WIZC3 ON
WIZ Co Participacoes e Corretagem de Seguros SA
Serviços Financeiros / Corretoras de Seguros e Resseguros
Análise Fundamentalista
WIZC3 é a ação ordinária de WIZ Co Participacoes e Corretagem de Seguros SA, negociada na B3 (bolsa brasileira) no setor de Serviços Financeiros, segmento de Corretoras de Seguros e Resseguros. Com cotação atual de R$ 9,69 e valor de mercado de R$ 1,55 B, a empresa é analisada abaixo por 3 metodologias clássicas de valuation: Graham, Bazin e Gordon (DDM).
A análise fundamentalista de WIZC3 utiliza 3 métodos clássicos de valuation — Graham, Bazin e Gordon (DDM) — para estimar o preço justo da ação com premissas ajustáveis. Confira os resultados abaixo e ajuste as premissas para sua própria análise.
Negocia a um P/L de 7,7x e EV/EBITDA de 1,8x, com dividend yield de 5.8% nos últimos 12 meses. O retorno sobre patrimônio (ROE) é de 28.4%, e a margem líquida de 26.6%. Abaixo, você encontra todos os indicadores fundamentalistas, demonstrações financeiras históricas e o preço justo calculado com premissas ajustáveis.
Visão de Negócio
Wiz Co Participações e Corretagem de Seguros S.A., together with its subsidiaries, provides financial and insurance brokerage services in Brazil. The company offers individual and corporate insurance; housing, and credit and credit-related insurance products; and consortium, capitalization, and private pension plans. It also operates ben.up, a marketplace for financial products, insurance, and membership-based benefits, as well as provides consultancy services. The company was formerly known as Wiz Soluções e Corretagem de Seguros S.A. Wiz Co Participações e Corretagem de Seguros S.A. was founded in 1973 and is headquartered in Brasilia, Brazil.
Indicadores Fundamentalistas
Calcule o preço justo de WIZC3 com suas premissas
3 métodos clássicos + DCF avançado na plataformaR$ 9,69
| 3.5% | 4.0% | 4.5% | 5.0% | 5.5% | 6.0% | 6.5% | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 14.2% | 9,30 | 9,80 | 10,40 | 10,90 | 11,40 | 12,00 | 12,50 |
| 14.7% | 8,60 | 9,20 | 9,70 | 10,30 | 10,80 | 11,30 | 11,90 |
| 15.2% | 8,00 | 8,50 | 9,10 | 9,60 | 10,20 | 10,70 | 11,30 |
| 15.7% | 7,40 | 7,90 | 8,50 | 9,00 | 9,50 | 10,10 | 10,60 |
| 16.2% | 6,80 | 7,30 | 7,80 | 8,40 | 8,90 | 9,50 | 10,00 |
| 16.7% | 6,10 | 6,70 | 7,20 | 7,70 | 8,30 | 8,80 | 9,40 |
| 17.2% | 5,50 | 6,00 | 6,60 | 7,10 | 7,70 | 8,20 | 8,70 |
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Dados históricos| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita Total | R$ 403,75 M | R$ 529,73 M | R$ 585,01 M | R$ 681,94 M | R$ 803,03 M | R$ 816,76 M | R$ 948,88 M | R$ 1,12 B | R$ 1,26 B | R$ 1,38 B |
| Lucro Bruto | R$ 275,40 M | R$ 386,51 M | R$ 432,66 M | R$ 490,06 M | R$ 613,36 M | R$ 502,17 M | R$ 549,95 M | R$ 691,39 M | R$ 789,32 M | R$ 848,02 M |
| EBIT | R$ 205,02 M | R$ 246,88 M | R$ 300,59 M | R$ 369,87 M | R$ 324,90 M | R$ 348,79 M | R$ 357,23 M | R$ 442,27 M | R$ 552,21 M | R$ 620,24 M |
| Lucro Antes IR | R$ 222,48 M | R$ 251,10 M | R$ 276,67 M | R$ 361,26 M | R$ 308,35 M | R$ 314,87 M | R$ 282,14 M | R$ 349,67 M | R$ 466,88 M | R$ 557,85 M |
| Lucro Líquido | R$ 148,21 M | R$ 163,36 M | R$ 184,40 M | R$ 223,67 M | R$ 199,56 M | R$ 205,78 M | R$ 213,10 M | R$ 235,90 M | R$ 296,77 M | R$ 367,71 M |
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo Total | R$ 199,01 M | R$ 612,19 M | R$ 482,03 M | R$ 586,30 M | R$ 957,55 M | R$ 2,17 B | R$ 2,30 B | R$ 2,54 B | R$ 2,45 B | R$ 2,43 B |
| Caixa | R$ 106,42 M | R$ 29,86 M | R$ 53,02 M | R$ 45,76 M | R$ 256,97 M | R$ 452,54 M | R$ 283,20 M | R$ 296,62 M | R$ 270,10 M | R$ 405,31 M |
| Passivo Total | R$ 76,89 M | R$ 445,10 M | R$ 305,17 M | R$ 389,42 M | R$ 659,91 M | R$ 1,36 B | R$ 1,40 B | R$ 1,39 B | R$ 1,29 B | R$ 1,14 B |
| Dívida LP | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Patrimônio Líq. | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCO | R$ 173,56 M | R$ 196,21 M | R$ 197,83 M | R$ 283,90 M | R$ 537,49 M | R$ 226,01 M | R$ 554,12 M | R$ 375,87 M | R$ 512,46 M | R$ 518,24 M |
| FCI | R$ -2,41 M | R$ -80,36 M | R$ -67,05 M | R$ -85,92 M | R$ -436,49 M | - | R$ -538,62 M | R$ -23,64 M | R$ 21,52 M | R$ -80,34 M |
| FCF | R$ -155,75 M | R$ -126,11 M | R$ -112,78 M | R$ -183,22 M | R$ -115,98 M | R$ 118,56 M | R$ -5,36 M | R$ -352,31 M | R$ -550,38 M | R$ -437,89 M |
| CAPEX | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Div. Pagos | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total Pago | R$ 0,88 | R$ 0,71 | R$ 0,26 | R$ 1,11 | R$ 0,33 | R$ 0,61 | R$ 0,59 | R$ 0,45 | R$ 0,25 | R$ 0,57 |
| Pagamentos | 4 | 3 | 1 | 2 | 1 | 2 | 2 | 4 | 2 | 2 |
Ações do setor de Serviços Financeiros
Outras empresas do mesmo setor na B3Perguntas Frequentes sobre WIZC3
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de WIZC3?
- WIZC3 apresenta P/L de 7,71, P/VP de 1,20, ROE de 28.4%, ROIC de 15.1%, Margem Líquida de 26.6%, EV/EBITDA de 1,84 e Div. Liq./EBITDA de -0,65. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor WIZC3 atua?
- WIZC3 (WIZ Co Participacoes e Corretagem de Seguros SA) atua no setor de Serviços Financeiros, segmento de Corretoras de Seguros e Resseguros. A empresa está listada na B3 (bolsa brasileira). Para uma análise comparativa com outros ativos do mesmo setor, é possível avaliar múltiplos como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Quais são as margens e a rentabilidade de WIZC3?
- WIZC3 possui ROE de 28.4% e ROIC de 15.1%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 61.3%, a Margem EBITDA de 52.7% e a Margem Líquida de 26.6%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de WIZC3?
- WIZC3 possui Dividend Yield de 5.8% e distribuiu R$ 0,57 por ação nos últimos 12 meses. O histórico completo inclui 25 pagamentos (dividendos, JCP e rendimentos) desde 2015. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
- Quanto WIZC3 pagou de dividendos em 2025?
- Em 2025, WIZC3 distribuiu R$ 0,57 por ação em 2 pagamentos entre dividendos e JCP. Para baixar o histórico completo de proventos com datas e valores, insira seu e-mail na seção de dividendos acima.
- Como calcular o preço justo de WIZC3?
- Use 3 métodos clássicos de valuation disponíveis nesta página: Graham (baseado em LPA e VPA), Bazin (baseado em dividendos) e Gordon (modelo de desconto de dividendos). Ajuste as premissas como margem de segurança, DY mínimo e taxa de desconto para encontrar o valor justo de WIZ Co Participacoes e Corretagem de Seguros SA segundo a sua análise. Para uma análise mais completa com DCF (Fluxo de Caixa Descontado), acesse a plataforma Brasil Horizonte.
- O que é a fórmula de Graham para WIZC3?
- A fórmula de Benjamin Graham calcula o valor intrínseco de uma ação com base no lucro por ação (LPA) e no valor patrimonial por ação (VPA). A fórmula é: Valor Intrínseco = √(22,5 × LPA × VPA), com ajuste por margem de segurança. É um método mais adequado para empresas lucrativas com patrimônio sólido. Use a calculadora acima para calcular o valor justo de WIZC3 com suas próprias premissas.
- Como funciona o modelo de Bazin para WIZC3?
- A metodologia de Décio Bazin calcula o preço máximo que um investidor deveria pagar para obter um dividend yield mínimo desejado. A fórmula é: Preço Justo = Dividendo Médio (últimos anos) ÷ DY mínimo. É ideal para investidores focados em renda passiva. Ajuste o DY mínimo na calculadora acima para simular diferentes cenários para WIZC3.
- Como funciona o modelo de Gordon para WIZC3?
- O modelo de Gordon (DDM — Dividend Discount Model) calcula o valor presente de todos os dividendos futuros projetados. A fórmula é: P = D1 ÷ (r − g), onde D1 é o dividendo projetado, r é a taxa de desconto e g é a taxa de crescimento perpétuo dos dividendos. Ajuste a taxa de desconto e crescimento na calculadora acima para simular o valor justo de WIZC3.
- O que é o DCF (Fluxo de Caixa Descontado) e como aplicar em WIZC3?
- O DCF (Discounted Cash Flow) é o método mais completo de valuation, projetando os fluxos de caixa livres futuros da empresa e trazendo-os a valor presente usando o WACC como taxa de desconto. Diferente de Graham, Bazin e Gordon, o DCF considera a operação completa da empresa. Acesse a plataforma Brasil Horizonte para calcular o DCF de WIZC3 com projeções detalhadas de receita, margens e CAPEX.
- Qual o nível de endividamento de WIZC3?
- WIZC3 possui Dívida Líquida/EBITDA de -0,65x, Dívida Bruta/Patrimônio de 0,00x e Liquidez Corrente de 0,00x. A Dívida Líquida/EBITDA indica quantos anos de geração operacional seriam necessários para quitar a dívida líquida. A Liquidez Corrente mostra a capacidade de honrar obrigações de curto prazo com ativos circulantes.
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