security and ergonomics services. The company was founded in 1945 and is headquartered in São Paulo, Brazil. Porto Seguro S.A. is a subsidiary of Porto Seguro Itau-unibanco Participações S.A.
Demonstrações Financeiras
Dados históricos| Período | Receita Total | Lucro Bruto | EBIT | Lucro Antes IR | Lucro Líquido |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 35,24 B | R$ 35,24 B | R$ 3,94 B | R$ 2,69 B | R$ 2,69 B |
| 2023 | R$ 32,40 B | R$ 32,40 B | R$ 3,54 B | R$ 2,31 B | R$ 2,31 B |
| 2022 | R$ 27,72 B | R$ 27,72 B | R$ 1,31 B | R$ 1,15 B | R$ 1,15 B |
| 2021 | R$ 21,23 B | R$ 21,23 B | R$ 1,72 B | R$ 1,54 B | R$ 1,54 B |
| 2020 | R$ 18,62 B | R$ 18,62 B | R$ 2,61 B | R$ 1,69 B | R$ 1,69 B |
| 2019 | R$ 18,08 B | R$ 18,08 B | R$ 2,03 B | R$ 1,38 B | R$ 1,38 B |
| 2018 | R$ 17,82 B | R$ 17,82 B | R$ 2,17 B | R$ 1,31 B | R$ 1,31 B |
| 2017 | R$ 16,89 B | R$ 16,89 B | R$ 1,53 B | R$ 1,10 B | R$ 1,10 B |
| 2016 | R$ 16,13 B | R$ 16,13 B | R$ 1,34 B | R$ 911,35 M | R$ 911,35 M |
| 2015 | R$ 15,46 B | R$ 15,46 B | R$ 1,41 B | R$ 998,34 M | R$ 998,34 M |
| Período | Ativo Total | Caixa | Passivo Total | Dívida LP | Patrimônio Líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 47,91 B | R$ 9,61 B | R$ 47,91 B | - | R$ 14,15 B |
| 2023 | R$ 44,24 B | R$ 12,01 B | R$ 44,24 B | - | R$ 12,50 B |
| 2022 | R$ 50,49 B | R$ 10,21 B | R$ 50,49 B | - | R$ 10,64 B |
| 2021 | R$ 41,63 B | R$ 8,88 B | R$ 41,63 B | - | R$ 9,36 B |
| 2020 | R$ 36,73 B | R$ 10,48 B | R$ 36,73 B | - | R$ 8,97 B |
| 2019 | R$ 32,71 B | R$ 10,20 B | R$ 32,71 B | - | R$ 8,27 B |
| 2018 | R$ 30,56 B | R$ 10,81 B | R$ 30,56 B | - | R$ 7,64 B |
| 2017 | R$ 28,68 B | R$ 11,20 B | R$ 28,68 B | - | R$ 7,72 B |
| 2016 | R$ 25,36 B | R$ 9,83 B | R$ 25,36 B | - | R$ 7,00 B |
| 2015 | R$ 23,18 B | R$ 9,39 B | R$ 23,18 B | - | R$ 6,46 B |
| Período | FCO | FCI | FCF | CAPEX | Dividendos Pagos |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 2,42 B | R$ 232,84 M | R$ -1,56 B | - | - |
| 2023 | R$ 69,77 M | R$ 72,19 M | R$ -1,47 B | - | - |
| 2022 | R$ 2,85 B | R$ -1,53 B | R$ -291,33 M | - | - |
| 2021 | R$ 2,47 B | R$ -929,22 M | R$ -1,06 B | - | - |
| 2020 | R$ 1,44 B | R$ -448,56 M | R$ -967,58 M | - | - |
| 2019 | R$ 1,23 B | R$ -316,03 M | R$ -793,63 M | - | - |
| 2018 | R$ 1,03 B | R$ -168,11 M | R$ -1,36 B | - | - |
| 2017 | R$ 1,31 B | R$ -487,51 M | R$ -442,38 M | - | - |
| 2016 | R$ 520,46 M | R$ -442,77 M | R$ -350,53 M | - | - |
| 2015 | R$ 1,04 B | R$ -456,72 M | R$ -433,94 M | - | - |
| Ano | Total Pago | Qtd. Pagamentos |
|---|---|---|
| 2025 | R$ 2,59 | 6 |
| 2024 | R$ 1,54 | 5 |
| 2023 | R$ 1,41 | 3 |
| 2022 | R$ 1,12 | 3 |
| 2021 | R$ 2,35 | 4 |
| 2020 | R$ 2,14 | 3 |
| 2019 | R$ 2,12 | 3 |
| 2018 | R$ 4,04 | 5 |
| 2017 | R$ 1,50 | 2 |
| 2016 | R$ 1,33 | 3 |
Perguntas Frequentes sobre PSSA3
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de PSSA3?
- PSSA3 apresenta P/L de 9,70, P/VP de 2,01, ROE de 18.6%, ROIC de 5.2%, Margem Líquida de 7.6%, EV/EBITDA de 5,47 e Div. Liq./EBITDA de -2,44. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor PSSA3 atua e quem são seus concorrentes?
- PSSA3 (undefined) atua no setor de Financial Services. A empresa compete com outras companhias listadas na B3 dentro do mesmo setor. Para uma análise comparativa, é importante avaliar os múltiplos setoriais como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Como está a rentabilidade e as margens de PSSA3?
- PSSA3 possui ROE de 18.6% e ROIC de 5.2%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 100.0%, a Margem EBITDA de 11.2% e a Margem Líquida de 7.6%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de PSSA3?
- PSSA3 possui Dividend Yield atual de 3.9% e distribuiu R$ 2,59 por ação nos últimos 12 meses. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
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