CSED3 ON

Cruzeiro do Sul Educacional SA

Educação / Serviços Educacionais

Cotação Atual
R$5,99
-0.5% dia +0.6% 12m
Nota Qualitativa: ?.?? / 4.0
Dados de 10/04/2026
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Análise Fundamentalista

CSED3 é a ação ordinária de Cruzeiro do Sul Educacional SA, negociada na B3 (bolsa brasileira) no setor de Educação, segmento de Serviços Educacionais. Com cotação atual de R$ 5,99 e valor de mercado de R$ 2,19 B, a empresa é analisada abaixo por 3 metodologias clássicas de valuation: Graham, Bazin e Gordon (DDM).

A análise fundamentalista de CSED3 utiliza 3 métodos clássicos de valuation — Graham, Bazin e Gordon (DDM) — para estimar o preço justo da ação com premissas ajustáveis. Confira os resultados abaixo e ajuste as premissas para sua própria análise.

Negocia a um P/L de 7,4x e EV/EBITDA de 4,5x, com dividend yield de 8.1% nos últimos 12 meses. O retorno sobre patrimônio (ROE) é de 18.7%, e a margem líquida de 10.5%. Abaixo, você encontra todos os indicadores fundamentalistas, demonstrações financeiras históricas e o preço justo calculado com premissas ajustáveis.

Visão de Negócio

Cruzeiro do Sul Educacional S.A. provides education services in Brazil. It offers academic and professional education services, including elementary school, undergraduate, graduate, and extension courses in on-site and distance learning modalities through 14 higher education institutions and five basic education institutions. The company was founded in 1965 and is headquartered in São Paulo, Brazil.

Indicadores Fundamentalistas

Valor de MercadoR$ 2,19 B
Valor da Firma (EV)R$ 3,95 B
Nro. Ações366,37 M
Volume Médio (3M)2,10 M
Min. 52 SemanasR$ 3,66
Max. 52 SemanasR$ 7,31
P/L7,36
P/VP1,38
P/EBIT3,59
PSR (Price/Sales)0,77
EV/EBITDA4,50
EV/EBIT7,86
Div. Yield8.1%
LPAR$ 0,81
VPAR$ 4,36
ROE18.7%
ROIC6.3%
Margem Bruta50.9%
Margem EBIT21.6%
Margem EBITDA30.9%
Margem Líquida10.5%
Div. Liq./EBITDA2,00
Div. Bruta/Patrim.0,00
Liquidez Corrente0,00
Atualizado em 10/04/2026 (pós-fechamento B3)

Calcule o preço justo de CSED3 com suas premissas

3 métodos clássicos + DCF avançado na plataforma
Cotação Atual
R$ 5,99
Graham Valor Intrínseco (LPA x VPA)
AUDITAR
PRECO JUSTO R$ 8,92
Upside +48.9%
PREMISSAS
🔒 P/L Máximo: 15 P/VP Máximo: 1.5
25.0%
LPA: R$ 0,81 VPA: R$ 4,36
Bazin Preço justo por dividendos
AUDITAR
PRECO JUSTO R$ 4,01
Upside -33.1%
PREMISSAS
6.0%
🔒 Anos para Média: 5 anos
Dividendos TTM: R$ 0,49
DY Atual: 8.1%
Gordon (DDM) Dividend Discount Model
AUDITAR
PRECO JUSTO R$ 5,70
Upside -4.8%
PREMISSAS
12.0%
5.0%
🔒 Anos para Média: 5 anos
CAGR Dividendos: 26.7%
DCF Tabela de Sensibilidade
PRO
G PERPÉTUO
3.5%4.0%4.5%5.0%5.5%6.0%6.5%
14.2%6,206,506,907,307,608,008,30
14.7%5,806,106,506,807,207,607,90
15.2%5,305,706,106,406,807,107,50
15.7%4,905,305,606,006,406,707,10
16.2%4,504,905,205,605,906,306,70
16.7%4,104,404,805,205,505,906,20
17.2%3,704,004,404,705,105,505,80
WACC ↓ — Centro: WACC 15.7% × g 5.0% = R$ 6,00

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Nota Qualitativa
?.?? 0 → 4
Setor Qualitativo: Educação
Scores por Categoria
Governança?.?
Management?.?
Indústria?.?
Vantagens Competitivas?.?
Poder de Barganha?.?
Riscos e Estrutura?.?
Detalhamento por Categoria

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Demonstrações Financeiras

Dados históricos
DRE
2019202020212022202320242025
Receita TotalR$ 1,47 BR$ 1,80 BR$ 1,82 BR$ 2,03 BR$ 2,30 BR$ 2,57 BR$ 2,84 B
Lucro BrutoR$ 643,52 MR$ 863,07 MR$ 860,67 MR$ 948,14 MR$ 1,10 BR$ 1,25 BR$ 1,44 B
EBITR$ 281,67 MR$ 175,87 MR$ 313,34 MR$ 311,65 MR$ 412,14 MR$ 469,92 MR$ 611,23 M
Lucro Antes IRR$ 96,66 MR$ -43,15 MR$ 79,54 MR$ 8,04 MR$ 104,36 MR$ 146,72 MR$ 287,02 M
Lucro LíquidoR$ 120,87 MR$ -34,79 MR$ 82,96 MR$ 6,61 MR$ 100,46 MR$ 144,31 MR$ 296,87 M
Balanço
2019202020212022202320242025
Ativo TotalR$ 2,20 BR$ 3,67 BR$ 4,78 BR$ 4,71 BR$ 4,52 BR$ 4,57 BR$ 4,73 B
CaixaR$ 23,64 MR$ 212,90 MR$ 1,08 BR$ 852,74 MR$ 522,92 MR$ 555,33 MR$ 808,25 M
Passivo TotalR$ 1,69 BR$ 3,22 BR$ 3,32 BR$ 3,30 BR$ 3,13 BR$ 3,10 BR$ 3,14 B
Dívida LP-------
Patrimônio Líq.R$ 510,79 MR$ 452,00 MR$ 1,45 BR$ 1,41 BR$ 1,39 BR$ 1,47 BR$ 1,59 B
Fluxo de Caixa
2019202020212022202320242025
FCOR$ 328,59 MR$ 256,78 MR$ 465,71 MR$ 513,68 MR$ 562,81 MR$ 718,90 MR$ 851,61 M
FCIR$ -107,53 MR$ -382,08 MR$ -91,45 MR$ -213,23 MR$ -202,90 MR$ -478,12 MR$ -346,63 M
FCFR$ -253,43 MR$ 315,49 MR$ 497,82 MR$ -532,70 MR$ -689,74 MR$ -208,36 MR$ -252,06 M
CAPEX-------
Div. Pagos-------
Dividendos por Ano
20212022202320242025
Total PagoR$ 0,19R$ 0,13R$ 0,23R$ 0,16R$ 0,49
Pagamentos11212
Dados Financeiros Completos de CSED3
DRE, Balanço Patrimonial, Fluxo de Caixa e Dividendos — 7 anos de histórico + 7 pagamentos de dividendos.

Ações do setor de Educação

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COGN3 COGN3 R$ 3,20 YDUQ3 YDUQ3 R$ 11,51 VTRU3 VTRU3 R$ 14,00 ANIM3 ANIM3 R$ 4,30 SEER3 SEER3 R$ 13,10 BIED3 BIED3 R$ 9,19 ATED3 ATED3 R$ 2,46
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Perguntas Frequentes sobre CSED3

Quais os principais indicadores fundamentalistas de CSED3?
CSED3 apresenta P/L de 7,36, P/VP de 1,38, ROE de 18.7%, ROIC de 6.3%, Margem Líquida de 10.5%, EV/EBITDA de 4,50 e Div. Liq./EBITDA de 2,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
Em qual setor CSED3 atua?
CSED3 (Cruzeiro do Sul Educacional SA) atua no setor de Educação, segmento de Serviços Educacionais. A empresa está listada na B3 (bolsa brasileira). Para uma análise comparativa com outros ativos do mesmo setor, é possível avaliar múltiplos como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
Quais são as margens e a rentabilidade de CSED3?
CSED3 possui ROE de 18.7% e ROIC de 6.3%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 50.9%, a Margem EBITDA de 30.9% e a Margem Líquida de 10.5%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
Qual o histórico de dividendos de CSED3?
CSED3 possui Dividend Yield de 8.1% e distribuiu R$ 0,49 por ação nos últimos 12 meses. O histórico completo inclui 7 pagamentos (dividendos, JCP e rendimentos) desde 2021. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
Quanto CSED3 pagou de dividendos em 2025?
Em 2025, CSED3 distribuiu R$ 0,49 por ação em 2 pagamentos entre dividendos e JCP. Para baixar o histórico completo de proventos com datas e valores, insira seu e-mail na seção de dividendos acima.
Como calcular o preço justo de CSED3?
Use 3 métodos clássicos de valuation disponíveis nesta página: Graham (baseado em LPA e VPA), Bazin (baseado em dividendos) e Gordon (modelo de desconto de dividendos). Ajuste as premissas como margem de segurança, DY mínimo e taxa de desconto para encontrar o valor justo de Cruzeiro do Sul Educacional SA segundo a sua análise. Para uma análise mais completa com DCF (Fluxo de Caixa Descontado), acesse a plataforma Brasil Horizonte.
O que é a fórmula de Graham para CSED3?
A fórmula de Benjamin Graham calcula o valor intrínseco de uma ação com base no lucro por ação (LPA) e no valor patrimonial por ação (VPA). A fórmula é: Valor Intrínseco = √(22,5 × LPA × VPA), com ajuste por margem de segurança. É um método mais adequado para empresas lucrativas com patrimônio sólido. Use a calculadora acima para calcular o valor justo de CSED3 com suas próprias premissas.
Como funciona o modelo de Bazin para CSED3?
A metodologia de Décio Bazin calcula o preço máximo que um investidor deveria pagar para obter um dividend yield mínimo desejado. A fórmula é: Preço Justo = Dividendo Médio (últimos anos) ÷ DY mínimo. É ideal para investidores focados em renda passiva. Ajuste o DY mínimo na calculadora acima para simular diferentes cenários para CSED3.
Como funciona o modelo de Gordon para CSED3?
O modelo de Gordon (DDM — Dividend Discount Model) calcula o valor presente de todos os dividendos futuros projetados. A fórmula é: P = D1 ÷ (r − g), onde D1 é o dividendo projetado, r é a taxa de desconto e g é a taxa de crescimento perpétuo dos dividendos. Ajuste a taxa de desconto e crescimento na calculadora acima para simular o valor justo de CSED3.
O que é o DCF (Fluxo de Caixa Descontado) e como aplicar em CSED3?
O DCF (Discounted Cash Flow) é o método mais completo de valuation, projetando os fluxos de caixa livres futuros da empresa e trazendo-os a valor presente usando o WACC como taxa de desconto. Diferente de Graham, Bazin e Gordon, o DCF considera a operação completa da empresa. Acesse a plataforma Brasil Horizonte para calcular o DCF de CSED3 com projeções detalhadas de receita, margens e CAPEX.
Qual o nível de endividamento de CSED3?
CSED3 possui Dívida Líquida/EBITDA de 2,00x, Dívida Bruta/Patrimônio de 0,00x e Liquidez Corrente de 0,00x. A Dívida Líquida/EBITDA indica quantos anos de geração operacional seriam necessários para quitar a dívida líquida. A Liquidez Corrente mostra a capacidade de honrar obrigações de curto prazo com ativos circulantes.

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Importante: Os valores apresentados nesta página são estimativas calculadas por modelos matemáticos e não constituem recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos. Cada investidor deve conduzir sua própria análise, considerando o contexto da empresa, riscos setoriais, cenário macroeconômico e seu perfil de investimento.
Graham calcula o valor intrínseco com base no lucro por ação (LPA) e valor patrimonial por ação (VPA). É mais adequado para empresas lucrativas, com patrimônio sólido e histórico consistente.
Bazin estima o preço justo a partir dos dividendos pagos, dividindo-os por uma taxa mínima de retorno desejada (dividend yield). Funciona melhor para empresas maduras e boas pagadoras de dividendos.
Gordon (DDM) projeta o valor presente de todos os dividendos futuros, assumindo um crescimento perpétuo constante. É útil para empresas com dividendos estáveis e previsíveis.
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