BRSR6Banco do Estado do Rio Grande do Sul: preço justo, DCF e indicadores
Preço justo de BRSR6 pelo DCF
Upside vs. R$ 18,96:
- WACC estimado (premissas do site)20,0%
- Projeção10 anos + perpetuidade
- Premissasa IA propõe, você decide
Cadastro grátis, sem cartão. Premissas suas, não as nossas.
Me avise quando BRSR6 publicar na CVMCalculadoras de preço justo
Calcule o preço justo de BRSR6
Três métodos clássicos com premissas ajustáveis. O resultado muda na hora, calculado no seu navegador.
Para outra ação ou para digitar os números à mão, use a calculadora de preço justo e preço teto.
Graham
Valor intrínseco por lucro e patrimônio
Bazin
Preço teto pelos dividendos
Gordon (DDM)
Desconto de dividendos com crescimento
Preço justo por método
Atualiza conforme você mexe nas premissas. Linha tracejada = cotação.
DCF de BRSR6: matriz de sensibilidade
Preço justo para cada combinação de WACC e crescimento na perpetuidade.
| WACC \ g | 4,0% | 4,5% | 5,0% | 5,5% | 6,0% |
|---|---|---|---|---|---|
| 19,0% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 19,5% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 20,0% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 20,5% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 21,0% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
O DCF é o único método que olha o caixa que BRSR6 vai gerar, não só o passado.
Projeção de receita, custos e capex, com WACC decomposto. A IA propõe as premissas e você decide.
Fazer o DCF de BRSR6 Como funciona o fluxo de caixa descontado →Indicadores fundamentalistas de BRSR6
Atualizados em 09/10/2026, após o fechamento da B3. Último balanço anual: 31/12/2025.
Valuation
- P/L
- 5,06x
- P/VP
- 0,65x
- EV/EBITDA
- —
- EV/EBIT
- —
- P/EBIT
- —
- PSR (preço/receita)
- 0,35x
- Dividend yield
- 8,1%
- LPA
- R$ 3,75
- VPA
- R$ 28,96
Rentabilidade
- ROE
- 12,9%
- ROIC
- 0,9%
- Margem bruta
- 29,3%
- Margem EBIT
- -20,0%
- Margem EBITDA
- -20,0%
- Margem líquida
- 6,6%
Endividamento
- Dív. líquida/EBITDA
- —
- Dív. bruta/patrimônio
- —
- Liquidez corrente
- —
Mercado
- Valor de mercado
- R$ 7,6 bi
- Valor da firma (EV)
- R$ 3,6 bi
- Nº de ações
- 400,1 mi
- Volume médio diário
- 3,8 mi
- Mín. 52 semanas
- R$ 11,70
- Máx. 52 semanas
- R$ 19,20
Dividendos de BRSR6
Dividendos e JCP por ação desde 1996.
Barra clara: ano corrente, ainda parcial.
Últimos pagamentos
| Data com (ex) | Pagamento | Tipo | Valor por ação |
|---|---|---|---|
| 11/09/2026 | 28/09/2026 | JCP | R$ 0,22 |
| 12/06/2026 | 26/06/2026 | JCP | R$ 0,22 |
| 04/05/2026 | 18/05/2026 | DIVIDENDO | R$ 0,0709 |
| 13/03/2026 | 26/03/2026 | JCP | R$ 0,22 |
| 26/12/2025 | 09/01/2026 | JCP | R$ 0,44 |
| 12/12/2025 | 22/12/2025 | JCP | R$ 0,37 |
| 12/09/2025 | 29/09/2025 | JCP | R$ 0,27 |
| 12/06/2025 | 26/06/2025 | JCP | R$ 0,22 |
| 05/05/2025 | 16/05/2025 | DIVIDENDO | R$ 0,36 |
| 05/05/2025 | 16/05/2025 | DIVIDENDO | R$ 0,0870 |
| 14/03/2025 | 26/03/2025 | JCP | R$ 0,22 |
| 18/12/2024 | 30/12/2024 | JCP | R$ 0,20 |
Valores por ação ajustados por desdobramento, grupamento e bonificação.
Demonstrações financeiras de BRSR6
Até 10 anos de resultados anuais. Valores em reais.
DRE de BRSR6
| R$ | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita líquida | 10,5 bi | 9,3 bi | 8,5 bi | 8,1 bi | 7,4 bi | 7,7 bi | 13,0 bi | 14,9 bi | 16,4 bi | 21,7 bi |
| Lucro bruto | 5,1 bi | 4,6 bi | 4,5 bi | 4,5 bi | 4,4 bi | 4,1 bi | 4,0 bi | 4,6 bi | 5,5 bi | 6,4 bi |
| EBIT | -4,1 bi | -3,0 bi | -3,1 bi | -3,2 bi | -3,6 bi | -2,6 bi | -3,2 bi | -3,4 bi | -4,8 bi | -4,4 bi |
| Lucro antes do IR | 1,1 bi | 1,6 bi | 1,4 bi | 1,3 bi | 784 mi | 1,5 bi | 760 mi | 1,2 bi | 761 mi | 2,0 bi |
| Lucro líquido | — | — | — | — | 620 mi | 1,1 bi | 842 mi | 1,0 bi | 728 mi | 1,7 bi |
| Margem líquida | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 8,4% | 14,1% | 6,5% | 6,8% | 4,4% | 7,9% |
Balanço patrimonial de BRSR6
| R$ | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo total | 70,2 bi | 74,4 bi | 78,3 bi | 82,5 bi | 92,6 bi | 106 bi | 114 bi | 126 bi | 148 bi | 164 bi |
| Caixa e aplicações | 12,6 bi | 12,5 bi | 886 mi | 1,2 bi | 7,0 bi | 6,6 bi | 3,4 bi | 5,7 bi | 1,8 bi | 4,0 bi |
| Dívida bruta | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Dívida líquida | -12,6 bi | -12,5 bi | -886 mi | -1,2 bi | -7,0 bi | -6,6 bi | -3,4 bi | -5,7 bi | -1,8 bi | -4,0 bi |
| Passivo total | 63,4 bi | 67,0 bi | 71,0 bi | 74,7 bi | 84,3 bi | 96,7 bi | 104 bi | 116 bi | 138 bi | 152 bi |
| Patrimônio líquido | 6,7 bi | 7,4 bi | 7,4 bi | 7,8 bi | 8,3 bi | 9,1 bi | 9,5 bi | 9,9 bi | 10,4 bi | 11,5 bi |
Fluxo de caixa de BRSR6
| R$ | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa operacional (FCO) | 4,0 bi | 1,4 bi | 1,9 bi | -4,3 mi | 11,4 bi | 3,7 bi | 841 mi | 6,1 bi | 16,5 bi | 15,1 bi |
| Capex | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Fluxo de caixa livre | 4,0 bi | 1,4 bi | 1,9 bi | -4,3 mi | 11,4 bi | 3,7 bi | 841 mi | 6,1 bi | 16,5 bi | 15,1 bi |
| Caixa de investimento | -2,8 bi | -2,5 bi | 3,1 bi | -2,5 bi | -6,3 bi | -5,0 bi | -891 mi | -3,3 bi | -19,9 bi | -14,5 bi |
| Caixa de financiamento | -221 mi | -432 mi | -533 mi | -722 mi | -424 mi | 932 mi | -3,1 bi | -469 mi | -511 mi | 964 mi |
| Dividendos pagos | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Sobre Banco do Estado do Rio Grande do Sul (BRSR6)
BRSR6 é a ação ordinária de Banco do Estado do Rio Grande do Sul, listada na B3 no setor de Financeiro (Bancos). Cotada a R$ 18,96, a companhia vale R$ 7,6 bi em bolsa e negocia a P/L de 5,1, P/VP de 0,65 e dividend yield de 8,1%.
O ROE é de 12,9%, a margem líquida de 6,6%. Nesta página você calcula o preço justo de BRSR6 por Graham, Bazin e Gordon com as suas premissas e vê o histórico de 184 proventos, 10 anos de demonstrações financeiras e a comparação com o setor.
O negócio
Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A., um banco de múltiplos serviços, oferece uma variedade de produtos e serviços bancários principalmente no Brasil, Miami e Grand Cayman. Atua em atividades de varejo bancário, empréstimos, financiamento e investimento, crédito imobiliário, desenvolvimento, carteira de arrendamento mercantil e câmbio. A empresa também oferece corretagem de valores mobiliários, gestão de grupos de consórcio, soluções para a indústria de pagamentos, seguros e produtos de planos de previdência e títulos de capitalização. A empresa foi incorporada em 1928 e tem sua sede em Porto Alegre, Brasil.
- Setor
- Financeiro
- Segmento
- Bancos
- Tipo
- ON (ordinária)
O que BRSR6 publicou na CVM
Os documentos mais recentes que a companhia enviou à CVM.
- Fato RelevanteJSCP 3T26O Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. (Banrisul) anunciou a deliberação de sua diretoria, em 8 de setembro de 2026, para proceder com o pagamento de Juros sobre Capital Próprio (JSCP) referentes ao terceiro…
- Comunicado ao MercadoApresentacao Institucional 2T26Banrisul, uma instituição financeira com 97 anos de história, divulgou sua Apresentação Institucional referente ao segundo trimestre de 2026 (2T26), detalhando sua robusta posição de mercado, desempenho financeiro…
- Informações TrimestraisTrimestre encerrado em 30/06/2026
- Comunicado ao MercadoApresentação de Resultados 2T26Banrisul divulgou seus resultados financeiros para o segundo trimestre de 2026 (2T26) e o primeiro semestre de 2026 (1S26), revelando um lucro líquido semestral de R$ 547,0 milhões. Em conjunto com a performance, a…
Fato Relevante e Comunicado ao Mercado chegam em tempo real no WhatsApp e no Telegram nos planos pagos. Na conta grátis, o aviso aparece no app.
Fatos relevantes de outras empresas da B3, resumidos por IA →
Perguntas frequentes sobre BRSR6
BRSR6 está cara ou barata?
Depende do método e das premissas. Pela fórmula de Graham (√22,5 × LPA × VPA), o preço justo de BRSR6 é R$ 49,40; por Bazin, com dividend yield mínimo de 6%, é R$ 21,64, contra a cotação de R$ 18,96. Ajuste as premissas nas calculadoras desta página para chegar ao seu número. Para uma visão que considera a operação inteira da empresa, o DCF (fluxo de caixa descontado) está disponível na plataforma.
Qual o preço justo de BRSR6 pelo DCF?
O DCF projeta o fluxo de caixa livre de Banco do Estado do Rio Grande do Sul e o traz a valor presente pelo WACC, que estimamos em 20,0% com as premissas padrão do site. Na plataforma IAções, a IA propõe as premissas a partir do histórico da empresa (crescimento da receita, custos, capex e crescimento perpétuo) e você decide; o WACC vem decomposto e o resultado sai com a matriz de sensibilidade WACC × crescimento perpétuo. O cadastro é gratuito.
Quais os principais indicadores de BRSR6?
BRSR6 tem P/L de 5,06x, P/VP de 0,65x, EV/EBITDA de —, dividend yield de 8,1%, ROE de 12,9%, ROIC de 0,9%, margem líquida de 6,6% e dívida líquida/EBITDA de —. A mediana de P/L do setor de Financeiro é 8,6x.
Quanto BRSR6 paga de dividendos?
Nos últimos 12 meses BRSR6 distribuiu R$ 1,54 por ação, um dividend yield de 8,1% sobre a cotação atual. A média anual dos últimos 5 anos é de R$ 1,30 por ação. Em 2025, foram R$ 1,96 em 7 pagamentos.
Qual o preço teto de BRSR6 pelo método Bazin?
Com a média de R$ 1,30 por ação em dividendos nos últimos 5 anos e um yield mínimo de 6%, o preço teto de BRSR6 por Bazin é R$ 21,64. Com 8% de yield mínimo, cai para R$ 16,23.
Como é calculado o preço justo de Graham para BRSR6?
A fórmula de Benjamin Graham é √(22,5 × LPA × VPA), em que 22,5 vem de um P/L máximo de 15 vezes um P/VP máximo de 1,5. Para BRSR6, LPA = R$ 3,75 e VPA = R$ 28,96, o que resulta em R$ 49,40. Na calculadora você muda os múltiplos máximos e aplica uma margem de segurança.
O que faz a Banco do Estado do Rio Grande do Sul?
Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A., um banco de múltiplos serviços, oferece uma variedade de produtos e serviços bancários principalmente no Brasil, Miami e Grand Cayman. Atua em atividades de varejo bancário, empréstimos, financiamento e investimento, crédito imobiliário, desenvolvimento, carteira de arrendamento mercantil e câmbio.
BRSR6 está endividada?
A dívida líquida de BRSR6 equivale a — o EBITDA, a dívida bruta a — o patrimônio líquido e a liquidez corrente é de —. Abaixo de 2x dívida líquida/EBITDA costuma ser considerado confortável para empresas não financeiras.
Ações do setor de Financeiro
Compare BRSR6 com as maiores empresas do setor na B3.
| Ação | Empresa | Cotação | P/L | DY | Valor de mercado |
|---|---|---|---|---|---|
| BRSR6 | Banco do Estado do Rio Grande do Sul | R$ 18,96 | 5,1 | 8,1% | R$ 7,6 bi |
| BPAC11 | Banco BTG Pactual SA Units Cons of 1 Sh + 2 Pfd Shs A | R$ 81,27 | 17,1 | 1,7% | — |
| BRBI11 | BRBI BR Partners S.A. Units Cons of 1 Sh and 2 Pfd Shs | R$ 19,27 | 12,7 | 7,2% | — |
| IGTI11 | Iguatemi SA Units Cons of 1 Sh + 2 Pfd Shs | R$ 33,27 | 21,0 | 1,5% | — |
| SANB11 | Banco Santander (Brasil) S.A. Units Cons of 1 Sh + 1 Pfd Sh | R$ 28,76 | 6,5 | 8,0% | — |
| ITUB4 | Itau Unibanco Holding SA Pfd | R$ 50,53 | 11,9 | 6,1% | R$ 566 bi |
| ITUB3 | Itau Unibanco Holding S.A. | R$ 54,15 | 12,8 | 5,7% | R$ 566 bi |
| BPAC3 | Banco BTG Pactual SA | R$ 27,96 | 17,7 | 1,7% | R$ 316 bi |
| BBDC3 | Banco Bradesco SA | R$ 18,95 | 8,6 | 6,0% | R$ 226 bi |
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