BRSR3 ON
Banco do Estado do Rio Grande do Sul SA
Financeiro / Bancos
Preço justo estimado média ponderada de 5 métodos
R$132,05 Upside de +618.4%
vs. cotação de R$ 18,38. Estimativa por modelos com premissas públicas — não é recomendação.
Grátis, sem cartão. WACC, cenários e premissas suas.
🔔 Me avisa quando BRSR3 publicar na CVMPor método 3 abertos · 1 exclusivos da plataforma · linha tracejada = cotação
Análise Fundamentalista
BRSR3 é a ação ordinária de Banco do Estado do Rio Grande do Sul SA, negociada na B3 (bolsa brasileira) no setor de Financeiro, segmento de Bancos. Com cotação atual de R$ 18,38 e valor de mercado de R$ 6,98 B, a empresa é analisada abaixo por 3 metodologias clássicas de valuation: Graham, Bazin e Gordon (DDM).
A análise fundamentalista de BRSR3 utiliza 3 métodos clássicos de valuation — Graham, Bazin e Gordon (DDM) — para estimar o preço justo da ação com premissas ajustáveis. Confira os resultados abaixo e ajuste as premissas para sua própria análise.
Negocia a um P/L de 4,9x, com dividend yield de 8.4% nos últimos 12 meses. O retorno sobre patrimônio (ROE) é de 12.9%, e a margem líquida de 6.6%. Abaixo, você encontra todos os indicadores fundamentalistas, demonstrações financeiras históricas e o preço justo calculado com premissas ajustáveis.
Visão de Negócio
Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A., um banco múltiplo, oferece uma gama de produtos e serviços bancários principalmente no Brasil, Miami e Grand Cayman. Atua no varejo bancário, concessão de crédito, financiamento e investimento, crédito imobiliário, desenvolvimento, carteira de arrendamento mercantil e atividades de câmbio. A empresa também oferece corretagem de valores mobiliários, administração de grupos de consórcio, soluções para a indústria de pagamentos, seguros e produtos de planos de previdência e títulos de capitalização. A empresa foi fundada em 1928 e tem sede em Porto Alegre, Brasil.
Indicadores Fundamentalistas
Calcule o preço justo de BRSR3 com suas premissas
3 métodos clássicos + DCF avançado na plataformaR$ 18,38
Direto da CVM
O que BRSR3 publicou na CVM
Os 4 documentos mais recentes que a companhia enviou à CVM. É exatamente isto que o alerta entrega no seu WhatsApp — com o resumo do AIrton pronto — no instante em que sai.
- JSCP 3T26 O Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. (Banrisul) anunciou a deliberação de sua diretoria, em 8 de setembro de 2026, para proceder com o pagamento de Juros sobre Capital Próprio (JSCP) referentes ao terceiro trimestre de 2026. Esta…
- Apresentacao Institucional 2T26 Banrisul, uma instituição financeira com 97 anos de história, divulgou sua Apresentação Institucional referente ao segundo trimestre de 2026 (2T26), detalhando sua robusta posição de mercado, desempenho financeiro recente e direcionamentos…
- BANCO DO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL SA | ref 2026-06-30 | v1 | id 160571
- Apresentação de Resultados 2T26 Banrisul divulgou seus resultados financeiros para o segundo trimestre de 2026 (2T26) e o primeiro semestre de 2026 (1S26), revelando um lucro líquido semestral de R$ 547,0 milhões. Em conjunto com a performance, a instituição financeira…
Grátis, sem cartão. Veja como o alerta de BRSR3 chega no WhatsApp →
O que a plataforma tem para BRSR3
- DCF completo de BRSR3WACC, cenários, sensibilidade e premissas suas — não as nossas.→
- AIrton, seu copiloto para BRSR3Conhece sua carteira, valida suas teses e resume a CVM — no app e no WhatsApp.→
- Nota qualitativa de BRSR3 ?.??/4Governança, vantagem competitiva, gestão e riscos, com score por categoria.→
- Alertas de BRSR3 no WhatsAppFato Relevante, ITR, DFP e proventos no instante em que saem na CVM, com resumo do AIrton. Grátis, sem cartão.→
Demonstrações Financeiras
DRE, balanço, fluxo de caixa e dividendos — 10 anos · abrir
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita Total | R$ 10,46 B | R$ 9,32 B | R$ 8,45 B | R$ 8,06 B | R$ 7,38 B | R$ 7,68 B | R$ 13,02 B | R$ 14,90 B | R$ 16,42 B | R$ 21,71 B |
| Lucro Bruto | R$ 5,15 B | R$ 4,59 B | R$ 4,55 B | R$ 4,53 B | R$ 4,43 B | R$ 4,08 B | R$ 3,95 B | R$ 4,62 B | R$ 5,53 B | R$ 6,36 B |
| EBIT | R$ -4,06 B | R$ -3,04 B | R$ -3,12 B | R$ -3,21 B | R$ -3,65 B | R$ -2,60 B | R$ -3,19 B | R$ -3,44 B | R$ -4,77 B | R$ -4,35 B |
| Lucro Antes IR | R$ 1,09 B | R$ 1,55 B | R$ 1,42 B | R$ 1,32 B | R$ 783,62 M | R$ 1,48 B | R$ 760,43 M | R$ 1,18 B | R$ 760,95 M | R$ 2,01 B |
| Lucro Líquido | - | - | - | - | R$ 619,86 M | R$ 1,08 B | R$ 842,24 M | R$ 1,01 B | R$ 727,80 M | R$ 1,71 B |
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo Total | R$ 70,15 B | R$ 74,37 B | R$ 78,34 B | R$ 82,54 B | R$ 92,58 B | R$ 105,77 B | R$ 113,66 B | R$ 125,67 B | R$ 147,94 B | R$ 163,86 B |
| Caixa | R$ 12,62 B | R$ 12,51 B | R$ 886,05 M | R$ 1,16 B | R$ 6,98 B | R$ 6,63 B | R$ 3,44 B | R$ 5,67 B | R$ 1,79 B | R$ 3,99 B |
| Passivo Total | R$ 63,43 B | R$ 67,01 B | R$ 70,97 B | R$ 74,73 B | R$ 84,33 B | R$ 96,68 B | R$ 104,14 B | R$ 115,80 B | R$ 137,52 B | R$ 152,39 B |
| Dívida LP | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Patrimônio Líq. | R$ 6,73 B | R$ 7,36 B | R$ 7,37 B | R$ 7,81 B | R$ 8,25 B | R$ 9,09 B | R$ 9,52 B | R$ 9,87 B | R$ 10,42 B | R$ 11,47 B |
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCO | R$ 3,96 B | R$ 1,42 B | R$ 1,94 B | R$ -4,25 M | R$ 11,43 B | R$ 3,65 B | R$ 840,96 M | R$ 6,06 B | R$ 16,52 B | R$ 15,10 B |
| FCI | R$ -2,77 B | R$ -2,46 B | R$ 3,10 B | R$ -2,52 B | R$ -6,32 B | R$ -4,97 B | R$ -890,79 M | R$ -3,35 B | R$ -19,89 B | R$ -14,47 B |
| FCF | R$ -220,99 M | R$ -432,25 M | R$ -533,12 M | R$ -722,32 M | R$ -423,61 M | R$ 932,28 M | R$ -3,13 B | R$ -469,22 M | R$ -511,21 M | R$ 964,15 M |
| CAPEX | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Div. Pagos | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total Pago | R$ 1,23 | R$ 4,57 | R$ 2,46 | R$ 0,90 | R$ 1,44 | R$ 1,37 | R$ 1,46 | R$ 1,62 | R$ 1,60 | R$ 0,73 |
| Pagamentos | 9 | 15 | 12 | 6 | 8 | 7 | 6 | 9 | 6 | 4 |
Ações do setor de Financeiro
Outras empresas do mesmo setor na B3Perguntas Frequentes sobre BRSR3
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de BRSR3?
- BRSR3 apresenta P/L de 4,91, P/VP de 0,63, ROE de 12.9%, ROIC de 0.9%, Margem Líquida de 6.6%, EV/EBITDA de 0,00 e Div. Liq./EBITDA de 0,00. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor BRSR3 atua?
- BRSR3 (Banco do Estado do Rio Grande do Sul SA) atua no setor de Financeiro, segmento de Bancos. A empresa está listada na B3 (bolsa brasileira). Para uma análise comparativa com outros ativos do mesmo setor, é possível avaliar múltiplos como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Quais são as margens e a rentabilidade de BRSR3?
- BRSR3 possui ROE de 12.9% e ROIC de 0.9%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 29.3%, a Margem EBITDA de -20.0% e a Margem Líquida de 6.6%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de BRSR3?
- BRSR3 possui Dividend Yield de 8.4% e distribuiu R$ 1,54 por ação nos últimos 12 meses. O histórico completo inclui 219 pagamentos (dividendos, JCP e rendimentos) desde 1996. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
- Quanto BRSR3 pagou de dividendos em 2025?
- Em 2025, BRSR3 distribuiu R$ 1,60 por ação em 6 pagamentos entre dividendos e JCP. O histórico completo de proventos, com datas e valores, está na seção de demonstrações financeiras desta página.
- Como calcular o preço justo de BRSR3?
- Use 3 métodos clássicos de valuation disponíveis nesta página: Graham (baseado em LPA e VPA), Bazin (baseado em dividendos) e Gordon (modelo de desconto de dividendos). Ajuste as premissas como margem de segurança, DY mínimo e taxa de desconto para encontrar o valor justo de Banco do Estado do Rio Grande do Sul SA segundo a sua análise. Para uma análise mais completa com DCF (Fluxo de Caixa Descontado), acesse a plataforma Brasil Horizonte.
- O que é a fórmula de Graham para BRSR3?
- A fórmula de Benjamin Graham calcula o valor intrínseco de uma ação com base no lucro por ação (LPA) e no valor patrimonial por ação (VPA). A fórmula é: Valor Intrínseco = √(22,5 × LPA × VPA), com ajuste por margem de segurança. É um método mais adequado para empresas lucrativas com patrimônio sólido. Use a calculadora acima para calcular o valor justo de BRSR3 com suas próprias premissas.
- Como funciona o modelo de Bazin para BRSR3?
- A metodologia de Décio Bazin calcula o preço máximo que um investidor deveria pagar para obter um dividend yield mínimo desejado. A fórmula é: Preço Justo = Dividendo Médio (últimos anos) ÷ DY mínimo. É ideal para investidores focados em renda passiva. Ajuste o DY mínimo na calculadora acima para simular diferentes cenários para BRSR3.
- Como funciona o modelo de Gordon para BRSR3?
- O modelo de Gordon (DDM — Dividend Discount Model) calcula o valor presente de todos os dividendos futuros projetados. A fórmula é: P = D1 ÷ (r − g), onde D1 é o dividendo projetado, r é a taxa de desconto e g é a taxa de crescimento perpétuo dos dividendos. Ajuste a taxa de desconto e crescimento na calculadora acima para simular o valor justo de BRSR3.
- O que é o DCF (Fluxo de Caixa Descontado) e como aplicar em BRSR3?
- O DCF (Discounted Cash Flow) é o método mais completo de valuation, projetando os fluxos de caixa livres futuros da empresa e trazendo-os a valor presente usando o WACC como taxa de desconto. Diferente de Graham, Bazin e Gordon, o DCF considera a operação completa da empresa. Acesse a plataforma Brasil Horizonte para calcular o DCF de BRSR3 com projeções detalhadas de receita, margens e CAPEX.
- Qual o nível de endividamento de BRSR3?
- BRSR3 possui Dívida Líquida/EBITDA de 0,00x, Dívida Bruta/Patrimônio de 0,00x e Liquidez Corrente de 0,00x. A Dívida Líquida/EBITDA indica quantos anos de geração operacional seriam necessários para quitar a dívida líquida. A Liquidez Corrente mostra a capacidade de honrar obrigações de curto prazo com ativos circulantes.
Sua análise de BRSR3 começa aqui
O AIrton cruza sua tese com os números reais de BRSR3 e diz onde ela não se sustenta. DCF com premissas suas, alertas da CVM no WhatsApp — grátis, sem cartão.
Auditar BRSR3 grátis →