IRBR3 ON
IRB Brasil Resseguros SA
Serviços Financeiros / Resseguradoras
Cotação Atual
R$52,64
+0.4% dia
+0.1% 12m
Nota Qualitativa: ?.?? / 4.0
Dados de 27/05/2026
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Análise Fundamentalista
IRBR3 é a ação ordinária de IRB Brasil Resseguros SA, negociada na B3 (bolsa brasileira) no setor de Serviços Financeiros, segmento de Resseguradoras. Com cotação atual de R$ 52,64 e valor de mercado de R$ 4,25 B, a empresa é analisada abaixo por 3 metodologias clássicas de valuation: Graham, Bazin e Gordon (DDM).
A análise fundamentalista de IRBR3 utiliza 3 métodos clássicos de valuation — Graham, Bazin e Gordon (DDM) — para estimar o preço justo da ação com premissas ajustáveis. Confira os resultados abaixo e ajuste as premissas para sua própria análise.
Negocia a um P/L de 12,3x, com dividend yield de 3.0% nos últimos 12 meses. O retorno sobre patrimônio (ROE) é de 6.6%, e a margem líquida de 7.1%. Abaixo, você encontra todos os indicadores fundamentalistas, demonstrações financeiras históricas e o preço justo calculado com premissas ajustáveis.
Visão de Negócio
IRB-Brasil Resseguros S.A. atua na oferta de soluções de resseguro no Brasil e internacionalmente. Ela oferece soluções de resseguro para vida e previdência, riscos agrícolas, cargas e transportes marítimos, responsabilidade civil, patrimonial, petróleo e gás, linhas financeiras, garantia, habitacional, riscos de engenharia, riscos diversos e riscos de aviação. A empresa foi fundada em 1939 e está sediada no Rio de Janeiro, Brasil.
Indicadores Fundamentalistas
Valor de MercadoR$ 4,25 B
Valor da Firma (EV)R$ -868,63 M
Nro. Ações80,65 M
Volume Médio (3M)236,70 K
Min. 52 SemanasR$ 42,58
Max. 52 SemanasR$ 66,65
P/L12,30
P/VP0,81
P/EBIT7,58
PSR (Price/Sales)0,81
EV/EBITDA-1,55
EV/EBIT-1,55
Div. Yield3.0%
LPAR$ 4,28
VPAR$ 64,94
ROE6.6%
ROIC2.3%
Margem Bruta11.1%
Margem EBIT10.7%
Margem EBITDA37.4%
Margem Líquida7.1%
Div. Liq./EBITDA-9,13
Div. Bruta/Patrim.0,00
Liquidez Corrente0,00
Calcule o preço justo de IRBR3 com suas premissas
3 métodos clássicos + DCF avançado na plataformaCotação Atual
R$ 52,64
R$ 52,64
Graham
Valor Intrínseco (LPA x VPA)
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 79,44
Upside
+50.9%
LPA: R$ 4,28
VPA: R$ 64,94
Bazin
Preço justo por dividendos
AUDITAR
PRECO JUSTO
R$ 5,27
Upside
-90.0%
Dividendos TTM: R$ 1,58
DY Atual: 3.0%
Gordon (DDM)
Dividend Discount Model
AUDITAR
DCF
Tabela de Sensibilidade
PRO
G PERPÉTUO
| 3.5% | 4.0% | 4.5% | 5.0% | 5.5% | 6.0% | 6.5% | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 14.2% | 51,50 | 54,50 | 57,50 | 60,50 | 63,50 | 66,50 | 69,50 |
| 14.7% | 48,00 | 51,00 | 54,00 | 57,00 | 60,00 | 63,00 | 66,00 |
| 15.2% | 44,50 | 47,50 | 50,50 | 53,50 | 56,50 | 59,50 | 62,50 |
| 15.7% | 41,00 | 44,00 | 47,00 | 50,00 | 53,00 | 56,00 | 59,00 |
| 16.2% | 37,50 | 40,50 | 43,50 | 46,50 | 49,50 | 52,50 | 55,50 |
| 16.7% | 34,00 | 37,00 | 40,00 | 43,00 | 46,00 | 49,00 | 52,00 |
| 17.2% | 30,50 | 33,50 | 36,50 | 39,50 | 42,50 | 45,50 | 48,50 |
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DCF Completo
Fluxo de caixa descontado com premissas editáveis
Nota Qualitativa
Auditoria com IA em 6 categorias
Otimizador Markowitz
Fronteira eficiente e balanceamento de carteira
Radar de Oportunidades
Screening com filtros fundamentalistas
Documentos CVM
Feed de ITRs, DFPs e fatos relevantes
Nota Qualitativa
?.??
0 → 4
Scores por Categoria
Governança?.?
Management?.?
Indústria?.?
Vantagens Competitivas?.?
Poder de Barganha?.?
Riscos e Estrutura?.?
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Dados históricos
DRE
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita Total | R$ 4,16 B | R$ 4,74 B | R$ 5,76 B | R$ 6,61 B | R$ 8,48 B | R$ 7,99 B | R$ 7,05 B | R$ 5,79 B | R$ 6,06 B | R$ 5,21 B |
| Lucro Bruto | R$ 739,49 M | R$ 890,63 M | R$ 1,33 B | R$ 691,11 M | R$ -1,57 B | R$ -1,58 B | R$ -1,44 B | R$ -325,69 M | R$ 776,73 M | R$ 578,69 M |
| EBIT | R$ 79,84 M | R$ 53,44 M | R$ 77,51 M | R$ 476,87 M | R$ 209,28 M | R$ -9,16 M | R$ 65,17 M | R$ -378,82 M | R$ 790,36 M | R$ 559,92 M |
| Lucro Antes IR | R$ 422,99 M | R$ 584,70 M | R$ 1,02 B | R$ 717,23 M | R$ -1,82 B | R$ -2,01 B | R$ -1,80 B | R$ -257,68 M | R$ 1,20 B | R$ 602,56 M |
| Lucro Líquido | R$ 849,87 M | R$ 925,05 M | R$ 1,22 B | R$ 1,21 B | R$ -1,52 B | R$ -682,70 M | R$ -630,34 M | R$ -123,85 M | R$ 805,74 M | R$ 390,95 M |
Balanço
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo Total | R$ 13,59 B | R$ 14,34 B | R$ 15,94 B | R$ 17,50 B | R$ 22,72 B | R$ 22,67 B | R$ 22,98 B | R$ 15,49 B | R$ 16,45 B | R$ 15,64 B |
| Caixa | R$ 1,08 B | R$ 1,62 B | R$ 2,64 B | R$ 884,09 M | R$ 3,87 B | R$ 4,01 B | R$ 4,15 B | R$ 2,57 B | R$ 3,72 B | R$ 5,11 B |
| Passivo Total | R$ 10,26 B | R$ 10,76 B | R$ 11,94 B | R$ 13,56 B | R$ 18,46 B | R$ 19,04 B | R$ 18,90 B | R$ 11,23 B | R$ 11,52 B | R$ 10,36 B |
| Dívida LP | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Patrimônio Líq. | R$ 3,33 B | R$ 3,58 B | R$ 4,00 B | R$ 3,95 B | R$ 4,26 B | R$ 3,63 B | R$ 4,07 B | R$ 4,26 B | R$ 4,93 B | R$ 5,28 B |
Fluxo de Caixa
| 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|
| FCO | R$ 490,81 M | R$ 149,31 M | R$ 250,92 M |
| FCI | R$ -88,36 M | R$ -90,36 M | R$ -40,50 M |
| FCF | R$ -374,13 M | R$ -92,82 M | R$ -207,63 M |
| CAPEX | - | - | - |
| Div. Pagos | - | - | - |
Dividendos por Ano
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2026 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Total Pago | R$ 0,58 | R$ 2,22 | R$ 2,56 | R$ 0,03 | R$ 1,58 |
| Pagamentos | 1 | 7 | 7 | 2 | 5 |
Dados Financeiros Completos de IRBR3
DRE, Balanço Patrimonial, Fluxo de Caixa e Dividendos — 10 anos de histórico + 22 pagamentos de dividendos.
Ações do setor de Serviços Financeiros
Outras empresas do mesmo setor na B3Perguntas Frequentes sobre IRBR3
- Quais os principais indicadores fundamentalistas de IRBR3?
- IRBR3 apresenta P/L de 12,30, P/VP de 0,81, ROE de 6.6%, ROIC de 2.3%, Margem Líquida de 7.1%, EV/EBITDA de -1,55 e Div. Liq./EBITDA de -9,13. Esses indicadores ajudam a avaliar a saúde financeira, rentabilidade e eficiência operacional da empresa.
- Em qual setor IRBR3 atua?
- IRBR3 (IRB Brasil Resseguros SA) atua no setor de Serviços Financeiros, segmento de Resseguradoras. A empresa está listada na B3 (bolsa brasileira). Para uma análise comparativa com outros ativos do mesmo setor, é possível avaliar múltiplos como P/L, EV/EBITDA e margens operacionais em relação aos pares de mercado.
- Quais são as margens e a rentabilidade de IRBR3?
- IRBR3 possui ROE de 6.6% e ROIC de 2.3%, que medem o retorno sobre o patrimônio e sobre o capital investido, respectivamente. A Margem Bruta é de 11.1%, a Margem EBITDA de 37.4% e a Margem Líquida de 7.1%. Esses números refletem a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações.
- Qual o histórico de dividendos de IRBR3?
- IRBR3 possui Dividend Yield de 3.0% e distribuiu R$ 1,58 por ação nos últimos 12 meses. O histórico completo inclui 22 pagamentos (dividendos, JCP e rendimentos) desde 2017. O histórico de dividendos é um dos fatores analisados para entender a política de remuneração ao acionista e a consistência dos pagamentos ao longo dos anos.
- Quanto IRBR3 pagou de dividendos em 2025?
- IRBR3 não possui registros de dividendos pagos em 2025. Para baixar o histórico completo de proventos com datas e valores, insira seu e-mail na seção de dividendos acima.
- Como calcular o preço justo de IRBR3?
- Use 3 métodos clássicos de valuation disponíveis nesta página: Graham (baseado em LPA e VPA), Bazin (baseado em dividendos) e Gordon (modelo de desconto de dividendos). Ajuste as premissas como margem de segurança, DY mínimo e taxa de desconto para encontrar o valor justo de IRB Brasil Resseguros SA segundo a sua análise. Para uma análise mais completa com DCF (Fluxo de Caixa Descontado), acesse a plataforma Brasil Horizonte.
- O que é a fórmula de Graham para IRBR3?
- A fórmula de Benjamin Graham calcula o valor intrínseco de uma ação com base no lucro por ação (LPA) e no valor patrimonial por ação (VPA). A fórmula é: Valor Intrínseco = √(22,5 × LPA × VPA), com ajuste por margem de segurança. É um método mais adequado para empresas lucrativas com patrimônio sólido. Use a calculadora acima para calcular o valor justo de IRBR3 com suas próprias premissas.
- Como funciona o modelo de Bazin para IRBR3?
- A metodologia de Décio Bazin calcula o preço máximo que um investidor deveria pagar para obter um dividend yield mínimo desejado. A fórmula é: Preço Justo = Dividendo Médio (últimos anos) ÷ DY mínimo. É ideal para investidores focados em renda passiva. Ajuste o DY mínimo na calculadora acima para simular diferentes cenários para IRBR3.
- Como funciona o modelo de Gordon para IRBR3?
- O modelo de Gordon (DDM — Dividend Discount Model) calcula o valor presente de todos os dividendos futuros projetados. A fórmula é: P = D1 ÷ (r − g), onde D1 é o dividendo projetado, r é a taxa de desconto e g é a taxa de crescimento perpétuo dos dividendos. Ajuste a taxa de desconto e crescimento na calculadora acima para simular o valor justo de IRBR3.
- O que é o DCF (Fluxo de Caixa Descontado) e como aplicar em IRBR3?
- O DCF (Discounted Cash Flow) é o método mais completo de valuation, projetando os fluxos de caixa livres futuros da empresa e trazendo-os a valor presente usando o WACC como taxa de desconto. Diferente de Graham, Bazin e Gordon, o DCF considera a operação completa da empresa. Acesse a plataforma Brasil Horizonte para calcular o DCF de IRBR3 com projeções detalhadas de receita, margens e CAPEX.
- Qual o nível de endividamento de IRBR3?
- IRBR3 possui Dívida Líquida/EBITDA de -9,13x, Dívida Bruta/Patrimônio de 0,00x e Liquidez Corrente de 0,00x. A Dívida Líquida/EBITDA indica quantos anos de geração operacional seriam necessários para quitar a dívida líquida. A Liquidez Corrente mostra a capacidade de honrar obrigações de curto prazo com ativos circulantes.
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