ABCB4Banco ABC Brasil: preço justo, DCF e indicadores
Preço justo de ABCB4 pelo DCF
Upside vs. R$ 29,47:
- WACC estimado (premissas do site)20,0%
- Projeção10 anos + perpetuidade
- Premissasa IA propõe, você decide
Cadastro grátis, sem cartão. Premissas suas, não as nossas.
Me avise quando ABCB4 publicar na CVMCalculadoras de preço justo
Calcule o preço justo de ABCB4
Três métodos clássicos com premissas ajustáveis. O resultado muda na hora, calculado no seu navegador.
Para outra ação ou para digitar os números à mão, use a calculadora de preço justo e preço teto.
Graham
Valor intrínseco por lucro e patrimônio
Bazin
Preço teto pelos dividendos
Gordon (DDM)
Desconto de dividendos com crescimento
Preço justo por método
Atualiza conforme você mexe nas premissas. Linha tracejada = cotação.
DCF de ABCB4: matriz de sensibilidade
Preço justo para cada combinação de WACC e crescimento na perpetuidade.
| WACC \ g | 4,0% | 4,5% | 5,0% | 5,5% | 6,0% |
|---|---|---|---|---|---|
| 19,0% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 19,5% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 20,0% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 20,5% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 21,0% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
O DCF é o único método que olha o caixa que ABCB4 vai gerar, não só o passado.
Projeção de receita, custos e capex, com WACC decomposto. A IA propõe as premissas e você decide.
Fazer o DCF de ABCB4 Como funciona o fluxo de caixa descontado →Indicadores fundamentalistas de ABCB4
Atualizados em 09/10/2026, após o fechamento da B3. Último balanço anual: 31/12/2025.
Valuation
- P/L
- 7,53x
- P/VP
- 1,06x
- EV/EBITDA
- —
- EV/EBIT
- —
- P/EBIT
- —
- PSR (preço/receita)
- 0,88x
- Dividend yield
- 9,2%
- LPA
- R$ 3,91
- VPA
- R$ 27,85
Rentabilidade
- ROE
- 14,0%
- ROIC
- 1,5%
- Margem bruta
- 19,5%
- Margem EBIT
- -5,4%
- Margem EBITDA
- -5,4%
- Margem líquida
- 12,6%
Endividamento
- Dív. líquida/EBITDA
- —
- Dív. bruta/patrimônio
- —
- Liquidez corrente
- —
Mercado
- Valor de mercado
- R$ 7,5 bi
- Valor da firma (EV)
- R$ 6,8 bi
- Nº de ações
- 253,1 mi
- Volume médio diário
- 1,1 mi
- Mín. 52 semanas
- R$ 20,89
- Máx. 52 semanas
- R$ 29,56
Dividendos de ABCB4
Dividendos e JCP por ação desde 2007.
Barra clara: ano corrente, ainda parcial.
Últimos pagamentos
| Data com (ex) | Pagamento | Tipo | Valor por ação |
|---|---|---|---|
| 29/06/2026 | 12/08/2026 | JCP | R$ 1,17 |
| 29/12/2025 | 11/02/2026 | JCP | R$ 1,53 |
| 30/06/2025 | 10/07/2025 | JCP | R$ 1,09 |
| 27/12/2024 | 09/01/2025 | JCP | R$ 0,86 |
| 28/06/2024 | 12/07/2024 | JCP | R$ 0,78 |
| 28/12/2023 | 20/02/2024 | JCP | R$ 0,74 |
| 30/06/2023 | 16/08/2023 | JCP | R$ 0,84 |
| 29/12/2022 | 13/01/2023 | JCP | R$ 0,37 |
| 30/09/2022 | 13/10/2022 | JCP | R$ 0,36 |
| 30/06/2022 | 13/07/2022 | JCP | R$ 0,35 |
| 31/03/2022 | 13/04/2022 | JCP | R$ 0,31 |
| 30/12/2021 | 13/01/2022 | JCP | R$ 0,25 |
Demonstrações financeiras de ABCB4
Até 10 anos de resultados anuais. Valores em reais.
DRE de ABCB4
| R$ | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita líquida | 2,0 bi | 2,2 bi | 2,4 bi | 2,2 bi | 2,4 bi | 2,8 bi | 5,1 bi | 6,0 bi | 10,1 bi | 8,5 bi |
| Lucro bruto | 366 mi | 497 mi | 834 mi | 712 mi | 671 mi | 857 mi | 1,5 bi | 1,3 bi | 1,6 bi | 1,7 bi |
| EBIT | 213 mi | -44,3 mi | -521 mi | -272 mi | -867 mi | -265 mi | -634 mi | -632 mi | -418 mi | -456 mi |
| Lucro antes do IR | 580 mi | 452 mi | 313 mi | 440 mi | -196 mi | 591 mi | 899 mi | 712 mi | 1,2 bi | 1,2 bi |
| Lucro líquido | — | — | — | — | 341 mi | 564 mi | 790 mi | 801 mi | 971 mi | 1,0 bi |
| Margem líquida | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 14,3% | 19,8% | 15,5% | 13,4% | 9,6% | 11,8% |
Balanço patrimonial de ABCB4
| R$ | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo total | 25,5 bi | 27,2 bi | 30,1 bi | 32,6 bi | 40,2 bi | 43,3 bi | 57,3 bi | 60,5 bi | 71,7 bi | 63,8 bi |
| Caixa e aplicações | 10,3 mi | 18,2 mi | 29,4 mi | 297 mi | 513 mi | 731 mi | 330 mi | 647 mi | 5,7 bi | 663 mi |
| Dívida bruta | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Dívida líquida | -10,3 mi | -18,2 mi | -29,4 mi | -297 mi | -513 mi | -731 mi | -330 mi | -647 mi | -5,7 bi | -663 mi |
| Passivo total | 22,5 bi | 23,8 bi | 26,4 bi | 28,6 bi | 35,9 bi | 38,6 bi | 52,0 bi | 54,6 bi | 65,3 bi | 57,1 bi |
| Patrimônio líquido | 3,0 bi | 3,4 bi | 3,7 bi | 4,1 bi | 4,3 bi | 4,7 bi | 5,2 bi | 5,9 bi | 6,4 bi | 6,8 bi |
Fluxo de caixa de ABCB4
| R$ | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa operacional (FCO) | -2,3 bi | -3,5 bi | -660 mi | -2,3 bi | 3,0 bi | -4,5 bi | 3,5 bi | -592 mi | -229 mi | 150 mi |
| Capex | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Fluxo de caixa livre | -2,3 bi | -3,5 bi | -660 mi | -2,3 bi | 3,0 bi | -4,5 bi | 3,5 bi | -592 mi | -229 mi | 150 mi |
| Caixa de investimento | -6,8 mi | -9,8 mi | -2,2 mi | -34,1 mi | -50,3 mi | -47,2 mi | -73,8 mi | -72,6 mi | 9,6 mi | 73,7 mi |
| Caixa de financiamento | 1,7 bi | 2,2 bi | 1,9 bi | 2,1 bi | -709 mi | -190 mi | 243 mi | 82,8 mi | 1,2 bi | -1,6 bi |
| Dividendos pagos | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Sobre Banco ABC Brasil (ABCB4)
ABCB4 é a ação preferencial de Banco ABC Brasil, listada na B3 no setor de Financeiro (Bancos). Cotada a R$ 29,47, a companhia vale R$ 7,5 bi em bolsa e negocia a P/L de 7,5, P/VP de 1,06 e dividend yield de 9,2%.
O ROE é de 14,0%, a margem líquida de 12,6%. Nesta página você calcula o preço justo de ABCB4 por Graham, Bazin e Gordon com as suas premissas e vê o histórico de 58 proventos, 10 anos de demonstrações financeiras e a comparação com o setor.
O negócio
Banco ABC Brasil S.A., a commercial bank, provides various financial products and services to middle and large companies in Brazil. It offers current and time accounts; loan products, such as payroll-linked, working capital, and foreign currency loans; guarantees; derivatives; revolving credit; foreign exchange services; and internet banking services. The company also provides investment products, such as bank deposit certificates, agribusiness credit bills, real estate credit bills, and structured transaction certificates. In addition, it offers customized advisory services to coordinate, execute, and negotiate mergers, acquisitions, sales, investments, corporate restructurings, privatizations, and on the preparation for capital markets transactions. Further, it provides insurance products, such as life and guarantee; and operates as energy trader. The company was formerly known as Banco Roma de Investimentos and changed its name to Banco ABC Brasil S.A. in 1997. The company was incorporated in 1983 and is headquartered in São Paulo, Brazil. Banco ABC Brasil S.A. operates as a subsidiary of Marsau Uruguay Holdings SA.
- Setor
- Financeiro
- Segmento
- Bancos
- Sede
- São Paulo – SP
- Site
- abcbrasil.com.br
- Tipo
- PN (preferencial)
O que ABCB4 publicou na CVM
Os documentos mais recentes que a companhia enviou à CVM.
- Fato RelevanteEmissão de Letras Financeiras Subordinadas PerpétuasO Banco ABC Brasil S.A. concretizou uma captação de recursos de longo prazo por meio de uma emissão privada de instrumentos de dívida voltados a investidores profissionais, transação esta formalizada e divulgada ao…
- Fato RelevantePrograma de RecompraO Banco ABC Brasil S.A., listado sob o CNPJ 28.195.667/0001-06, formalizou ao mercado a descontinuidade do plano anterior de aquisição de papéis próprios, que havia sido validado pelo colegiado diretivo em 26 de…
- Fato RelevanteLeilão de sobras de ações não subscritasO presente relatório de análise de mercado examina a divulgação oficial emitida pelo Banco ABC Brasil S.A., registrada sob o CNPJ número 28.195.667/0001-06 na condição de companhia aberta, a respeito da…
- Informações TrimestraisTrimestre encerrado em 30/06/2026
Fato Relevante e Comunicado ao Mercado chegam em tempo real no WhatsApp e no Telegram nos planos pagos. Na conta grátis, o aviso aparece no app.
Fatos relevantes de outras empresas da B3, resumidos por IA →
Perguntas frequentes sobre ABCB4
ABCB4 está cara ou barata?
Depende do método e das premissas. Pela fórmula de Graham (√22,5 × LPA × VPA), o preço justo de ABCB4 é R$ 49,52; por Bazin, com dividend yield mínimo de 6%, é R$ 28,86, contra a cotação de R$ 29,47. Ajuste as premissas nas calculadoras desta página para chegar ao seu número. Para uma visão que considera a operação inteira da empresa, o DCF (fluxo de caixa descontado) está disponível na plataforma.
Qual o preço justo de ABCB4 pelo DCF?
O DCF projeta o fluxo de caixa livre de Banco ABC Brasil e o traz a valor presente pelo WACC, que estimamos em 20,0% com as premissas padrão do site. Na plataforma IAções, a IA propõe as premissas a partir do histórico da empresa (crescimento da receita, custos, capex e crescimento perpétuo) e você decide; o WACC vem decomposto e o resultado sai com a matriz de sensibilidade WACC × crescimento perpétuo. O cadastro é gratuito.
Quais os principais indicadores de ABCB4?
ABCB4 tem P/L de 7,53x, P/VP de 1,06x, EV/EBITDA de —, dividend yield de 9,2%, ROE de 14,0%, ROIC de 1,5%, margem líquida de 12,6% e dívida líquida/EBITDA de —. A mediana de P/L do setor de Financeiro é 8,6x.
Quanto ABCB4 paga de dividendos?
Nos últimos 12 meses ABCB4 distribuiu R$ 2,70 por ação, um dividend yield de 9,2% sobre a cotação atual. A média anual dos últimos 5 anos é de R$ 1,73 por ação. Em 2025, foram R$ 2,62 em 2 pagamentos.
Qual o preço teto de ABCB4 pelo método Bazin?
Com a média de R$ 1,73 por ação em dividendos nos últimos 5 anos e um yield mínimo de 6%, o preço teto de ABCB4 por Bazin é R$ 28,86. Com 8% de yield mínimo, cai para R$ 21,64.
Como é calculado o preço justo de Graham para ABCB4?
A fórmula de Benjamin Graham é √(22,5 × LPA × VPA), em que 22,5 vem de um P/L máximo de 15 vezes um P/VP máximo de 1,5. Para ABCB4, LPA = R$ 3,91 e VPA = R$ 27,85, o que resulta em R$ 49,52. Na calculadora você muda os múltiplos máximos e aplica uma margem de segurança.
O que faz a Banco ABC Brasil?
Banco ABC Brasil S.A., a commercial bank, provides various financial products and services to middle and large companies in Brazil. It offers current and time accounts; loan products, such as payroll-linked, working capital, and foreign currency loans; guarantees; derivatives; revolving credit; foreign exchange services; and internet banking services.
ABCB4 está endividada?
A dívida líquida de ABCB4 equivale a — o EBITDA, a dívida bruta a — o patrimônio líquido e a liquidez corrente é de —. Abaixo de 2x dívida líquida/EBITDA costuma ser considerado confortável para empresas não financeiras.
Ações do setor de Financeiro
Compare ABCB4 com as maiores empresas do setor na B3.
| Ação | Empresa | Cotação | P/L | DY | Valor de mercado |
|---|---|---|---|---|---|
| ABCB4 | Banco ABC Brasil | R$ 29,47 | 7,5 | 9,2% | R$ 7,5 bi |
| BPAC11 | Banco BTG Pactual SA Units Cons of 1 Sh + 2 Pfd Shs A | R$ 81,27 | 17,1 | 1,7% | — |
| BRBI11 | BRBI BR Partners S.A. Units Cons of 1 Sh and 2 Pfd Shs | R$ 19,27 | 12,7 | 7,2% | — |
| IGTI11 | Iguatemi SA Units Cons of 1 Sh + 2 Pfd Shs | R$ 33,27 | 21,0 | 1,5% | — |
| SANB11 | Banco Santander (Brasil) S.A. Units Cons of 1 Sh + 1 Pfd Sh | R$ 28,76 | 6,5 | 8,0% | — |
| ITUB4 | Itau Unibanco Holding SA Pfd | R$ 50,53 | 11,9 | 6,1% | R$ 566 bi |
| ITUB3 | Itau Unibanco Holding S.A. | R$ 54,15 | 12,8 | 5,7% | R$ 566 bi |
| BPAC3 | Banco BTG Pactual SA | R$ 27,96 | 17,7 | 1,7% | R$ 316 bi |
| BBDC3 | Banco Bradesco SA | R$ 18,95 | 8,6 | 6,0% | R$ 226 bi |
Faça o valuation completo de ABCB4
DCF com as suas premissas, nota qualitativa e Validador de Teses. Nos planos pagos, os alertas da CVM chegam no WhatsApp. Comece com uma conta grátis.