SIMH3Simpar: preço justo, DCF e indicadores
Preço justo de SIMH3 pelo DCF
Upside vs. R$ 17,20:
- WACC estimado (premissas do site)11,8%
- Projeção10 anos + perpetuidade
- Premissasa IA propõe, você decide
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Me avise quando SIMH3 publicar na CVMCalculadoras de preço justo
Calcule o preço justo de SIMH3
Três métodos clássicos com premissas ajustáveis. O resultado muda na hora, calculado no seu navegador.
Para outra ação ou para digitar os números à mão, use a calculadora de preço justo e preço teto.
Graham
Valor intrínseco por lucro e patrimônio
Bazin
Preço teto pelos dividendos
Gordon (DDM)
Desconto de dividendos com crescimento
Preço justo por método
Atualiza conforme você mexe nas premissas. Linha tracejada = cotação.
DCF de SIMH3: matriz de sensibilidade
Preço justo para cada combinação de WACC e crescimento na perpetuidade.
| WACC \ g | 4,0% | 4,5% | 5,0% | 5,5% | 6,0% |
|---|---|---|---|---|---|
| 10,8% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 11,3% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 11,8% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 12,3% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
| 12,8% | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 | R$ 00,00 |
O DCF é o único método que olha o caixa que SIMH3 vai gerar, não só o passado.
Projeção de receita, custos e capex, com WACC decomposto. A IA propõe as premissas e você decide.
Fazer o DCF de SIMH3 Como funciona o fluxo de caixa descontado →Indicadores fundamentalistas de SIMH3
Atualizados em 09/10/2026, após o fechamento da B3. Último balanço anual: 31/12/2025.
Valuation
- P/L
- -55,06x
- P/VP
- 1,71x
- EV/EBITDA
- 4,06x
- EV/EBIT
- 6,44x
- P/EBIT
- 1,10x
- PSR (preço/receita)
- 0,21x
- Dividend yield
- 1,0%
- LPA
- R$ -0,31
- VPA
- R$ 10,09
Rentabilidade
- ROE
- -3,1%
- ROIC
- -0,2%
- Margem bruta
- 26,2%
- Margem EBIT
- 18,8%
- Margem EBITDA
- 29,9%
- Margem líquida
- -0,4%
Endividamento
- Dív. líquida/EBITDA
- 3,31x
- Dív. bruta/patrimônio
- 7,97x
- Liquidez corrente
- 1,19x
Mercado
- Valor de mercado
- R$ 9,0 bi
- Valor da firma (EV)
- R$ 54,1 bi
- Nº de ações
- 520,6 mi
- Volume médio diário
- 15,1 mi
- Mín. 52 semanas
- R$ 5,59
- Máx. 52 semanas
- R$ 17,27
Dividendos de SIMH3
Dividendos e JCP por ação desde 2021.
Barra clara: ano corrente, ainda parcial.
Últimos pagamentos
| Data com (ex) | Pagamento | Tipo | Valor por ação |
|---|---|---|---|
| 03/06/2026 | 15/06/2026 | DIVIDENDO | R$ 0,17 |
| 05/05/2025 | 19/05/2025 | DIVIDENDO | R$ 0,14 |
| 04/05/2023 | 31/05/2023 | DIVIDENDO | R$ 0,0391 |
| 27/12/2022 | 06/01/2023 | JCP | R$ 0,28 |
| 05/05/2022 | 18/05/2022 | DIVIDENDO | R$ 1,03 |
| 05/05/2022 | 18/05/2022 | DIVIDENDO | R$ 1,03 |
| 22/12/2021 | 31/01/2022 | JCP | R$ 0,21 |
| 29/04/2021 | 14/05/2021 | DIVIDENDO | R$ 0,11 |
| 06/01/2021 | 29/01/2021 | JCP | R$ 0,0583 |
Valores por ação ajustados por desdobramento, grupamento e bonificação.
Demonstrações financeiras de SIMH3
Até 10 anos de resultados anuais. Valores em reais.
DRE de SIMH3
| R$ | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita líquida | 9,6 bi | 9,8 bi | 13,9 bi | 24,4 bi | 31,8 bi | 41,1 bi | 43,5 bi |
| Lucro bruto | 2,0 bi | 2,0 bi | 4,5 bi | 7,6 bi | 8,1 bi | 10,6 bi | 11,4 bi |
| EBIT | 1,1 bi | 1,0 bi | 3,1 bi | 5,1 bi | 4,9 bi | 6,7 bi | 8,2 bi |
| Lucro antes do IR | 364 mi | 655 mi | 1,9 bi | 987 mi | -1,0 bi | 411 mi | 254 mi |
| Lucro líquido | 313 mi | 398 mi | 1,3 bi | 941 mi | -652 mi | 93,8 mi | 215 mi |
| Margem líquida | 3,3% | 4,1% | 9,6% | 3,9% | -2,0% | 0,2% | 0,5% |
Balanço patrimonial de SIMH3
| R$ | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativo total | 21,2 bi | 25,6 bi | 48,0 bi | 61,7 bi | 70,1 bi | 84,0 bi | 88,6 bi |
| Caixa e aplicações | 5,8 bi | 8,4 bi | 18,7 bi | 12,7 bi | 11,0 bi | 14,0 bi | 14,3 bi |
| Dívida bruta | 13,6 bi | 17,7 bi | 34,4 bi | 39,8 bi | 45,3 bi | 57,4 bi | 59,1 bi |
| Dívida líquida | 7,9 bi | 9,3 bi | 15,7 bi | 27,1 bi | 34,3 bi | 43,4 bi | 44,8 bi |
| Passivo total | 18,6 bi | 22,3 bi | 42,1 bi | 56,1 bi | 63,4 bi | 78,3 bi | 81,2 bi |
| Patrimônio líquido | 2,5 bi | 3,2 bi | 5,8 bi | 5,6 bi | 6,8 bi | 5,7 bi | 7,4 bi |
Fluxo de caixa de SIMH3
| R$ | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa operacional (FCO) | -1,9 bi | -2,2 bi | -14,7 bi | -6,8 bi | -1,4 bi | -3,6 bi | -782 mi |
| Capex | — | — | — | — | — | — | — |
| Fluxo de caixa livre | -1,9 bi | -2,2 bi | -14,7 bi | -6,8 bi | -1,4 bi | -3,6 bi | -782 mi |
| Caixa de investimento | -281 mi | -385 mi | -452 mi | -1,8 bi | -1,4 bi | -1,5 bi | -393 mi |
| Caixa de financiamento | 2,1 bi | 2,4 bi | 15,8 bi | 9,3 bi | 2,4 bi | 5,6 bi | 2,3 bi |
| Dividendos pagos | — | — | — | — | — | — | — |
Sobre Simpar (SIMH3)
SIMH3 é a ação ordinária de Simpar, listada na B3 no setor de Financeiro (Holdings Diversificadas). Cotada a R$ 17,20, a companhia vale R$ 9,0 bi em bolsa e negocia a P/VP de 1,71, EV/EBITDA de 4,1 e dividend yield de 1,0%.
O ROE é de -3,1%, a margem líquida de -0,4% e a dívida líquida equivale a 3,31x o EBITDA. Nesta página você calcula o preço justo de SIMH3 por Graham, Bazin e Gordon com as suas premissas e vê o histórico de 9 proventos, 10 anos de demonstrações financeiras e a comparação com o setor.
O negócio
SIMPAR S.A., through its subsidiaries, provides light vehicle rental, and fleet management and outsourcing services in Brazil. It offers road cargo transport, urban distribution, commodities logistics, road freight logistics, internal logistics, and chartering and leasing, as well as warehouse services; car and vehicle rental services; trucks, machinery, and heavy equipment rental services; and mechanical, bodywork, and painting services. The company also sells new and used trucks, machinery and equipment, parts, and accessories; manages and outsources fleets of light and heavy vehicle to the public sector, municipal passenger transport, and urban cleaning sectors; and operates a digital financial services platform for truck drivers and digital applications. In addition, it provides brokerage services for automotive insurance; and bank financial services for leasing of vehicles and equipment, digital accounts, and issuance and management of cards. The company was founded in 1956 and is headquartered in São Paulo, Brazil. SIMPAR S.A. is a subsidiary of JSP Holding S.A.
- Setor
- Financeiro
- Segmento
- Holdings Diversificadas
- Sede
- São Paulo – SP
- Funcionários
- 1.500
- Site
- simpar.com.br
- Tipo
- ON (ordinária)
O que SIMH3 publicou na CVM
Os documentos mais recentes que a companhia enviou à CVM.
- Fato RelevanteNovo TRSA SIMPAR S.A. executou uma reestruturação em sua posição acionária indireta por meio de sua subsidiária integral CS Brasil Holding e Locação S.A., realizando uma operação simultânea de derivativos e desinvestimento à…
- Comunicado ao MercadoAquisição/Alienação de Participação Acionária RelevanteA Simpar S.A. concretizou a liquidação de instrumentos derivativos do tipo Total Return Swaps, inicialmente pactuados em 22 de dezembro de 2023, por intermédio de sua subsidiária integral CS Brasil Holding e Locação…
- Fato RelevanteLiquidação TRS 2023A Simpar S.A. concretizou a liquidação de instrumentos derivativos estruturados do tipo Total Return Swap (Termos Sintéticos) celebrados originalmente em 22 de dezembro de 2023. O movimento foi executado por intermédio…
- Fato RelevanteAnúncio novo CFO JSLA SIMPAR S.A. divulgou ao mercado uma movimentação em sua estrutura de governança corporativa envolvendo a alteração da diretoria executiva de sua subsidiária operacional, a JSL S.A. A mudança consiste na cisulação de…
Fato Relevante e Comunicado ao Mercado chegam em tempo real no WhatsApp e no Telegram nos planos pagos. Na conta grátis, o aviso aparece no app.
Fatos relevantes de outras empresas da B3, resumidos por IA →
Perguntas frequentes sobre SIMH3
SIMH3 está cara ou barata?
Depende do método e das premissas. Pela fórmula de Graham (√22,5 × LPA × VPA), o preço justo de SIMH3 é indefinido, porque LPA ou VPA está negativo; por Bazin, com dividend yield mínimo de 6%, é R$ 9,67, contra a cotação de R$ 17,20. Ajuste as premissas nas calculadoras desta página para chegar ao seu número. Para uma visão que considera a operação inteira da empresa, o DCF (fluxo de caixa descontado) está disponível na plataforma.
Qual o preço justo de SIMH3 pelo DCF?
O DCF projeta o fluxo de caixa livre de Simpar e o traz a valor presente pelo WACC, que estimamos em 11,8% com as premissas padrão do site. Na plataforma IAções, a IA propõe as premissas a partir do histórico da empresa (crescimento da receita, custos, capex e crescimento perpétuo) e você decide; o WACC vem decomposto e o resultado sai com a matriz de sensibilidade WACC × crescimento perpétuo. O cadastro é gratuito.
Quais os principais indicadores de SIMH3?
SIMH3 tem P/L de -55,06x, P/VP de 1,71x, EV/EBITDA de 4,06x, dividend yield de 1,0%, ROE de -3,1%, ROIC de -0,2%, margem líquida de -0,4% e dívida líquida/EBITDA de 3,31x. A mediana de P/L do setor de Financeiro é 8,6x.
Quanto SIMH3 paga de dividendos?
Nos últimos 12 meses SIMH3 distribuiu R$ 0,17 por ação, um dividend yield de 1,0% sobre a cotação atual. A média anual dos últimos 5 anos é de R$ 0,58 por ação. Em 2025, foram R$ 0,14 em 1 pagamentos.
Qual o preço teto de SIMH3 pelo método Bazin?
Com a média de R$ 0,58 por ação em dividendos nos últimos 5 anos e um yield mínimo de 6%, o preço teto de SIMH3 por Bazin é R$ 9,67. Com 8% de yield mínimo, cai para R$ 7,25.
Como é calculado o preço justo de Graham para SIMH3?
A fórmula de Benjamin Graham é √(22,5 × LPA × VPA), em que 22,5 vem de um P/L máximo de 15 vezes um P/VP máximo de 1,5. Para SIMH3, LPA = R$ -0,31 e VPA = R$ 10,09. Na calculadora você muda os múltiplos máximos e aplica uma margem de segurança.
O que faz a Simpar?
SIMPAR S.A., through its subsidiaries, provides light vehicle rental, and fleet management and outsourcing services in Brazil. It offers road cargo transport, urban distribution, commodities logistics, road freight logistics, internal logistics, and chartering and leasing, as well as warehouse services; car and vehicle rental services; trucks, machinery, and heavy equipment rental services; and mechanical, bodywork,…
SIMH3 está endividada?
A dívida líquida de SIMH3 equivale a 3,31x o EBITDA, a dívida bruta a 7,97x o patrimônio líquido e a liquidez corrente é de 1,19x. Abaixo de 2x dívida líquida/EBITDA costuma ser considerado confortável para empresas não financeiras.
Ações do setor de Financeiro
Compare SIMH3 com as maiores empresas do setor na B3.
| Ação | Empresa | Cotação | P/L | DY | Valor de mercado |
|---|---|---|---|---|---|
| SIMH3 | Simpar | R$ 17,20 | — | 1,0% | R$ 9,0 bi |
| BPAC11 | Banco BTG Pactual SA Units Cons of 1 Sh + 2 Pfd Shs A | R$ 81,27 | 17,1 | 1,7% | — |
| BRBI11 | BRBI BR Partners S.A. Units Cons of 1 Sh and 2 Pfd Shs | R$ 19,27 | 12,7 | 7,2% | — |
| IGTI11 | Iguatemi SA Units Cons of 1 Sh + 2 Pfd Shs | R$ 33,27 | 21,0 | 1,5% | — |
| SANB11 | Banco Santander (Brasil) S.A. Units Cons of 1 Sh + 1 Pfd Sh | R$ 28,76 | 6,5 | 8,0% | — |
| ITUB4 | Itau Unibanco Holding SA Pfd | R$ 50,53 | 11,9 | 6,1% | R$ 566 bi |
| ITUB3 | Itau Unibanco Holding S.A. | R$ 54,15 | 12,8 | 5,7% | R$ 566 bi |
| BPAC3 | Banco BTG Pactual SA | R$ 27,96 | 17,7 | 1,7% | R$ 316 bi |
| BBDC3 | Banco Bradesco SA | R$ 18,95 | 8,6 | 6,0% | R$ 226 bi |
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