SANB3 ON
Banco Santander (Brasil) S.A.
Financial Services / Banks - Regional
Mercado & Estrutura
Valuation
Rentabilidade & Margens
Endividamento & Liquidez
Preço Justo (Métodos Clássicos)
Graham, Bazin e Gordon com premissas auditáveisR$ 17,23
SANB3 — Visão de Negócio
Banco Santander (Brasil) S.A., together with its subsidiaries, provides various banking products and services to individuals, small and medium enterprises, and corporate customers in Brazil and internationally. The company operates through, Commercial Banking and Global Wholesale Banking segments. It offers deposits and other bank funding instruments; debit and credit cards; digital prepaid solutions; payment platform; loyalty programs; employee benefit vouchers; payroll loans; digital lending and online debt renegotiation platform; mortgages; home equity financing products; consumer credit; and local loans, commercial and trade finance, guarantees, structured loans, and cash management and funding solutions, as well as on-lending transfer services. It also provides financing and financial advisory services related to projects, origination and distribution of fixed income securities in the debt capital markets, financing of acquisitions and syndicated loans, other structured financing arrangements, and subordinated debts; and advisory services for mergers and acquisitions, and equity capital markets transactions. In addition, the company structures and offers foreign exchange, derivative, and investment products for institutional investors, and corporate and retail customers; and provides market making services. Further, it offers instant payment services; range of products and services focused on the agribusiness sector; and microfinance services, as well as digital trading platform. Additionally, it provides its financial services and products to its customers through multichannel distribution network comprising branches, mini-branches, ATMs, call centers, Internet banking, and mobile banking. Banco Santander (Brasil) S.A. was incorporated in 1985 and is headquartered in São Paulo, Brazil.
Demonstrações Financeiras
Dados históricos| Período | Receita Total | Lucro Bruto | EBIT | Lucro Antes IR | Lucro Líquido |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 137,18 B | R$ 56,68 B | R$ -37,49 B | R$ 19,19 B | R$ 13,04 B |
| 2023 | R$ 128,28 B | R$ 46,88 B | R$ -34,96 B | R$ 11,92 B | R$ 8,86 B |
| 2022 | R$ 115,23 B | R$ 47,50 B | R$ -27,93 B | R$ 19,57 B | R$ 12,36 B |
| 2021 | R$ 77,99 B | R$ 51,32 B | R$ -26,57 B | R$ 24,75 B | R$ 15,00 B |
| 2020 | R$ 62,77 B | R$ 44,44 B | R$ -34,78 B | R$ 9,66 B | R$ 14,06 B |
| 2019 | R$ 72,84 B | R$ 44,32 B | R$ -22,05 B | R$ 22,27 B | - |
| 2018 | R$ 70,48 B | R$ 41,92 B | R$ -26,01 B | R$ 15,91 B | - |
| 2017 | R$ 71,42 B | R$ 34,95 B | R$ -20,43 B | R$ 14,51 B | - |
| 2016 | R$ 77,15 B | R$ 30,59 B | R$ -14,20 B | R$ 16,38 B | - |
| 2015 | R$ 69,87 B | R$ 31,34 B | R$ -34,55 B | R$ -3,22 B | - |
| Período | Ativo Total | Caixa | Passivo Total | Dívida LP | Patrimônio Líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ 1,24 T | R$ 37,08 B | R$ 1,24 T | - | R$ 119,83 B |
| 2023 | R$ 1,12 T | R$ 23,12 B | R$ 1,12 T | - | R$ 114,86 B |
| 2022 | R$ 985,45 B | R$ 22,00 B | R$ 985,45 B | - | R$ 110,68 B |
| 2021 | R$ 931,21 B | R$ 16,66 B | R$ 931,21 B | - | R$ 105,97 B |
| 2020 | R$ 936,20 B | R$ 20,15 B | R$ 936,20 B | - | R$ 106,09 B |
| 2019 | R$ 762,24 B | R$ 20,13 B | R$ 762,24 B | - | - |
| 2018 | R$ 723,87 B | R$ 31,72 B | R$ 723,87 B | - | - |
| 2017 | R$ 645,70 B | R$ 100,87 B | R$ 645,70 B | - | - |
| 2016 | R$ 634,39 B | R$ 110,60 B | R$ 634,39 B | - | - |
| 2015 | R$ 605,39 B | R$ 89,14 B | R$ 605,39 B | - | - |
| Período | FCO | FCI | FCF | CAPEX | Dividendos Pagos |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | R$ -27,80 B | R$ -2,12 B | R$ 10,59 B | - | - |
| 2023 | R$ 7,36 B | R$ 17,34 B | R$ 15,01 B | - | - |
| 2022 | R$ 44,52 B | R$ -46,78 B | R$ 18,73 B | - | - |
| 2021 | R$ 6,81 B | R$ -1,93 B | R$ -658,51 M | - | - |
| 2020 | R$ 42,32 B | R$ -1,16 B | R$ -34,15 B | - | - |
| 2019 | R$ 24,87 B | R$ -2,31 B | R$ -26,20 B | - | - |
| 2018 | R$ 8,28 B | R$ -2,36 B | R$ -3,30 B | - | - |
| 2017 | R$ 50,29 B | R$ -1,45 B | R$ -44,30 B | - | - |
| 2016 | R$ 6,75 B | R$ -1,27 B | R$ -18,19 B | - | - |
| 2015 | R$ 4,03 B | R$ -760,84 M | R$ 4,36 B | - | - |
| Ano | Total Pago | Qtd. Pagamentos |
|---|---|---|
| 2026 | R$ 0,33 | 2 |
| 2025 | R$ 0,89 | 4 |
| 2024 | R$ 0,77 | 5 |
| 2023 | R$ 0,79 | 5 |
| 2022 | R$ 1,07 | 8 |
| 2021 | R$ 1,35 | 5 |
| 2020 | R$ 1,34 | 5 |
| 2019 | R$ 1,00 | 5 |
| 2018 | R$ 0,84 | 5 |
| 2017 | R$ 0,70 | 5 |
Perguntas Frequentes sobre SANB3
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de SANB3?
- SANB3 apresenta P/L de 9,63, P/VP de 1,01, ROE de 10.9%, ROIC de -29.9%, Margem Líquida de 9.5%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor SANB3 atua e quem são seus concorrentes?
- SANB3 (undefined) atua no setor de Financial Services. A empresa compete com outras companhias listadas na B3 dentro do mesmo setor. Para uma análise comparativa, é importante avaliar os múltiplos setoriais como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Como está a rentabilidade e as margens de SANB3?
- SANB3 possui ROE de 10.9% e ROIC de -29.9%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 41.3%, a Margem EBITDA de -27.3% e a Margem Líquida de 9.5%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de SANB3?
- SANB3 possui Dividend Yield atual de 2.4% e distribuiu R$ 1,04 por ação nos últimos 12 meses. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
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